Consejero Colegiado de Fondos Mutuos (CMFC)
¿Qué es un consejero colegiado de fondos mutuos?
Chartered Mutual Fund Counselor es una designación profesional para asesores de fondos mutuos. Lo otorga el College for Financial Planning a los profesionales de servicios financieros que completan un programa de estudios y aprueban un examen que cubre temas de fondos mutuos.
Entender al consejero colegiado de fondos mutuos
Los solicitantes que aprueben con éxito el programa obtienen el derecho a utilizar la designación de Consejero de fondos mutuos colegiado con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades laborales, la reputación profesional y el salario. Los profesionales de consejeros de fondos mutuos colegiados deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa nominal para continuar usando la designación.
El programa Chartered Mutual Fund Counselor se desarrolló en conjunto con el Investment Company Institute y es la única designación de fondos mutuos reconocida en la industria de servicios financieros. El programa de estudios para convertirse en un consejero colegiado de fondos mutuos cubre tipos y características de fondos abiertos y cerrados, otros productos de inversión empaquetados, riesgo y rendimiento, asignación de activos, selección de un fondo mutuo para un cliente, planificación de la jubilación y conducta profesional. El programa Chartered Mutual Fund Counselor es la única credencial de fondos mutuos reconocida por la industria.
¿Por qué contratar a un consejero colegiado de fondos mutuos?
Los asesores de fondos mutuos autorizados ayudan a los clientes a seleccionar fondos mutuos, que aumentan en número cada día. El curso Chartered Mutual Fund Counselor enfatiza cómo evaluar los fondos mutuos y cómo usar esa información para hacer recomendaciones a los clientes. Un asesor acreditado debe poder revisar toda la cartera de inversiones de un cliente y brindar sugerencias.
El College for Financial Planning exige a los consejeros autorizados de fondos mutuos que cumplan estrictos estándares de conducta profesional. Si un titular de la carta no cumple con estos estándares, se le puede informar al Colegio de Planificación Financiera y podría enfrentar una acción disciplinaria. El College for Financial Planning publica una lista en línea de asesores a los que se les ha suspendido o revocado su designación.
El Colegio de Planificación Financiera
El College for Financial Planning es el brazo educativo de la Financial Planning Association, una organización de liderazgo y defensa con sede en Denver. Fue fundada en 1972 y graduó su primera promoción un año después.
La misión de la universidad es ser el proveedor de educación preferido por los adultos que trabajan en la industria de servicios financieros al permitir el aprendizaje de los estudiantes a través de programas de educación avanzada y servicios de apoyo de calidad.
La Asociación de Planificación Financiera se creó en 2000 mediante la fusión del Instituto de Planificadores Financieros Certificados y la Asociación Internacional de Planificación Financiera. Su objetivo principal declarado es ser la comunidad que fomenta el valor de la planificación financiera y promueve la práctica y la profesión de la planificación financiera. Está gobernado por una junta directiva voluntaria y publica una revista revisada por pares, el Journal of Financial Planning.