Especialista certificado en fondos (CFS)
¿Qué es un especialista certificado en fondos (CFS)?
Un especialista certificado en fondos (CFS) ha recibido una certificación del Instituto de Negocios y Finanzas (IBF) por su experiencia en fondos mutuos y la industria de fondos mutuos. Los requisitos para la designación incluyen aprobar el examen de especialista certificado en fondos. El examen de especialista certificado en fondos es una de las designaciones de certificación más antiguas en la industria de fondos mutuos.
Conclusiones clave
- Un especialista certificado en fondos es un profesional de la industria financiera certificado en la prestación de asistencia con fondos mutuos.
- Para convertirse en un especialista certificado en fondos, se debe adquirir un certificado del Instituto de Negocios y Finanzas (IBF).
- Los especialistas en fondos certificados pueden ser contables, banqueros, corredores, administradores de dinero, asesores financieros personales y otros profesionales dentro de la industria financiera.
- Además de tener un certificado, los especialistas en fondos certificados deben cumplir con 30 horas de educación cada dos años.
- Antes de tomar el examen, un CFS prospectivo debe tener una licenciatura o 2,000 horas de experiencia laboral en la industria de servicios financieros y haber completado el programa de autoaprendizaje de la IBF que consta de seis módulos.
Entendiendo al Especialista Certificado en Fondos
Los especialistas en fondos certificados reciben capacitación para el examen de la IBF, que es el creador y emisor de la designación CFS. La IBF fue fundada en 1988 y desarrolló la designación CFS en ese mismo año. El CFS permite a los profesionales, como corredores, administradores de dinero y contadores, ofrecer consejos de inversión contemporáneos sobre fondos mutuos.
La IBF también ofrece otras certificaciones de la industria, incluidas aquellas en las siguientes áreas: especialista certificado en anualidades, especialista certificado en patrimonio y fideicomiso, especialista certificado en impuestos, especialista certificado en ingresos, certificación del Seguro Social y Medicare, certificación de inversión alternativa, certificación de divorcio y una maestría en Ciencia en servicios financieros.
Las certificaciones de especialistas financieros certificados generalmente las obtienen personas que trabajan en la industria financiera, como asesores financieros personales, contables, banqueros, corredores, administradores de dinero y planificadores financieros certificados.
La obtención de un certificado de especialista en fondos certificado puede diferenciar a los analistas al otorgarles una certificación adicional para mostrar una experiencia adicional.
Especialista certificado en fondos vs. Serie 6
La certificación CFS proporciona a los profesionales de servicios financieros la experiencia adicional necesaria para asesorar a los clientes sobre qué fondos mutuos se adaptan mejor a sus necesidades particulares. La designación no autoriza a las personas a comprar o vender fondos mutuos. Mientras tanto, la licencia de la Serie 6 es un aspecto de licencia diferente que muchos especialistas en fondos certificados tienen y utilizan en sus transacciones comerciales diarias. Una licencia de la Serie 6 permite a los profesionales comprar y vender los fondos para sus clientes y es útil tenerla en la industria financiera.
Requisitos para el especialista certificado en fondos
El examen CFS está diseñado para proporcionar a los especialistas información actual del mercado sobre fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), fondos cerrados y otras ofertas de inversión similares. También incluye material sobre análisis y selección de fondos avanzados, asignación de activos, construcción de carteras, gestión de riesgos, impuestos y planificación patrimonial.
Las personas deben tener una licenciatura o 2,000 horas de experiencia laboral en servicios financieros antes de tomar el examen. Un programa de autoaprendizaje de seis módulos proporcionado por la IBF también es un requisito previo. La IBF estima que las personas pueden completar la certificación en aproximadamente 15 semanas, aunque se les da un año para completar el curso una vez que se inscriben en el programa. La certificación CFS requiere tres exámenes supervisados en línea y un estudio de caso para completar.
La certificación se puede obtener de la IBF por $ 1,365. El costo total incluye inscripción, matrícula, libros de texto, preguntas de repaso, exámenes de práctica, hojas de referencia, envío, exámenes finales, estudio de caso y un diploma.
Los especialistas en fondos certificados también deben cumplir con los requisitos de educación continua. La educación continua también es presentada por la IBF, que busca ofrecer a los profesionales una ventaja en el conocimiento de las herramientas de inversión contemporáneas y las prácticas del mercado. Para cumplir con los requisitos, los especialistas en fondos certificados deben completar 30 horas de educación continua cada dos años.