Estos consejos te ayudarán a hacerlo bien

Tabla de contenido

Expandir

• Realizar una auditoría de cultura
• Verificar finanzas sólidas en ambos extremos
• Crea un plan de transición
• La línea de fondo

En general, existen dos razones para comprar una del blog, ‘es la compra de una Práctica de planificación financiera una buena manera de empezar como un planificador financiero?’ La primera razón es adquirir o fusionarse con otra empresa para aumentar los ingresos y la escala. Esto generalmente se aplica a una práctica o institución más grande. La segunda razón es que un nuevo planificador está ansioso por poner en marcha un negocio y no quiere desarrollar una práctica desde cero. La compra de una empresa puede ser más común entre quienes cambian de carrera y tienen obligaciones financieras existentes.

En cualquier caso, existe evidencia de que es difícil retener clientes y obtener todos los beneficios durante y directamente después de una adquisición. Jason Carroll, de Live Oak Bank, en un artículo de Investment News describe los errores comunes que ocurren al adquirir una práctica de asesoría financiera. Estos incluyen personal importante que renuncia, clientes que se dirigen a las puertas, vendedores que se retractan de acuerdos y que los beneficios reales de la adquisición no valen la pena. Carroll continúa informando los resultados de una encuesta de 2012 de Aite Consulting Group que indica que el 33% de los asesores que compran una práctica establecida admitieron que retuvieron menos del 50% de la base de clientes del vendedor.

Si está considerando comprar una práctica de asesoría financiera, el primer gran paso es realizar su debida diligencia. No se apresure a hacer nada, revise y vuelva a revisar los libros y tenga cuidado con las posibles trampas. Para que una adquisición tenga éxito, la práctica debe ser casi perfecta para el comprador. Conocer al vendedor, los empleados y los procesos operativos de la práctica que le interesa comprar es extremadamente importante. Asegúrese de obtener respuestas claras a todas sus preguntas e inquietudes antes de acercarse a finalizar cualquier transacción. (Para obtener más información, consulte: Los mejores consejos para comprar una práctica de asesoría financiera ).

Realizar una auditoría de cultura

Cada negocio tiene su propia cultura, valores, estilos de trabajo y tácticas. Las personas que buscan comprar un negocio también tienen sus propias expectativas sobre cómo se debe administrar la empresa, por lo que existe la posibilidad de que surjan conflictos incluso antes de que comience una transacción.

Además de la posibilidad de desacuerdos debido a diferentes filosofías de gestión, existen otros aspectos negativos que vienen con la idea de una venta. Las fusiones y adquisiciones asustan a los clientes y al personal existentes. El personal teme perder sus puestos de trabajo. Los clientes, que firmaron con una empresa, se enfrentan a la idea de que sus cuentas sean manejadas por una empresa que no eligieron.

La comunicación clara y la paciencia son cruciales para manejar este proceso. El comprador debe reunirse con el vendedor y los empleados para determinar el espíritu corporativo dentro de la empresa. A continuación, el adquirente debe comprender completamente los protocolos del cliente y evaluar los procesos existentes. Todas las partes involucradas deben comprender en qué etapa se encuentra la adquisición y cómo avanza todo. La transparencia minimizará los temores y ansiedades de empleados y clientes. Si la cultura no encaja bien, no tema alejarse.

Verificar finanzas sólidas en ambos extremos

El vendedor y el comprador deben estar en un estado financiero sólido. Si la compra se financia con deuda, entonces debe haber suficiente flujo de efectivo corporativo para atender los pagos de la deuda. El adquirente debe contratar a un contador para que examine los libros y busque ingresos sostenibles, así como señales de alerta. Los escenarios hipotéticos son clave. Al adquirir una empresa, considere el límite de la cantidad de clientes que se pueden perder sin dejar de mantener la solvencia del trato. Por ejemplo, si el trato se estropea con una pérdida del 25% de los clientes de la práctica, el comprador podrá ver formas de compensar la pérdida de ingresos resultante.

Al examinar las finanzas, aprenda y comprenda cómo la empresa gana dinero. ¿Cobran una tarifa porcentual basada en los  activos bajo administración, una tarifa por hora, o se les compensa con un modelo basado en comisiones? Observe las tendencias de crecimiento de ingresos y gastos. Estudiar la sostenibilidad de las corrientes de ingresos actuales. (Para obtener más información, consulte: Los mejores consejos para dotar de personal a su práctica de asesoría financiera ).

Examine todos y cada uno de los gastos con cuidado. Pregúntese si parecen razonables y si es probable que aumenten. ¿Es probable que las estructuras de compensación, los gastos generales y los gastos operativos de la empresa se mantengan estables o aumenten? Al adquirir una empresa de asesoría financiera, es muy importante asegurarse de que la inversión valga la pena mirando bajo el capó financiero tal como lo haría al comprar una acción individual o cualquier otro tipo de negocio.

Crea un plan de transición

Una vez que haya decidido que definitivamente desea comprar, asegúrese de que la documentación sea revisada por un abogado con experiencia en adquisiciones. Anote las expectativas de cada una de las partes. Involucre al personal y otros asesores en esta fase para asegurarse de que se sientan cómodos con la nueva organización. Los elementos a considerar son; Deberes de los empleados claramente definidos, prácticas comerciales revisadas y jerarquía de empleados. Cuando todas las partes involucradas trabajan juntas, es más probable que tenga una transición sin problemas.

Si el vendedor abandona la empresa, debe brindarle al nuevo propietario una presentación adecuada de cada cliente existente. La retención de clientes es clave para mantener el flujo de caja. Así como el personal y los asesores existentes deben ser parte de la discusión de transición, los clientes deben sentirse seguros de que la calidad del servicio que reciben continuará o mejorará con la nueva administración. Asegúrese de que se sientan atendidos y asegúrese de que estén bien informados. Pídale a los clientes que compartan cualquier pregunta o inquietud que puedan tener, para que pueda eludir y minimizar las posibles salidas.

La línea de fondo

Para que una adquisición salga bien, debe tomarse su tiempo. No ignore las banderas rojas, no importa cuán pequeñas sean. Asegúrese de verificar sus hallazgos y suposiciones con contactos profesionales confiables. Por último, no olvide que siempre puede retirarse de un trato y buscar otro negocio si no está seguro de la adquisición.