Fraude de afinidad

¿Qué es el fraude por afinidad?

El fraude por afinidad es un tipo de fraude de inversión en el que un estafador se dirige a miembros de un grupo identificable en función de cuestiones como raza, edad, religión, etc. El defraudador es o pretende ser un miembro del grupo. A menudo, el estafador promueve un esquema Ponzi o piramidal.

Comprender el fraude por afinidad

El fraude por afinidad aprovecha y explota la confianza inherente dentro del grupo. Por ejemplo, un estafador puede apuntar a una congregación religiosa específica. A menudo, la persona intentará conseguir la ayuda del líder del grupo para comercializar el plan de inversión. En este caso, el líder se convierte en un peón involuntario en el esquema fraudulento.

Las víctimas a menudo no notifican a las autoridades o no persiguen sus recursos legales y, en cambio, intentan resolver las cosas dentro del grupo, particularmente cuando los estafadores han manipulado a líderes comunitarios o religiosos respetados para convencer a otros de que inviertan.

Ejemplos de fraude por afinidad

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) investiga y toma medidas contra los fraudes por afinidad dirigidos a un amplio espectro de grupos. Los casos recientes incluyeron el fondo de cobertura de un ex marine que apuntó a un compañero militar y un comerciante diario en Sugar Land, Texas, que defraudó a los inversores entre sus compañeros miembros de las comunidades libanesas y drusas del área de Houston. En otro caso, la SEC obtuvo una orden judicial de emergencia para detener un esquema Ponzi en curso que apuntaba a miembros de la comunidad persa-judía en Los Ángeles.

Sin embargo, el fraude de afinidad más grande de la historia fue perpetrado por Bernard L. Madoff Investment Securities que se desenvolvió a fines de noviembre de 2008. Los propios hijos de Madoff lo entregaron después de que confesó a los hombres que su negocio era un “gigantesco esquema Ponzi”. La firma de Madoff operaba un esquema Ponzi de $ 50 mil millones que entre muchas personas y firmas financieras, también apuntaba a muchos judíos ricos, organizaciones judías y grupos caritativos, incluida la Universidad Yeshiva, la Escuela Maimónides, la Sinagoga Kehilath Jeshurun, Ramaz, la Academia SAR y el sobreviviente del Holocausto Elie. La fundación de Wiesel y sus ahorros personales. El esquema de Madoff fue expuesto durante el colapso económico de 2008, lo cual es bastante típico porque los fraudes tienden a colapsar en una economía débil, ya que muchos inversores intentan retirar dinero para cubrir déficits en otros lugares.

El fraude por afinidad es más frecuente en los EE. UU.

El problema es global, pero está mejor documentado en los EE. UU. Un estudio de esquemas Ponzi realizado por Marquet International Inc. en 2011 estudió 329 casos importantes de fraude de inversiones en EE. UU. Descubiertos en la década anterior de al menos $ 1 millón en pérdidas y pérdidas totales reportadas de casi $ 50 mil millones. Los grupos de afinidad más comunes a los que apuntaban los intrigantes Ponzi eran los ancianos o los jubilados; grupos religiosos; y grupos étnicos. Estos tres grupos objetivo representaron el 85% de todos los casos de grupos de afinidad en su estudio.

Según The Economist, Utah ve el mayor fraude de afinidad per cápita en los Estados Unidos, porque muchos de los residentes del estado pertenecen a la comunidad de la Iglesia SUD. Los miembros de la comunidad SUD tienden a ser extremadamente confiados en otros que pertenecen al liderazgo de la iglesia, o que se presentan como pertenecientes a ella, lo que hace que esta comunidad sea extremadamente vulnerable a este tipo de estafa. Solo en 2010, los habitantes de Utah perdieron aproximadamente $ 1.4 mil millones por estafas de afinidad. El fraude por afinidad es más frecuente en el condado de Utah, especialmente en la región entre Alpine y Provo.