Especialista acreditado en planificación financiera personal
¿Qué es un especialista en planificación financiera personal acreditado?
Un Especialista Acreditado en Planificación Financiera Personal es un Contador Público Autorizado (CPA) que ha obtenido una capacitación especial para brindar asesoramiento financiero a familias e individuos. Por lo general, estos profesionales ayudarán a asesorar a los clientes sobre la mejor manera de lograr las metas financieras, como ahorrar para la jubilación o para la educación de un niño.
Conclusiones clave
- Especialista acreditado en planificación financiera personal es una designación financiera utilizada por los planificadores financieros.
- Para obtenerlo, los candidatos deben primero convertirse en CPA antes de redactar un examen supervisado por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA).
- Los especialistas en planificación financiera personal acreditados pueden ayudar a sus clientes con desafíos financieros como pagar deudas, ahorrar para la jubilación y armar carteras de inversión.
Comprensión de los especialistas en planificación financiera personal acreditados
La función básica de un especialista en planificación financiera personal acreditado es ayudar a los clientes a organizar sus vidas financieras. En algunos casos, esto podría significar ayudar a los clientes a superar una carga de deuda insostenible, mientras que en otros casos podría implicar ahorrar para el futuro o armar una cartera de inversiones. Aunque pueden ayudar a los clientes a evaluar sus necesidades y comprender los pros y los contras de las diferentes opciones de inversión, los especialistas en planificación financiera personal acreditados generalmente se referirán a otros profesionales financieros cuando se trata de ejecutar estas inversiones.
Para convertirse en un Especialista Acreditado en Planificación Financiera Personal, los CPA deben primero completar un examen de planificación financiera administrado por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA). Además, los candidatos también deben tener al menos dos años de experiencia profesional a tiempo completo en planificación financiera, además de 75 horas de educación formal en planificación financiera durante los cinco años anteriores.
El AICPA también requiere que los especialistas en planificación financiera personal acreditados completen 60 horas de educación profesional continua cada tres años. Los especialistas en planificación financiera personal acreditados también deben adherirse a un estricto conjunto de pautas profesionales diseñadas para garantizar que actúen en el mejor interés de sus clientes en todo momento.
Ejemplo del mundo real de un especialista en planificación financiera personal acreditado
Emma es una profesional financiera diligente con experiencia en finanzas y contabilidad. Después de trabajar como CPA durante varios años, decide enfocar su carrera en los servicios de planificación financiera, con la esperanza de ayudar a los clientes a mejorar sus vidas financieras. Con ese fin, se inscribe en cursos de planificación financiera administrados por la AICPA y obtiene con éxito la designación de Especialista Acreditado en Planificación Financiera Personal.
Como profesional de planificación financiera, las responsabilidades de Emma incluyen evaluar con precisión las necesidades únicas, la tolerancia al riesgo y la capacidad financiera de sus clientes. Una vez que ha obtenido una comprensión profunda de su panorama financiero general, utiliza su experiencia para ayudarlos a establecer metas realistas y lograrlas en un plazo razonable.
Por ejemplo, uno de los primeros clientes de Emma acudió a ella porque estaba profundamente endeudado. A pesar de ganar un salario razonable, se había retrasado en los pagos de su tarjeta de crédito y le resultaba cada vez más difícil cumplir con sus pagos mínimos. Con la ayuda de Emma, pudo utilizar la consolidación de deudas y un presupuesto cuidadoso para pagar gradualmente sus deudas. Hoy, poco a poco está construyendo una cartera de inversiones para ahorrar para su jubilación.