5 exenciones fiscales ignoradas por propietarios de pequeñas empresas

Tabla de contenido

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• 1. Tener reuniones de almuerzo
• 2. Teléfono celular para llamadas comerciales
• 3. Deducir las primas de atención médica
• 4. Gestión de la renta imponible
• 5. Deducir los gastos de viaje
• La línea de fondo

Para el propietario de una la temporada de impuestos puede ser estresante y la perspectiva de desembolsar una gran cantidad de dinero al gobierno no es emocionante. Es por eso que a los propietarios de pequeñas empresas les encantan los beneficios fiscales. Aquí hay 5 beneficios fiscales que los propietarios de pequeñas empresas a menudo pasan por alto y que pueden ahorrarle dinero a su empresa.

Consulte a su profesional de impuestos antes de seguir cualquiera de las sugerencias a continuación. Si realiza sus impuestos usted mismo, existe un recurso que compara las ofertas en línea de TurboTax, TaxAct y HR Block.

1. Tener reuniones de almuerzo

Si compra con frecuencia el almuerzo (para llevar o para llevar) mientras trabaja, es posible que pueda deducir el 50% de los gastos de comida. Si usted y sus socios comerciales o empleados tienen reuniones, considere la posibilidad de hacerlo durante el almuerzo. Siempre que los gastos de comida sean razonables, se le permite deducir el 50% de los costos de comida cuando coma con socios comerciales y empleados mientras realiza operaciones comerciales.

Entonces, si compra el almuerzo todos los días y gasta alrededor de $ 8, puede deducir $ 4. Si hace los cálculos, eso equivale a más de $ 1000 al año en deducciones reclamables ($ 4 / día x 5 días x 52 semanas).

2. Use su teléfono celular personal para llamadas comerciales

Digamos que usa alrededor de 30,000 minutos por año en su teléfono, tanto por razones personales como comerciales. Dedica alrededor de 60 minutos al día a llamadas de negocios durante la semana laboral promedio. Eso es alrededor de 15,600 minutos al año que gastará en llamadas comerciales (60 minutos / día x 5 días x 52 semanas), más del 50% de sus minutos telefónicos anuales totales. Según las cifras de este escenario, podría deducir más del 50% del costo total anual de teléfonos celulares personales como gasto comercial.

La clave es asegurarse de obtener una lista detallada de su factura telefónica mensual, de modo que tenga evidencia en caso de que el promedio de más de $ 100 / mes ) y una deducción del 50%, podría ahorrar $ 500 adicionales en deducciones ($ 100 / mes x 12 meses x 0,50 de deducción)

3. Deduzca sus primas de atención médica

Si tiene un plan de salud individual (no puede ser un plan grupal) y paga sus primas de atención médica de su bolsillo (no pueden ser antes de impuestos) sin exenciones fiscales o subsidios, probablemente pueda reclamar esas primas como una deducción del impuesto sobre la renta. Para reclamar esta deducción, debe ser propietario único, socio en sociedad o accionista de una LLC o una corporación S que posea más del 2% de las acciones de la empresa. Digamos que usted es un propietario único y su ingreso comercial / personal fue de $ 60,000 y sus obligaciones de impuestos sobre la renta estatales y federales son de alrededor del 30%. Si gastó $ 10,000 en primas de seguro médico para usted, su cónyuge y sus dependientes, puede deducirlo para que su ingreso total sea de $ 50,000 en lugar de $ 60,000, lo que le ahorrará alrededor de $ 3,000 en pagos totales de impuestos sobre la renta.

Como propietario de una empresa que cumple con los criterios anteriores, puede reclamar una desgravación fiscal de $ 10,000, pero no una desgravación del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, que se mantendría en $ 60,000 de ingresos gravables (las pequeñas empresas pagan ambas). Sin embargo, si su cónyuge es un empleado de su empresa, puede obtener ambos. Puede comprar un plan a su nombre (no a nombre de la empresa) que los cubra a usted y a sus dependientes. Dado que ella es tanto una empleada como su cónyuge, puede deducir los $ 10,000 en pagos tanto del impuesto sobre la renta comercial como del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, suponiendo que presente una declaración conjunta. En este escenario, podría ahorrar $ 3,000 en impuestos sobre la renta y $ 1,530 adicionales en impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, para un ahorro total de $ 4,530. (Para leer sobre otros beneficios fiscales de los que pueden beneficiarse los trabajadores autónomos, consulte el artículo: trabajadores autónomos ).

4. Administre su renta imponible

Dependiendo de su ingreso imponible, sus tasas impositivas pueden variar significativamente, hasta en un 10% tanto para individuos como para corporaciones de un tramo impositivo a otro.

Digamos que su empresa es una LLC y está a varias semanas del final del año comercial. Verifica su ingreso imponible y encuentra que hasta ahora es de $ 80,000. Necesita comprar algún equipo nuevo, que costará, en total, $ 15,000. Si realiza esas compras ahora, reducirán su ingreso imponible a $ 65,000 aproximadamente, lo que lo coloca en la categoría de impuesto sobre la renta de $ 50,000 – $ 75,000 (25%). Si espera, su negocio estará en el rango de $ 75,000 – $ 100,000 (34%).

Si sigue adelante y realiza las compras para ubicarlo en la categoría impositiva más baja, podría ahorrar hasta $ 11,600 en impuestos sobre la renta. Por supuesto, esto puede ser complicado porque entonces no tendrá esos ahorros en el próximo período fiscal. Pero, si constantemente compra nuevos equipos para su negocio y administra las cosas correctamente, puede ahorrar dinero cada año al observar sus tramos impositivos y ajustar las compras comerciales en consecuencia.

Si desea ver los tramos impositivos actuales y obtener más consejos 25 formas en que los propietarios de pequeñas empresas pueden ahorrar en impuestos de Fitsmallbusiness.com .

5. Deducir los gastos de viaje

Los propietarios de negocios a menudo acumulan puntos en su tarjeta de millas y se dan cuenta de que pueden reducir los costos de viajes de negocios utilizando sus millas para vuelos de negocios. Sin embargo, si también vuelan con bastante frecuencia para viajes personales, esto es un error. Los costos de viajes de negocios son totalmente deducibles como gastos comerciales; los gastos de viaje personales obviamente no lo son.

Supongamos que gasta $ 5,000 / año en vuelos comerciales y $ 2,000 / año en vuelos personales, tiene un ingreso comercial de $ 60,000 / año, paga alrededor del 30% en impuestos sobre la renta estatales y federales y acumula $ 2,000 / año en millas aéreas. En lugar de pagar $ 18,000 en impuestos ($ 60,000 x.30), paga $ 16,500 en impuestos ($ 60,000 – $ 5,000 costos de viaje x.30). Como resultado, ahorra $ 1,500 en impuestos sobre la renta y otros $ 2,000 en costos de viaje personales (que cubre con sus millas aéreas), ahorrando así un total de $ 3,500 / año en costos.

La línea de fondo

Con estos 5 consejos, debería poder ahorrar algo de dinero en sus impuestos este año. Por supuesto, los beneficios fiscales pueden volverse bastante complicados, así que asegúrese de consultar con su profesional de impuestos sobre estos beneficios. (Para obtener información relacionada, consulte la presentación de diapositivas: Las deducciones fiscales más controvertidas ).

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