Las 3 compañías de fondos mutuos más grandes de EE. UU
Estados Unidos tiene un mercado de fondos mutuos muy grande. Hay literalmente cientos de familias de fondos diferentes y miles de fondos individuales disponibles, y todos ellos están compitiendo por sus dólares de inversión.
Hay casi tantos fondos mutuos como acciones negociadas en NYSE Arca y NASDAQ combinados. De hecho, a partir de 2018, hay 9.559 fondos mutuos en los Estados Unidos, que administran aproximadamente $ 17.7 billones de dólares.
Ante esta abrumadora variedad de opciones, los inversores deben encontrar una manera de separar el trigo de la paja. Una forma sencilla de lograrlo es centrarse en las mayores empresas de fondos mutuos. Después de todo, los fondos mutuos que sirven mejor a sus accionistas tienden a atraer más activos, por lo que el tamaño parece un indicador razonable del éxito, o al menos un punto de partida razonable.
El proceso es fácil: enumere todos los fondos mutuos de una familia determinada, sume sus activos totales combinados bajo administración, o AUM, y vea qué compañías han invertido colectivamente más dinero los inversionistas. Dado que se supone que el mercado relativamente libre en los EE. UU. Recompensa el éxito y castiga el fracaso, las familias de fondos más grandes deberían ser las que mejor hayan servido a los inversores a lo largo del tiempo.
Se debe determinar una distinción sutil pero importante antes de poder hacer la lista, y esa es la diferencia entre los proveedores de fondos mutuos y las familias de fondos mutuos.
Familias de fondos frente a proveedores de fondos
Se debe determinar una distinción sutil pero importante antes de poder hacer la lista, y esa es la diferencia entre los proveedores de fondos mutuos y las familias de fondos mutuos. Una familia de fondos mutuos es como un paraguas de marca. La mayoría de los inversores encuentran fondos mutuos a través de sus apellidos, como las primeras palabras en títulos que incluyen Vanguard International Growth Fund o Templeton Global Bond Fund. Si organiza la lista por familias de fondos, obtendrá el título inicial para cada fondo mutuo de un grupo.
El proveedor de fondos mutuos es la institución financiera más grande propietaria de la familia de fondos. Por ejemplo, Wells Fargo, o el proveedor del fondo, es propietario de Wells Fargo Advantage Funds o de la familia de fondos. El problema complicado con los proveedores de fondos es que a menudo manejan más que solo fondos mutuos, y pueden tener más de una marca familiar de fondos en el mercado. Como tal, es ventajoso enfocarse en familias de fondos en lugar de proveedores de fondos.
BlackRock Funds encabeza la lista en términos de activos mantenidos por una sola familia de fondos, seguidos de otros nombres familiares como Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors y Fidelity Investments.
Hecho rápido
A partir de Q319, BlackRock tiene aproximadamente $ 7 billones en activos bajo administración; Vanguard Group administra aproximadamente $ 5.6 billones en agosto de 2019, mientras que Charles Schwab administra $ 3.7 billones en activos a partir del Q219.
1. Fondos BlackRock (iShares)
BlackRock, Inc., con sede en la ciudad de Nueva York, que lleva el título iShares en lugar de BlackRock, lanzó sus primeros fondos mutuos en 1998 junto con PNC Financial Services Group. El período comprendido entre 1999 y 2009 vio un enorme crecimiento para los fondos de BlackRock, en parte porque la empresa utiliza una teoría elaborada de gestión de riesgos de la gestión de fondos. Este enfoque de riesgo similar al de un láser sirve a los accionistas particularmente bien durante las recesiones económicas.
BlackRock fue líder eninversiones en auge de la burbuja inmobiliaria. Su iShares MBS Fund fue lanzado en 2007 con mucha fanfarria solo unos meses antes de que comenzara a desarrollarse la crisis financiera. Sin embargo, la serie iShares pudo escapar de la crisis relativamente ilesa.
BlackRock no solo no fue rescatado por el gobierno de EE. UU. Durante la crisis, sino que la Casa Blanca lo consultó sobre cómo mantener el sistema financiero funcionando durante el pánico en medio de la crisis. A partir del tercer trimestre de 2019, BlackRock tiene aproximadamente $ 7 billones en activos bajo administración.
2. Vanguardia
Si se encuestara a una muestra aleatoria de la población sobre el nombre de la compañía de fondos mutuos más grande, el Grupo Vanguard probablemente ganaría de manera aplastante.
Vanguard es el retador más serio de la serie iShares de BlackRock. Su popularidad se debe a su amplia selección de ofertas de fondos, más de 190 en los EE. UU., Los bajos costos y un sólido historial de rendimientos positivos. El Vanguard Group gestiona aproximadamente $ 5.6 billones del mes de agosto de 2019.
3. Charles Schwab
Charles Schwab ha sido un nombre de confianza en la industria de servicios financieros durante casi cinco décadas, y sus ofertas de fondos principales se centran en fondos indexados. Sus fondos han ganado popularidad debido a sus bajos costos y sin monto mínimo de inversión. A partir del Q219, Charles Schwab gestiona activos por valor de 3,7 billones de dólares.