10 pasos para convertirse en un comerciante diario

Tabla de contenido

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• ¿Qué hace un Day Trader?
• 1. Realice una autoevaluación
• 2. Disponga capital suficiente
• 3. Comprender los mercados
• 4. Entender los valores
• 5. Establezca una estrategia comercial
• 6. Integrar la estrategia y el plan
• 7. Practique la administración del dinero
• 8. Cargos de corretaje de investigación
• 9. Simular y realizar pruebas retrospectivas
• 10. Comience con algo pequeño y luego expanda
• La línea de fondo

En un mundo donde todos tienen fácil acceso al comercio en línea, ¿por qué solo unos pocos tienen éxito como  comerciantes diarios? Después de todo, ¿qué inversionista no ha soñado con convertirse en un comerciante diario, trabajando cómodamente en una computadora en casa, siendo su propio jefe, viendo cómo aumentan las ganancias? Si bien muchos aspiran, pocos realmente lo logran.

¿Qué hace un Day Trader?

Un operador diario compra y vende valores de forma activa, a menudo varias veces durante el día, pero sin llevar ninguna posición abierta al día siguiente. Todas las posiciones de compra y venta tomadas durante un día de negociación se cuadran el mismo día antes del cierre del mercado. Los comerciantes diarios son diferentes de los comerciantes activos que pueden mantener una posición durante varios días o de los inversores que invierten durante períodos más largos. Los traders intradiarios también utilizan el apalancamiento para aumentar su exposición comercial intradía.

1. Realice una autoevaluación

El éxito del trading diario requiere una combinación de conocimientos, habilidades y rasgos, así como un compromiso con un estilo de vida. ¿Eres un experto en análisis matemático, tienes muchos conocimientos financieros, eres consciente de la psicología del comportamiento (tanto en ti como en los demás) y tienes estómago para el espíritu empresarial? Contrariamente a la noción percibida de una vida fácil o dinero fácil, el trading intradía en realidad requiere:

• Largas horas de trabajo
• Muy poca licencia del trabajo
• Autoaprendizaje continuo sin orientación
• Habilidades para asumir riesgos
• Compromiso interminable con las actividades diarias del trabajo.

La mentalidad correcta es el requisito más importante (y el primero) para convertirse en un comerciante diario. A menos que esté preparado para dedicar tiempo, aprender por sí mismo y estar mentalmente preparado para asumir riesgos y sufrir pérdidas, no intente el trading intradía. Libros como Trade Your Way to Financial Freedom de Van K. Tharp y The Psychology of Trading de Brett N. Steenbarger son buenos recursos para aprender más sobre el day trading y realizar una autoevaluación.

2. Disponga capital suficiente

Nadie puede generar ganancias de manera constante. Las pérdidas intermitentes y extendidas son parte del juego de transacciones diarias. (Por ejemplo, un operador intradía puede sufrir ocho operaciones con pérdidas seguidas y solo recuperarse con ganancias en la novena operación).

Para manejar estos riesgos, un operador intradía debe tener un colchón de capital suficiente. Como explicó Van K. Tharp enTrade Your Way to Financial Freedom, ingresar al mundo comercial con solo una pequeña cantidad de dinero es un camino seguro al fracaso. Antes de dejar su trabajo para operar a tiempo completo, Tharp recomienda tener al menos $ 100,000 para operar.1 Los principiantes pueden comenzar con cantidades más pequeñas, dependiendo de su plan comercial seleccionado, la frecuencia de negociación y otros costos que soportan. Para operar activamente durante el día, se requiere que mantenga un saldo de $ 25,000 en su cuenta de operaciones.

3. Comprender los mercados

Los day traders necesitan una base sólida de conocimientos sobre cómo funcionan los mercados. Desde detalles simples (como el horario de negociación de la bolsa y días festivos) hasta detalles complejos (como el impacto de las noticias, los requisitos de margen y los instrumentos negociables permitidos ), un operador debe tener una amplia base de conocimientos.

4. Entender los valores

Las acciones, los futuros, las opciones, los ETF y los fondos mutuos se negocian de manera diferente. Sin una comprensión clara de las características de un valor y los requisitos comerciales, iniciar una estrategia comercial puede conducir al fracaso. Por ejemplo, los operadores deben saber cómo los requisitos de margen para futuros, opciones y materias primas impactan significativamente el capital comercial o cómo una asignación provisional o el ejercicio de una posición de opción puede destruir completamente el plan comercial.

La falta de conocimiento sobre estas necesidades específicas de los valores puede generar pérdidas. Los aspirantes a comerciantes deben asegurarse de estar completamente familiarizados con la negociación de valores seleccionados.

5. Establezca una estrategia comercial

Los traders novatos que ingresan al mundo del comercio pueden comenzar seleccionando al menos dos estrategias comerciales establecidas. Ambos actuarían como respaldo el uno del otro en caso de falla o falta de oportunidades comerciales. Se puede pasar a un mayor número de estrategias (con más complejidades) más adelante, a medida que se acumula la experiencia.

El mundo comercial es muy dinámico. Las estrategias comerciales pueden generar dinero de manera constante durante períodos prolongados, pero luego fallan en cualquier momento. Es necesario vigilar de cerca la efectividad de la estrategia comercial seleccionada y adaptarla, personalizarla, volcarla o sustituirla según los desarrollos.

6. Integrar la estrategia y el plan

Seleccionar las estrategias comerciales adecuadas por sí solo no es suficiente para tener éxito en el mercado. Las siguientes consideraciones deben complementar la estrategia para elaborar el plan comercial:

• Cómo se utilizará la estrategia ( estrategia de entrada / salida )
• Cuánto capital se utilizará
• Cuánto dinero se utilizará por operación
• Qué activos se negociarán
• Con qué frecuencia realizar operaciones

7. Practique la administración del dinero

Digamos que tiene $ 100,000 como capital comercial y una excelente estrategia comercial que ofrece una tasa de éxito del 70% (siete operaciones de cada 10 son rentables). ¿Cuánto debería gastar en su primera operación? ¿Qué pasa si las tres primeras operaciones fracasan? ¿Qué pasa si el récord promedio (siete operaciones rentables de cada 10) ya no se mantiene? O, mientras opera con futuros (u opciones), ¿cómo debería asignar su capital a los requisitos de dinero de margen?

La administración del dinero lo ayuda a abordar estos desafíos y estimar su asignación de capital.

8. Cargos de corretaje de investigación

El comercio intradía generalmente implica transacciones frecuentes, que resultan en altos costos de intermediación. Después de una investigación exhaustiva, seleccione sabiamente el plan de corretaje. Si uno tiene la intención de jugar con una o dos operaciones por día, entonces sería apropiado un plan de corretaje por operación. Si el volumen de operaciones diario es alto, opte por planes escalonados (cuanto mayor sea el volumen, menor será el costo efectivo) o planes fijos (operaciones ilimitadas por un cargo fijo alto).

Además de la ejecución comercial, un corredor también ofrece otras utilidades comerciales, que incluyen plataformas comerciales, soluciones comerciales integradas como combinaciones de opciones, software comercial, datos históricos, herramientas de investigación, alertas comerciales y aplicaciones de gráficos con indicadores técnicos y varias otras características. Algunas funciones pueden ser gratuitas, mientras que otras pueden tener un costo que puede afectar sus ganancias.

Es aconsejable seleccionar las funciones según sus necesidades comerciales y evitar suscribirse a las que no son necesarias. Los principiantes deben comenzar con el paquete de corretaje básico de bajo costo que coincida con sus necesidades comerciales iniciales y luego optar por actualizaciones a otros módulos cuando sea necesario.

9. Simular y realizar pruebas retrospectivas

Una vez que el plan esté listo, simúlelo en una cuenta de prueba con dinero virtual (la mayoría de los corredores ofrecen tales cuentas de prueba). Alternativamente, se puede realizar una prueba retrospectiva de la estrategia con datos históricos. Para una evaluación realista, tenga en cuenta los costos de corretaje y la tarifa de suscripción para varios servicios públicos.

10. Comience con algo pequeño y luego expanda

Incluso si tiene suficiente dinero y suficiente experiencia, no juegue a lo grande en las primeras operaciones de una nueva estrategia. Pruebe una nueva estrategia con una cantidad menor y aumente las apuestas después de probar el éxito. Recuerde, los mercados y las oportunidades comerciales permanecerán para siempre, pero el dinero, una vez perdido, puede ser difícil de volver a acumular. Comience con algo pequeño, pruebe para establecer y luego elija los más grandes.

La línea de fondo

Los aspirantes a comerciantes deben tener cuidado con los sitios web y los cursos que prometen un éxito comercial infalible o ganancias infinitas. El porcentaje limitado de traders intradía que han logrado tener éxito lo hacen invirtiendo su tiempo y esfuerzos en la construcción de estrategias comerciales y siguiéndolas religiosamente.

Los comerciantes diarios están solos en este gran mundo comercial. Antes de dejar su trabajo para convertirse en un comerciante diario, asegúrese de tener la motivación para aprender continuamente, diseñar sus estrategias comerciales y asumir la responsabilidad de sus decisiones y acciones. Si está buscando saltar al mundo de las transacciones diarias, puede utilizar uno de los  mejores corredores de bolsa para las transacciones diarias.