4 consejos para unirse a un club de inversión

Invertir en el mercado de valores puede resultar intimidante al principio.

Los inversores deben descubrir cómo diferenciar entre los diferentes tipos de valores, estilos de inversión, estrategias comerciales y analizar los datos financieros y del mercado. Los planificadores y corredores financieros son buenas fuentes de asesoramiento, pero si está interesado en aprender sobre el mercado de valores y cómo tomar el control de su dinero, puede valer la pena considerar un club de inversión.

Los clubes de inversión se pueden encontrar en la mayoría de los municipios y regiones, y han existido durante décadas como una forma para que las personas con fondos limitados contribuyan y participen en inversiones más grandes, así como para obtener experiencia y educación de primera mano. Los clubes de inversión son simplemente un grupo de personas que juntan su dinero para realizar inversiones conjuntas, generalmente en acciones o bonos. Si bien su principal motivación es ganar la mayor cantidad de dinero posible, los clubes también son una excelente manera para que los inversores compartan ideas y aprendan sobre el mercado.

Conclusiones clave

  • Los clubes de inversión están muy extendidos y son una forma para que las personas aprendan sobre el mercado de valores, participen en inversiones más importantes y obtengan experiencia de primera mano.
  • Los clubes de inversión se establecen con mayor frecuencia como una sociedad legal o una sociedad de responsabilidad limitada (LLC).
  • La mayoría de los clubes de inversión requieren un pago de suma global inicial para fines de inversión y contribuciones mensuales en el futuro.
  • Los consejos para unirse a un club de inversión incluyen pensar en una inversión a largo plazo en lugar de a corto plazo, definir su estilo de inversión, unirse a una asociación de clubes y valorar la educación que se ofrece en un club.

¿Cómo se configuran los clubes de inversión?

Un club de inversión suele ser una sociedad legal o una sociedad de responsabilidad limitada (LLC) que consta de 10 a 20 miembros. Una vez establecido legalmente, es imperativo que se establezcan registros contables estandarizados para él. Después de todo, a diferencia de los individuos independientes que invierten directamente en el mercado de valores, un club de inversión reúne el dinero de cada miembro.

Después de que un miembro contribuye inicialmente con una suma global inicial con fines de inversión, el club de inversión típico requiere una contribución mensual de alrededor de $ 80 de los miembros. No obstante, los socios no podrán aportar la misma cantidad ni ser participantes por la misma duración. Por lo tanto, un club de inversión debe tener una forma clara de determinar la participación de cada socio en un momento dado, ya que es probable que los socios contribuyan con fondos de forma periódica y probablemente tengan la intención de retirar fondos de su participación en los activos del club en algún momento en el futuro.

Además, cuando inicie un club por primera vez, asegúrese de abrir una cuenta de corretaje a nombre del club. Buscar una firma de corretaje adecuada es una buena idea, ya que diferentes corredores suelen tener ofertas únicas para clubes de inversión.

Un club de inversión debe programar reuniones periódicas al menos una vez al mes. Estas reuniones pueden ser divertidas y reveladoras, ya que los miembros presentan acciones, fondos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que han investigado y les gustaría que el club considerara comprar. Mantenerse en contacto digitalmente entre reuniones también es crucial.

Los miembros del club tienen la responsabilidad de investigar las posibles compras de inversión para el club y mantenerse al día sobre el desempeño y las perspectivas de sus participaciones en el futuro.

Consejos para unirse a un club de inversión

1. Piense a largo plazo

No compre acciones a través de un club de inversión si su horizonte temporal es de un año o menos. Tratar de ganar dinero en un período de tiempo más corto es un mal enfoque, no solo para los inversores principiantes sino también para los clubes. Un horizonte de tiempo corto dificulta la administración del dinero del club porque, para las perspectivas a corto plazo, las decisiones de compra o venta de acciones deben tomarse muy rápidamente y la mayoría de los clubes solo se reúnen mensualmente.

Tener un horizonte de tres a cinco años es una perspectiva común entre las estrategias de clubes de inversión. Como tal, los miembros potenciales también deben considerar unirse a un club de inversión como una especie de compromiso a largo plazo de aproximadamente tres a cinco años. Por lo general, no es muy saludable para un club si los miembros deciden irse y retirar su dinero después de un período corto de tiempo.



Algunos clubes de inversión no invierten fondos mancomunados, sino que los miembros invierten sus propios fondos individualmente.

La mayoría de los clubes de inversión especifican las reglas o sanciones por retiro anticipado del club desde su inicio. La mayoría especifica un precio de liquidación, o multa por retiro anticipado, que los miembros deben pagar al retirar sus fondos, que generalmente es un poco más bajo que el valor de sus contribuciones.

2. Defina su estilo

Así como los inversores individuales varían mucho entre sí en términos de su estilo de inversión, como la inversión en valor, las estrategias de renta variable o GARP, también lo hacen los clubes de inversión. Es importante que cada club de inversión tenga un estilo de inversión claramente definido, idealmente con cierta cantidad de reglas cuantificables o limitaciones en la cartera de inversiones del club. Por ejemplo, un club de inversión podría especificar que los miembros pueden proponer solo acciones para la compra que tengan un  capitalización de mercado, o el club podría imponer restricciones sectoriales a la cartera para garantizar que siempre exista un nivel mínimo de diversificación.

Además, para beneficio de los miembros, también puede ser útil que un nuevo club de inversión implemente criterios estandarizados para revisar una acción para una posible compra. Esto garantizará que los socios del club aumenten su experiencia en áreas específicas de análisis de equidad, al tiempo que permitirá a todos los miembros del grupo informarse mejor sobre el material estándar que se cubre en las reuniones y, con suerte, comprender mejor el material que se les presenta.

Una vez que un club de inversión ha determinado su estilo, es importante que todos los miembros conozcan el estilo de inversión del club y estén dispuestos a seguir esas pautas. Puede ser muy perjudicial para la atmósfera de un club de inversión cuando algunos miembros quieren invertir los fondos del club en alto riesgo las existencias centavo, mientras que otros gravitan hacia los blue chips. Si está iniciando el club, asegúrese de que todos los miembros comprendan y apoyen el enfoque del club. Si se une a un club, asegúrese de que su estilo satisfaga sus necesidades. Si no satisface sus necesidades, probablemente haya otro club que sí lo haga.

3. Únase a una asociación de clubes

La aquí. Según datos de NAIC, el número de clubes de inversión registrados en la asociación ha experimentado un fuerte crecimiento a principios del siglo XXI, y aproximadamente la mitad de todos los clubes registrados han superado al S&P 500; un nivel de rendimiento excesivo que la mayoría de los fondos mutuos no pueden lograr de manera consistente. Sin embargo, siendo ese el caso, los rendimientos que superan el mercado no contienen todo el valor que un miembro recibe de un club de inversión bien administrado.

En el Reino Unido, esto se llama ProShare Investment Clubs, que ofrece una gran cantidad de recursos como boletines, herramientas de cartera en línea, un tablero de mensajes para los miembros y un manual del club de inversión. En Canadá, la Asociación de Inversores de Canadá (IAC) también ofrece boletines informativos detallados sobre educación en finanzas personales, descuentos en libros y similares.

4. Siempre valora la educación

Si bien los clubes de inversión deben esforzarse por ganar la mayor cantidad de dinero posible en los mercados, la educación es una de las principales razones para unirse a un club. Los clubes que operan con el objetivo de educar a sus miembros encontrarán que las ganancias son una consecuencia natural. Podría decirse que es más importante que los clubes de inversión brinden a los miembros la educación y la experiencia que les ayuden a determinar por qué ha crecido la cartera del club, en lugar de simplemente ver crecer su patrimonio neto. Después de todo, si un inversionista no tiene interés en aumentar su conocimiento del mercado, la inversión en fondos mutuos o un corredor de servicio completo probablemente puede brindarle rendimientos razonables sin los compromisos y actividades inherentes a un club de inversión.



Los clubes de inversión no son supervisados ​​directamente por ningún organismo regulador, pero algunos clubes pueden tener que registrarse con las autoridades y tener una leve supervisión.

Un club de inversión también debe centrarse en garantizar que todos los miembros reciban un nivel relativamente igual de valor educativo de su membresía. De hecho, es una buena idea evaluar el nivel de experiencia de los socios de un club antes de decidir unirse. Esto asegura que haya una coincidencia razonable con su propio nivel de habilidad. Además, todos los socios del club deben participar por igual; algunos socios desempeñarán, naturalmente, un papel de liderazgo mayor que otros, pero si algunos socios no contribuyen periódicamente a las reuniones del club, es probable que el ambiente de todo el club se resienta, disminuyendo el valor que todos reciben de su membresía.

La línea de fondo

Los clubes de inversión son una excelente manera de facilitar la inversión sin ser quemado o estafado por corredores sin escrúpulos. Ya sea que inicie su propio club o se una a uno existente, descubrirá que ser miembro de un club es una experiencia enriquecedora.

Además, uno de los beneficios continuos más valiosos de un club de inversión, especialmente para los inversores principiantes, es la capacidad de analizar las decisiones de inversión desde diferentes puntos de vista. Si se fundamentan y mantienen adecuadamente, los clubes de inversión pueden generar a sus miembros un rendimiento excesivo sobre sus fondos de inversión año tras año, mientras les brindan una experiencia educativa invaluable que durará toda la vida.