Examen de la Serie 6 vs. Examen de la Serie 7: ¿Cuál es la diferencia?
Examen de la serie 6 frente al examen de la serie 7: descripción general
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ofrece una variedad de licencias que deben obtenerse al aprobar exámenes antes de que los representantes registrados o los asesores de inversiones puedan realizar negocios. Dos de los más populares son los exámenes de la Serie 6 y la Serie 7. La licencia de la Serie 6 permite que un representante venda solo un conjunto limitado de productos de inversión, mientras que la licencia de la Serie 7 permite que un representante registrado venda una variedad más amplia de valores.1
Examen de la serie 6
Elexamen de la Serie 6 — oficialmente, el Examen de Calificación del Representante de Productos de Contratos Variables y Compañías de Inversión — es una prueba de opción múltiple con 50 ítems. Se requiere un 70% o más para aprobar. Una vez completado con éxito el examen, los representantes están calificados para solicitar, comprar y vender ciertos productos de seguridad.
Conclusiones clave
- Una organización autorreguladora o una firma miembro de FINRA, como una corredora, debe patrocinar a un candidato que desee realizar estos exámenes.
- Para programar un examen, la empresa patrocinadora presenta la Solicitud uniforme para el registro de la industria de valores o el Formulario U-4 con FINRA, actuando como signatario apropiado.
- Se rechazan las solicitudes de examen sin patrocinio.
- El examen SIE incluye preguntas comunes a la Serie 6 y la Serie 7.
- Al aprobar los exámenes y registrarse en FINRA a través de la empresa patrocinadora, el candidato obtiene una licencia y se convierte en representante registrado.
Los candidatos deben estar afiliados y contar con el patrocinio de una firma miembro de FINRA antes de registrarse para el examen. Las preguntas de la serie 6 se dividen en cuatro secciones relacionadas con las funciones laborales.
- La función 1 se ocupa de los fundamentos regulatorios y el desarrollo empresarial y se le asignan 12 preguntas.
- La función 2 tiene 8 preguntas y se enfoca en evaluar la información financiera de los clientes, identificar los objetivos de inversión, brindar información sobre productos de inversión y hacer recomendaciones adecuadas.
- Con 25 preguntas, la Función 3 se concentra en abrir, mantener, cerrar y transferir cuentas y retener registros de cuentas apropiados.
- La función 4 tiene 5 preguntas que se centran en obtener, verificar y confirmar las instrucciones de compra y venta del cliente.
Después de opciones.
Para realizar negocios en productos de anualidades o seguros, un representante también debe aprobar un examen estatal de seguros de vida. Los trabajos comunes que utilizan la licencia de la Serie 6 incluyen asesores financieros, especialistas en planes de jubilación, asesores de inversiones y banqueros privados.
Examen Serie 7
La Serie 7 se denomina oficialmente Examen de Calificación del Representante General de Valores. Es un examen de opción múltiple, con 125 ítems, y con una duración de 3 horas y 45 minutos. La calificación para aprobar el examen de la Serie 7 es 72% o más. Al igual que la Serie 6, incluye cuatro funciones:
- La función 1 se refiere a buscar negocios para una firma de corretaje de clientes y clientes potenciales.
- La segunda función se relaciona con la apertura de cuentas después de evaluar los antecedentes financieros de un cliente.
- La función 3 cubre información sobre inversiones, recomendaciones adecuadas, transferencias de activos y mantenimiento de registros.
- La cuarta función se relaciona con la realización de transacciones.
La licencia de la Serie 7 permite a los asesores financieros participar en la compra y venta de prácticamente todos los productos de inversión relacionados con valores. Además de todo lo que se cubre en el examen de la Serie 6, los productos incluyenacciones comunes y preferentes, opciones sobre acciones y bonos. Es el examen requerido para los corredores de bolsa y es un requisito previo para muchasotras licencias de valores.