Serie 7
El examen de la Serie 7 autoriza al titular a vender todo tipo de productos de valores, excepto productos básicos y futuros. Conocido formalmente como el Examen de Calificación del Representante General de Valores, el examen de la Serie 7 y su licencia son administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Los corredores de bolsa de los Estados Unidos deben aprobar el examen de la Serie 7 para obtener una licencia para comerciar. Elexamen de la Serie 7 se centra en el riesgo de inversión, los impuestos, el capital y los instrumentos de deuda;paquetes de valores, opciones, planes de jubilación e interacciones con clientes para posibles profesionales de la industria de valores. Este examen de nivel introductorio evalúa el conocimiento de un candidato de la información básica de la industria de valores, incluidos los conceptos fundamentales para trabajar en la industria.
El propósito de la licencia de la Serie 7 es establecer un nivel de competencia para que un representante registrado o corredor de bolsa trabaje en la industria de valores. La licencia de la Serie 7 es un requisito esencial para un corredor de nivel de entrada. El examen de licencia cubre una amplia gama de términos y temas financieros, así como regulaciones de valores.
Conclusiones clave
- La Serie 7 es un examen y una licencia que le da derecho al titular a vender todo tipo de productos de valores, excepto productos básicos y futuros.
- El examen de la Serie 7 cubre temas sobre riesgo de inversión, impuestos, instrumentos de capital y de deuda, valores empaquetados, opciones y planes de jubilación.1
- El propósito de la licencia de la Serie 7 es establecer un nivel de competencia para los representantes registrados en la industria de valores.
Los candidatos que aprueben el examen de la Serie 7 pueden negociar muchos valores, como acciones, fondos mutuos, opciones, valores municipales y contratos variables. La licencia de la Serie 7 no cubre la venta de bienes raíces o productos de seguros de vida. Además de obtener la licencia de la Serie 7, muchos estados exigen que los representantes registrados aprueben elexamen dela Serie 63, también llamado Examen de la Ley Estatal del Agente Uniforme de Valores.3
Requisitos de la Serie 7
Desde el 1 de octubre de 2018, los candidatos de la Serie 7 deben realizar elexamen Securities Industry Essentials (SIE) antes de presentarse a la Serie 7. Según FINRA, el SIE es un examen de nivel introductorio que «evalúa los conocimientos básicos de un candidato información de la industria de valores, incluidos conceptos fundamentales para trabajar en la industria, como tipos de productos y sus riesgos; la estructura de los mercados de la industria de valores, agencias reguladoras y sus funciones; y prácticas prohibidas «. Si necesita más información sobre el SIE, el esquema del contenido del examen SIE de FINRA proporciona más detalles.
Los candidatos que deseen tomar el examen de la Serie 7 deben estar patrocinados por una firma miembro de FINRA, y FINRA tiene otros requisitos de elegibilidad para la Serie 7. La empresa debe presentar un Formulario U4 (Solicitud uniforme para el registro o transferencia de la industria de valores) para que el candidato se registre para el examen de licencia. FINRA gobierna las actividades de las firmas de valores y los corredores registrados, asegurando que cualquier persona que venda productos de valores esté calificada y probada.
Los candidatos que deseen tomar el examen de la Serie 7 deben estar patrocinados por una firma miembro de FINRA, y FINRA tiene otros requisitos de elegibilidad para la Serie 7.
Estructura del examen de la Serie 7
La Serie 7 está estructurada de la siguiente manera:
- Busca negocios para el corredor-distribuidor de clientes y clientes potenciales: 9 preguntas
- Abre cuentas después de obtener y evaluar el perfil financiero y los objetivos de inversión de los clientes: 11 preguntas
- Proporciona a los clientes información sobre inversiones, hace recomendaciones adecuadas, transfiere activos y mantiene registros adecuados: 91 preguntas
- Obtiene y verifica las instrucciones y acuerdos de compra y venta de los clientes;Procesa, completa y confirma transacciones: 14 preguntas
El examen de la Serie 7 tiene 125 preguntas de opción múltiple, dura 225 minutos y cuesta $ 245. La puntuación de aprobación es del 72%.
Antes del 1 de octubre de 2018, el examen de la Serie 7 contenía 250 preguntas que cubrían cinco funciones laborales principales. La duración del examen fue de seis horas, no tenía requisitos previos y costó $ 305. Se requirió una puntuación del 72% para aprobar.
FINRA no proporciona a los candidatos ningún certificado físico como prueba de la finalización del examen. Los empleadores actuales o potenciales que deseen ver la prueba de finalización deben acceder a esta información a través del Depósito de Registro Central (CRD) de FINRA.
La finalización del examen de la Serie 7 es un requisito previo para muchas otras licencias de valores, como la Serie 24, que permite al candidato supervisar y administrar las actividades de los corredores.