6 libros para planificación patrimonial
Estos seis libros pueden ayudarlo a seguir adelante con la planificación de su patrimonio al tiempo que hacen que el proceso sea menos abrumador.
Conclusiones clave
- The Legacy Journey y Passion for Giving cubren la entrega de sus activos a organizaciones benéficas.
- Beyond the Grave es un manual completo que explica los conceptos básicos de planificación patrimonial, mientras que Family Trusts explica cómo funcionan los fideicomisos y cómo benefician a un plan patrimonial.
- 8 maneras de evitar la sucesión comparte estrategias para implementar, y Get It Together ayuda a los lectores a configurar un sistema para organizar todos los documentos asociados con un plan de sucesión.
El viaje del legado: una visión radical de la riqueza y la generosidad bíblicas
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Durante las últimas décadas, el nombre declararse en quiebra personal cuando tenía poco más de 20 años, Ramsey construyó un imperio de asesoría financiera multimillonaria que se enfoca en ayudar a las familias de clase media a vivir una vida libre de deudas.
A diferencia de los otros libros de Ramsey,The Legacy Journey pone poco énfasis en la administración diaria del dinero. En cambio, se centra en cómo invertir, gastar y regalar una parte de su riqueza después de acumularla. Un cristiano evangélico, Ramsey usa el libro para hablar sobre la riqueza desde una perspectiva bíblica.
The Legacy Journey también ofrece a los lectores una visión interna de cómo Ramsey construyó su propio plan de sucesión.Él comparte algunas de las formas en que estructuró fideicomisos para sus hijos cuando eran menores, así como también cómo él y su esposa eligen las organizaciones benéficas a las que donan.
Pasión por dar: herramientas e inspiración para crear una fundación benéfica
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Como una forma de continuar con sus legados, muchas personas desean dejar una parte de su patrimonio a varias organizaciones sin fines de lucro y otras causas especiales. A Passion for Giving sirve como guía para cualquiera que busque hacer de las donaciones caritativas un componente importante en su plan patrimonial.
Más allá de un testamento, la planificación patrimonial adecuada también implica la compra de un seguro de vida suficiente, la transferencia de nombres de los beneficiarios por fallecimiento para la jubilación y otras cuentas de inversión, la creación de fideicomisos para los herederos e incluso la asignación de fondos para diferentes organizaciones benéficas.
Además de compartir estudios de casos sobre cómo los filántropos adinerados donan su dinero, los autores Peter Klein y Angelica Berrie incluyen una guía paso a paso para iniciar y administrar una fundación familiar privada, así como cómo invertir adecuadamente los activos de la fundación para crecen con el tiempo.
Beyond the Grave, edición revisada y actualizada: la forma correcta y la forma incorrecta de dejar dinero a sus hijos (y a otras personas)
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Escrito por Gerald Condon y Jeffrey Condon, un abogado con varias décadas de experiencia en la práctica del derecho patrimonial,Beyond the Grave es un manual completo sobre losconceptos básicos de la planificación patrimonial. El libro explica qué significan los términos comunes e incluye estrategias para minimizar las obligaciones tributarias de los herederos de un patrimonio. También comparte consejos sobre cómo los propietarios pueden evitar dejar una herenciaque dividiría a sus familias.
Fideicomisos familiares: una guía para beneficiarios, fideicomisarios, protectores de fideicomisos y creadores de fideicomisos
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Los fideicomisos son instrumentos que se utilizan comúnmente en la planificación patrimonial. Ayudan a minimizar los impuestos sobre la herencia y evitan que los acreedores se apoderen de ciertos activos.Family Trusts proporciona a todas las partes involucradas en un fideicomiso, otorgantes, fideicomisarios y beneficiarios, información básica sobre qué es un fideicomiso y cómo funciona. Este libro de Hartley Goldstone, James Hughes Jr. y Keith Whitaker también brinda sugerencias a los otorgantes sobre cómo estructurar exactamente un fideicomiso.
8 formas de evitar la sucesión
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Después de que alguien fallece, todo el patrimonio entra en un proceso legal para validar su testamento, designar un albacea para distribuir los activos del patrimonio a sus herederos y pagar las deudas e impuestos finales adeudados por ese patrimonio. Esto se conoce como sucesión y, a menudo, lleva meses y, a veces, incluso años para que se complete. Como tal, muchas familias incurren en grandes honorarios legales y su herencia se retrasa como resultado de la legalización.
Como su nombre lo indica, 8 formas de evitar la sucesión comparte ocho estrategias diferentes que los propietarios de sucesiones pueden usar para transferir activos inmediatamente a sus beneficiarios tras su muerte, reduciendo lo que se destina a la sucesión. Escrito por Mary Randolph, la edición más reciente también cubre los cambios en las reglas de impuestos sobre sucesiones y donaciones a raíz de la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017.
Consígalo juntos: organice sus registros para que su familia no tenga que hacerlo
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Get It Together ofrece a los lectores consejos prácticos para organizar y proteger todos sus documentos importantes. Es un gran recurso para alguien preocupado de que, si muere, su familia podría tener problemas para encontrar sus documentos. Estos pueden incluir contraseñas, extractos bancarios, pólizas de seguro e información sobre cuentas de jubilación. Los autores Melanie Cullen y Shae Irving ayudan a los lectores a configurar un sistema con un práctico libro de trabajo paso a paso.
Línea de fondo
Aunque le resulte difícil de soportar pensar en su eventual muerte, es muy importante invertir tiempo, energía y dinero en la construcción de un plan patrimonial integral. Todos los adultos, no solo los que tienen mucha riqueza, deben especificar a quién les gustaría heredar sus activos.
Sin una última voluntad y testamento, corre el riesgo de que un juez determine cómo distribuir sus bienes entre su familia y amigos, luego de su fallecimiento. Esto es un problema porque la decisión de un tribunal puede no reflejar necesariamente lo que sus deseos para su patrimonio hubieran sido si hubiera preparado un testamento.
La planificación patrimonial adecuada también puede ayudar a reducir significativamente la obligación tributaria general de su patrimonio, lo que resulta en una herencia más grande para sus herederos. Si bien la redacción de un testamento y la creación de fideicomisos pueden requerir la ayuda de profesionales, estos seis libros pueden proporcionar un excelente comienzo para cualquiera que esté buscando crear un plan patrimonial.
Fuentes de artículos
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- Dave Rmasey. » El viaje del legado «. Consultado el 29 de junio de 2020.
- Peter Klein, Angelica Berrie. » Pasión por dar: herramientas e inspiración para crear una fundación benéfica «, página 31, 47. John Wiley & Sons, 2011.
- Gerald Condon, Jeffrey Condon. » Más allá de la tumba, edición revisada y actualizada: la forma correcta y la forma incorrecta de dejar dinero a sus hijos (y otros) «. HarperCollins, 2001.
- Hartley Goldstone, James Hughes Jr., Keith Whitaker. » Fideicomisos familiares: una guía para beneficiarios, fideicomisarios, protectores de fideicomisos y creadores de fideicomisos «, página 1, 10, 57. John Wiley & Sons, 2016.
- Mary Randolph. » 8 formas de evitar la sucesión «, páginas 172-183. Nolo, 2020
- Melanie Cullen, Shae Irving. » Consígalo juntos: organice sus registros para que su familia no tenga que hacerlo «. Nolo, 2018.