Preguntas para hacerle a su abogado de planificación patrimonial

Puede ser difícil pensar en la planificación patrimonial. En general, obliga a las personas a contemplar los asuntos fiscales que ocurrirán mientras vivan y después de su propia muerte. Por lo tanto, es extremadamente importante asegurarse de que los activos se administren con prudencia y que los miembros de la familia de la próxima generación reciban herencias, sin incidentes.

Aunque cualquier abogado puede redactar untestamento simplepara situaciones sencillas, como nombrar al beneficiario de su plan 401 (k), los abogados experimentados en fideicomisos y sucesiones pueden ayudarlo a navegar en situaciones más complicadas que involucran a varios fideicomisos y herederos múltiples.

Al crear un plan patrimonial, es posible que tenga una variedad de inquietudes, incluidas las siguientes:

  • Mantener una administración ordenada de los activos mientras vive
  • Gestionar los activos inmobiliarios de forma flexible mientras vive
  • Revisión de propiedades que involucran a inquilinos en propiedad común  o comunitaria
  • Considerando activos en varios estados
  • Examinar los activos de las pequeñas empresas
  • Nombrar al tutor legal de sus hijos
  • Asegurarse de que sus herederos y seres queridos reciban sus bienes
  • Ayudando a reducir o evitar conflictos y confusiones
  • Minimizar gastos legales e impuestos
  • Evaluación de la preservación de la riqueza

Estas áreas temáticas y las preguntas a continuación son un buen lugar para comenzar en la búsqueda del mejor abogado para sus necesidades.

Conclusiones clave

  • Es importante contar con un plan patrimonial sólido para garantizar que sus seres queridos reciban sus bienes sin problemas ni demoras indebidas después de su muerte.
  • Hay muchas preguntas que debe hacer a los posibles abogados de planificación patrimonial antes de contratar a uno para elaborar su plan patrimonial.
  • Sobre todo, asegúrese de contratar a un abogado que demuestre un alto nivel de servicio y con quien se sienta cómodo para discutir asuntos personales.

Preguntas para su posible abogado de planificación patrimonial

Las siguientes preguntas le ayudarán a aprender sobre la planificación patrimonial y a determinar si un posible abogado de planificación patrimonial es adecuado para usted.

¿Se centra principalmente en la planificación patrimonial?

Proceda con un candidato solo si responde «sí» a esta pregunta. Un especialista en bienes raíces estará al día con todos los cambios en los estatutos legales y tendrá los conocimientos estratégicos necesarios para redactar cuidadosamente sus documentos de la manera más efectiva posible.

¿Cuánto tiempo llevas practicando?

Obviamente, debe esforzarse por encontrar el abogado más experimentado posible, uno que haya visto sus documentos preparados entrar en vigencia después de la muerte de un cliente. Dichos abogados habrán enfrentado desafíos de los tribunales o del Servicio de Impuestos Internos (IRS) y sabrán cómo superar cualquier obstáculo.

¿Realmente ejecutas el plan?

Algunos abogados simplemente redactan documentos de planificación patrimonial, mientras que otros también ejecutan los fideicomisos asociados. En general, es más eficiente contratar a un abogado en la última categoría, que puede garantizar que los activos correctos se transfieran al fideicomiso.

¿Realiza revisiones periódicas?

Por una pequeña tarifa, algunos abogados de planificación patrimonial revisarán sus asuntos semestral o anualmente. Esto puede ser importante, ya que pueden ser necesarios ajustes en su plan si experimenta un cambio de vida o un cambio en sus finanzas. Las nuevas enmiendas legislativas también podrían cambiar aspectos de su planificación patrimonial.

¿Cuál es su experiencia en impuestos a la herencia?¿Cómo puedo administrar mejor los impuestos sobre la herencia?

Caso en cuestión: laLey de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 elevó el impuesto sobre el patrimonio y las exenciones de impuestos por omisión de generaciones hasta 2025.

¿Me pueden ayudar a crear un plan patrimonial integral que incluya testamentos, fideicomisos y seguros de vida?

Puede tener varios tipos de testamentos, fideicomisos y planes de seguro de vida, y los planes patrimoniales integrales pueden incluir todos estos. Por eso es importante que su abogado de sucesiones tenga conocimientos en estas áreas. Es posible que desee que su abogado de sucesiones le ayude a comprender los matices de cada herramienta de planificación patrimonial y a discernir las que podrían ser adecuadas para usted.

¿Cómo cobras?

Muchos abogados de planificación patrimonial cobran tarifas fijas, en lugar de facturar por horas. Algunos hacen ambas cosas: cobran una tarifa fija por servicios estándar, como establecer un fideicomiso, y luego cobran una tarifa por hora por tareas de investigación especiales. En cualquier caso, es aconsejable consultar con anticipación los modelos de compensación para evitar sorpresas.

¿Qué opina de un fideicomiso en vida revocable?

Poner los activos en un  fideicomiso en vida revocable  puede evitar el costoso y oneroso proceso de sucesión (presentar un testamento ante el tribunal). Pero esta puede no ser la mejor decisión para todos, porque los fideicomisos en vida revocables no evitan los impuestos sobre la herencia, el patrimonio o los ingresos.34 Desafortunadamente, algunos abogados recomiendan estas estructuras simplemente para poder cobrar más dinero.

¿Qué otros problemas abordan?

A medida que aumenta la esperanza de vida, también aumenta la probabilidad de problemas de salud física y mental a largo plazo.  Los abogados patrimoniales deben ayudar a los clientes a prepararse fiscalmente para la posibilidad de discapacidad o demencia mediante la elaboración de  poderesdirectivas de atención médicatestamentos en vida.

¿Cuánto tiempo le llevará completar mi proyecto de planificación patrimonial?

Si bien generalmente no hay prisa extrema, tenga en cuenta que es posible que desee discutir aspectos de su plan patrimonial con otros profesionales, como contadores, planificadores de jubilación o administradores de dinero. Si bien la experiencia de un abogado de sucesiones puede superponerse con estos campos, es posible que no sea un experto fiscal general o un asesor de inversiones. Tómese el tiempo suficiente para obtener una perspectiva más amplia y global de su plan patrimonial y los aspectos prácticos logísticos de implementarlo.

¿Me enviará documentación de planificación patrimonial para que la revise?

Incluso si está trabajando con un abogado con experiencia en planificación patrimonial, es esencial revisar todos los documentos y formularios para evitar errores de comunicación. Sea claro sobre lo que se puede cambiar más adelante y lo que es irrevocable.

¿Alguien más en su oficina podrá discutir mis problemas en su ausencia?

Si bien la mayoría de los abogados de planificación patrimonial se esfuerzan por estar disponibles para sus clientes en cualquier momento, es importante saber que un asociado o asistente legal estará disponible para responder preguntas en una emergencia si su abogado no está disponible.

Algunas preguntas parati

Aquí hay varias preguntas que debe hacerse:

  • Al reunirse con un posible abogado de planificación patrimonial, ¿qué tan cómodo se siente con él o ella?
  • ¿Se comunica bien y con claridad?
  • ¿Estás de acuerdo con sus valores generales? ¿Cómo te hace sentir su actitud al lado de la cama?
  • ¿Tienes una buena relación con ella?
  • ¿Puede imaginarse hablar con esta persona sobre asuntos muy personales?

Confíe en su instinto para determinar si un abogado de planificación patrimonial en particular es adecuado para usted. La planificación patrimonial puede ser compleja, tanto emocional como legalmente, por lo que es imperativo elegir un abogado que pueda manejar con destreza todos sus elementos.