Pasos para iniciar un corredor de bolsa independiente
Si desea convertirse en corredor de bolsa, puede unirse a una empresa existente o iniciar su propia empresa. Si elige trabajar para alguien, es posible que esté invirtiendo en un equipo de gestión del que sabe muy poco. Pero la recompensa es que la carga de trabajo es mucho más ligera. Pero si decide salir por su cuenta, tenga en cuenta lo que implica. Es casi como invertir en tu propia startup, lo que requiere mucho trabajo, tiempo, paciencia y dinero. Uno de los beneficios es que sabe quién dirige la empresa: usted. Por lo tanto, si no le teme al trabajo duro, sin mencionar el tiempo y el dinero que tendrá que sacrificar, probablemente esté listo para abrir su propia firma de corretaje. Siga leyendo para obtener más información sobre lo que implica el logro y el crecimiento de una empresa de corredores y corredores de bolsa exitosa.
Conclusiones clave
Abrir su propia firma de corretaje-agente puede ser una empresa gratificante y desafiante.
Pregúntese si puede permitirse sacrificar el capital necesario.
Deberá demostrar experiencia, alinear a los directores y presentar los formularios necesarios para ser aprobado.
Beneficios de entrar en el negocio de corredores y distribuidores
Al igual que cualquier otra empresa, existen algunos beneficios obvios al iniciar un negocio como corredor de bolsa. Primero, está la ausencia de burocracia que conlleva trabajar para otra persona. Las burocracias a menudo conducen a sistemas más formales y rígidos que dejan poco espacio para la innovación, estableciendo reglas que las empresas deben cumplir estrictamente. Entrar en un negocio por su cuenta también le da la libertad de hacer las cosas a su manera. Y no olvide que también existe la posibilidad de una riqueza significativa. Este último punto probablemente motivará a la mayoría de los lectores, pero llegar allí no será fácil. Necesita un negocio escalable, personal administrativo experimentado capaz de liderar y navegar con éxito en tiempos difíciles, capital y las licencias y membresías correctas, que incluyen:
- Licencias para vender productos de inversión
- Membresía de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
- Membresía de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
- Un formulario BD aprobado de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
Antes de empezar
Si usted es un contratista independiente y todavía está indeciso acerca de diversificarse por su cuenta, averigüe cuánto gana anualmente. Toma esa respuesta y aplícala al lado humano de la ecuación. Por ejemplo, ¿es suficiente capital para arriesgar sin alterar su estilo de vida? Lo admitas o no, el estilo de vida juega un papel tremendo. Seguirá queriendo esas vacaciones de verano, un coche de lujo y esa bonita casa en un buen distrito escolar, incluso si requiere la palabra más peligrosa del universo financiero: deuda.
Las personas que viven con una deuda mínima a menudo son más felices. Si ya mantiene bajos los costos personales y le está yendo bien en su corredor de bolsa actual, entonces la transición es mucho más fácil. El mejor enfoque, por supuesto, es generar capital a partir de su posición actual y, al mismo tiempo, reducir los costos personales. Su capital disponible se acumulará rápidamente, lo que conducirá a una empresa menos riesgosa en su propio corredor de bolsa. Básicamente, FINRA quiere saber que su capital cubrirá los requisitos de capital neto más los primeros seis meses de gastos sin ningún ingreso. FINRA quiere mantener la industria fuerte. Por lo tanto, solo aprobará solicitudes respaldadas por el capital necesario y una gerencia sólida y experimentada.
Para darle una idea más básica de los gastos iniciales, considere esta lista corta:
- Registro FINRA
- Registro (s) estatal (es)
- Consultores
- Empleados
- Depósitos a empresas de compensación
Aunque la lista es corta, los gastos pueden ser abrumadores, especialmente los inesperados. Una clave del éxito es emplear un equipo de gestión que sea bueno para mantener bajos los costos sin sacrificar el potencial de crecimiento. Ésta es una línea muy fina que muy pocas personas tienen la capacidad de ponerse de pie.
No para disuadirlo de esta empresa, pero también debe saber que la mayoría de los nuevos agentes de bolsa pierden dinero en su primer año, con un rango promedio entre el 10% y el 20%. Tenga en cuenta que cualquier negocio necesita tres años para ser rentable. Por lo tanto, esto no debería actuar como un disuasivo. Siempre que se rodee de personas que posean aplomo, liderazgo y habilidades para resolver problemas, las probabilidades de éxito pueden estar a su favor. Solo asegúrese de equilibrar el equipo con corredores orientados a las ventas y una administración experimentada.
Empezando
Lo primero es lo primero, necesitará dinero. La cantidad que necesita para comenzar depende de cómo pretenda funcionar. Comenzar requiere un capital de al menos $ 50,000 a $ 100,000. Si tiene la intención de que su corredor de bolsa opere por sus propias cuentas, esa cantidad aumentará entre $ 100,000 y $ 150,000.
La experiencia también juega un papel importante. Tendrá más éxito si ya ha trabajado como contratista independiente. De lo contrario, el riesgo es elevado. Piénselo, ¿confiaría su dinero a alguien que tenga poca o ninguna experiencia en el comercio?
Necesitará dos directores y un director de operaciones financieras, con un año de experiencia directa y dos años de experiencia indirecta, si desea ser aprobado. Los oficiales principales deben estar registrados en FINRA, tomar exámenes de calificación y tomar sus huellas digitales.
Después de presentar el Formulario BD a través del conflicto de intereses. La organización autorreguladora (SRO).
Una vez aprobada, debe convertirse en miembro de una organización autorreguladora (SRO) antes de que entre en vigencia el registro de concesión de su orden.
FINRA
El gran volumen de información puede hacer que las cosas sean muy confusas. Retrocedamos un minuto y echemos un vistazo a lo que se requiere para convertirse en miembro de FINRA :
- Formulario BD
- Formularios U-4 y U-5 (utilizados por los corredores de bolsa para registrarse o retirar su registro de la SEC, SRO y jurisdicciones)
- Un plan de negocios integral
- Copias de acuerdos con bancos, agentes de compensación y oficinas de servicios.
- Fuentes de capital
- Una descripción del sistema de supervisión
- Procedimientos de supervisión escritos
- Finalización de un programa de lucha contra el blanqueo de capitales (AML)
- Una descripción del programa de educación continua de la empresa.
La línea de fondo
Toda esta información puede resultar abrumadora. FINRA tiene una reputación de solicitudes continuas de documentación y comunicaciones constantes de ida y vuelta. Sin embargo, si pasa por el proceso de aprobación y luego planifica su trabajo y elabora su plan, las recompensas potenciales para un corredor de bolsa exitoso son excepcionalmente altas.