Gestor de cartera: trayectoria profesional y cualificaciones

Los gestores de carteras trabajan para empresas de gestión patrimonial, fondos de pensiones, fundaciones, compañías de seguros, bancos, fondos de cobertura y otras organizaciones de la industria de valores. Supervisan la gestión diaria de las carteras de inversión en nombre de clientes individuales o institucionales. Un administrador de cartera suele ser responsable de todos los aspectos de una cartera de inversiones: todo, desde la creación y gestión de una estrategia de inversión general que se adapte a las necesidades del cliente hasta la implementación de esa estrategia mediante la selección de una combinación adecuada de valores y productos de inversión y la gestión de esa combinación de forma continua.

Un administrador de cartera generalmente supervisa un equipo de analistas financieros senior que producen informes analíticos y recomendaciones para informar las decisiones de inversión y la formación de estrategias. Un administrador de carteras también se comunica con analistas de bancos de inversión y otras firmas vendedoras para identificar productos que pueden ser adecuados para una cartera en particular. Es posible que algunos administradores de carteras, a menudo incluidos aquellos que trabajan en empresas de administración de patrimonio, también deban reunirse y comunicarse con clientes individuales para discutir la estrategia de inversión, explicar las decisiones de inversión y proporcionar actualizaciones sobre el desempeño de la cartera.

Trayectoria profesional de gestor de cartera

Es común que un administrador de cartera comience su carrera como analista financiero trabajando en acciones, bonos u otros valores para una empresa en la industria de valores. Los puestos de analistas junior suelen estar abiertos a graduados de licenciatura. Después de varios años de experiencia, muchos analistas junior regresan a la escuela para obtener títulos de maestría en administración de empresas (MBA) u otros títulos de maestría relevantes antes de pasar a puestos de analistas senior. Una maestría apropiada puede calificar inmediatamente a un nuevo solicitante para un puesto de analista senior.

Un analista financiero senior que trabaja en inversiones normalmente produce informes y recomendaciones sobre valores particulares bajo la dirección de un administrador de cartera. Los analistas senior a menudo se especializan en categorías particulares de valores, dedicando la mayor parte de su tiempo a realizar nuevas investigaciones y análisis, actualizar la investigación de acuerdo con los nuevos desarrollos, comunicarse con los contactos de la industria y presentar recomendaciones a la gerencia y los clientes. Los analistas senior también supervisan y dirigen el trabajo de uno o más analistas junior.

Con un buen desempeño laboral y experiencia demostrada, un analista financiero senior puede convertirse en administrador de cartera. Si la cartera tiene un buen rendimiento, el administrador puede pasar a carteras más grandes con más dinero bajo administración. Un puesto de alta dirección de cartera suele ser el final de la trayectoria profesional, aunque algunas personas ascienden a puestos de liderazgo en sus empresas o se lanzan por su cuenta para iniciar nuevas empresas.

Cualificaciones educativas de Portfolio Manager

Una licenciatura en un campo relevante es una calificación básica para trabajar como administrador de carteras. Sin embargo, muchos empleadores requieren títulos de maestría, y la mayoría de los administradores de carteras los tienen, incluso si no son absolutamente necesarios. Según los datos de la encuesta de 2014 recopilados por la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.(BLS), el 65% de los administradores de carteras en los Estados Unidos tenían al menos una maestría. Entre los gerentes financieros, el salario medio anual para aquellos con una maestría fue de $ 110,000, $ 32,000 más que el salario comparable para aquellos con una licenciatura.

Una variedad de materias de pregrado generalmente se considera una buena preparación para puestos de nivel de entrada en este profesional, incluidas disciplinas comerciales cuantitativas como contabilidad, finanzas y economía. Otras disciplinas relevantes incluyen estadística, matemáticas, ingeniería y física, todas las cuales se enfocan en gran medida en el desarrollo de habilidades cuantitativas y analíticas.

A nivel de maestría, un MBA en finanzas u otro campo relevante como la administración de empresas o la economía es la norma entre los gerentes de cartera. Una maestría en ciencias en el área de finanzas también es una opción digna.