Analista financiero: trayectoria profesional y calificaciones
Los analistas financieros producen planes financieros, proyecciones e informes analíticos para su uso en las decisiones de inversión de empresas, organizaciones públicas y privadas e individuos. Dependiendo del tipo de trabajo de analista, las funciones pueden variar bastante.
Algunos administración de dinero y otras organizaciones. Estos analistas financieros suelen desarrollar experiencia en una categoría limitada de acciones o bonos, como los bonos corporativos canadienses o las acciones tecnológicas, por ejemplo.
Otros analistas financieros trabajan para grandes corporaciones, analizando datos financieros internos y produciendo planes financieros, proyecciones de ingresos y gastos y recomendaciones para informar las decisiones de presupuesto e inversión de los ejecutivos de la empresa. Las organizaciones sin fines de lucro y los organismos gubernamentales también emplean analistas financieros en este tipo de trabajo. (Para obtener lecturas relacionadas, consulte » Un día en la vida de un analista financiero «)
Conclusiones clave
- Un analista financiero selecciona datos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales o a los inversores a emprender acciones, como comprar o vender una acción u otro valor.
- Pesan macroeconómicas y microeconómicas cuestiones y fundamentos de la empresa para hacer predicciones sobre empresas, sectores e industrias.
- Una licenciatura en algo relacionado con las matemáticas o las finanzas es un hecho y ascender al nivel superior significa obtener certificaciones y / o un MBA.
- Un recién graduado de la universidad puede esperar comenzar en el nivel junior, bajo la supervisión de un analista más experimentado.
- Alguien con algunos años de experiencia, varias certificaciones clave y un MBA de una prestigiosa universidad puede ascender a un puesto senior.
Trayectoria de carrera
Un recién graduado de licenciatura que busque convertirse en analista financiero puede esperar comenzar en un puesto junior bajo la guía de un analista senior. Después de varios años de experiencia, muchos analistas financieros junior consideran regresar a la escuela de posgrado para obtener títulos avanzados. Si bien los analistas principiantes no tienen prohibido avanzar, el progreso continuo a puestos con mayor responsabilidad generalmente requiere regresar a la escuela. Un graduado con una maestría puede esperar comenzar a trabajar como analista financiero senior o ascender al puesto muy rápidamente.
Con mayor experiencia y conocimientos, un analista financiero senior puede continuar en un puesto de supervisor. Un analista senior en la industria de valores a menudo asciende para convertirse en administrador de cartera o administrador de fondos que supervisa un equipo de analistas senior. También puede existir la oportunidad de ingresar a un puesto de alta gerencia. En el mundo empresarial, los analistas senior pueden convertirse en gerentes de tesorería que supervisan grupos de trabajo dentro de sus departamentos. Un actor destacado puede ascender de rango para convertirse en director financiero (CFO) o director de inversiones (CIO) responsable de todas las actividades financieras de la empresa.
Una posición de analista financiero avanzado generalmente requiere un título de MBA con un enfoque temático apropiado o una maestría en finanzas.
Requisitos de educación
Si bien una licenciatura es el requisito mínimo para un puesto de analista financiero de nivel de entrada, los datos recopilados por la Oficina de Estadísticas Laborales de los EE. UU. (BLS) muestran que generalmente se requiere una maestría para puestos permanentes y avanzados en el campo.
Los empleadores generalmente aceptan una variedad de materias de pregrado, incluidos los campos comerciales como las finanzas, la contabilidad y la economía. Debido a la importancia de las habilidades cuantitativas avanzadas en este campo, los títulos de licenciatura en estadística, matemáticas, ingeniería y física no son infrecuentes entre los analistas financieros. Sin embargo, los solicitantes con estos títulos pueden beneficiarse de los cursos de negocios, especialmente en contabilidad y finanzas.
$ 85,660
El ingreso anual medio para analistas financieros de todos los niveles de experiencia, según datos de mayo de 2018 de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS).
Otras calificaciones y habilidades
Algunos analistas financieros deben obtener una licencia adecuada de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que es responsable de redactar y hacer cumplir las reglas para las firmas de valores y los corredores que operan en los Estados Unidos. La licencia generalmente requiere el patrocinio de la empresa empleadora, por lo que la mayoría de los analistas financieros solo obtienen una licencia después de comenzar un trabajo. Sin embargo, el empleo a largo plazo puede depender del éxito de la licencia.
Muchos empleadores esperan que los analistas financieros busquen la certificación en el campo. La certificación preeminente en el campo es la designación de Chartered Financial Analyst (CFA) otorgada por el CFA Institute. Está disponible para analistas financieros con al menos cuatro años completos de experiencia laboral calificada. Por lo tanto, generalmente se considera una calificación para ascender a puestos de analista financiero más senior. Para calificar para la designación también se requiere una licenciatura y una calificación aprobatoria en una serie de tres exámenes administrados por el CFA Institute.
Se espera que la contratación de analistas financieros crezca un 11% entre 2016-2026, un ritmo más rápido que el promedio de todas las ocupaciones, según la información más reciente de la Oficina de Estadísticas Laborales.
A menudo se espera que los analistas financieros presenten y expliquen su trabajo a los clientes y superiores, por lo que son cruciales las habilidades sólidas de comunicación y presentación. Las habilidades analíticas y de pensamiento crítico son esenciales para evaluar alternativas y establecer una recomendación final.
Además del conocimiento de estadística, matemáticas y finanzas, la experiencia en el uso de herramientas de software asociadas con estas disciplinas es valiosa. Si bien no es raro que los empleadores utilicen tecnología altamente especializada y herramientas patentadas que no están disponibles fuera de la empresa, aprender y confiar en un software cuantitativo complicado proporciona habilidades que se traducen bien en otros sistemas. (Para obtener lecturas relacionadas, consulte » Analista financiero frente a banquero de inversión «)