Ideas de inversión
¿Qué son las ideas de inversión?
Las ideas de inversión son opiniones, planes o conocimientos específicos sobre formas de invertir dinero de forma eficaz. Las ideas de inversión generalmente involucran la experiencia y el asesoramiento de un asesor de inversiones que recomienda diferentes inversiones en función de las circunstancias individuales. Los administradores de carteras profesionales también crean carteras de inversión específicas en torno a estrategias e ideas de inversión que tienen como objetivo un estilo específico.
Conclusiones clave
- Las ideas de inversión son opiniones, planes o conocimientos específicos sobre formas de invertir dinero de forma eficaz.
- Los asesores de inversiones y los administradores de carteras profesionales recomiendan diferentes inversiones en función de las circunstancias individuales y crean carteras de inversión específicas en torno a estrategias e ideas de inversión que tienen como objetivo un estilo específico.
- Los asesores financieros pueden utilizar una variedad de herramientas para analizar y desarrollar estrategias de inversión para inversores; estas ideas de inversión a menudo se basan en el riesgo de la clase de activos y la teoría moderna de la cartera.
- La teoría de la cartera moderna puede ayudar a crear un marco para los planes de inversión individuales.
Comprensión de las ideas de inversión
Las ideas de inversión y las estrategias de inversión forman la base de las decisiones de inversión. Los inversores individuales a menudo recurren a asesores financieros profesionales para obtener servicios que les ayuden a crear planes de inversión a corto y largo plazo. Los asesores financieros pueden utilizar una variedad de herramientas para analizar y desarrollar estrategias de inversión para inversores. Estos planes a menudo se basan en el riesgo de clases de activos y la teoría moderna de carteras. Los planes de inversión integrales también pueden integrar el uso de fondos administrados que se basan en ideas de inversión dirigidas administradas a una estrategia específica.
Tipos de ideas de inversión
Teoría moderna de la cartera
La teoría de la cartera moderna puede ayudar a crear un marco para los planes de inversión individuales. La teoría moderna de la cartera sugiere que los inversores pueden crear una cartera optimizada que proporcione diversificación y tolerancia al riesgo. Al basar las asignaciones de las recomendaciones de la línea del mercado de capitales, los inversores pueden sesgar sus asignaciones utilizando valores o fondos individuales para que coincidan con su tolerancia al riesgo, que puede ser conservadora, moderada o agresiva.
Riesgo de clase de activo
La inversión en clases de activos puede ayudar a los inversores a completar sus carteras utilizando una base ascendente para el desarrollo de ideas de inversión. Generalmente, las clases de activos están asociadas con ciertos niveles de riesgo que ayudan en la inversión y la construcción de la cartera. Los inversores conservadores o los inversores que se acercan a la jubilación tienden a elegir mayores asignaciones de inversiones crediticias con menor riesgo, mientras que los inversores más agresivos buscan carteras con mayor riesgo a través de asignaciones de capital más altas. Una vez que se identifica un perfil de riesgo y un desglose de las categorías de inversión, los inversores encontrarán una variedad de ideas de inversión y opciones de productos para elegir. A menudo, este tipo de inversión se centra en encontrar ideas de inversión que se ajusten a determinadas especificaciones de estilo.
Inversión de estilo
La inversión de estilo puede ser una parte importante de la construcción de una cartera diversificada. Las inversiones conservadoras pueden incluir estilos de productos centrados en fondos del mercado monetario, productos crediticios, bonos corporativos de alto rendimiento, bonos corporativos de alta calidad e inversiones en bonos gubernamentales. Las inversiones en acciones más agresivas pueden incluir acciones de crecimiento, acciones de valor, acciones de ingresos o fondos administrados con un enfoque de capitalización de mercado específico. Los gestores de inversiones pueden utilizar técnicas tanto cuantitativas como cualitativas para generar ideas de inversión y estrategias de inversión para sus carteras.
En algunos casos, los inversores también pueden elegir un fondo equilibrado con una estrategia de asignación de activos que coincida con su perfil recomendado. Los fondos equilibrados pueden reemplazar la identificación de participaciones individuales mediante la gestión de una estrategia de cartera integral asignada a múltiples clases de activos.