Trayectorias profesionales y cualificaciones de analista de inversiones
Los analistas de inversiones realizan investigaciones, crean modelos financieros y producen informes analíticos y recomendaciones sobre tipos específicos de acciones, bonos u otros valores de inversión. Los analistas de inversiones trabajan para muchos tipos de firmas en la industria de valores, incluidas casas de bolsa, bancos, empresas de administración de dinero, fondos de cobertura y fondos de pensiones. Los profesionales en este campo también se conocen como analistas de valores o analistas financieros.
Los analistas de inversiones producen recomendaciones de investigación y compra-venta para dos usos distintos, según el empleador. En un banco o corretaje, los analistas de inversiones generalmente producen recomendaciones para los agentes de la empresa que utilizan la información para vender inversiones a clientes individuales y al público en general. Estas empresas operan en el lado de las ventas del mercado. En el lado de la compra del mercado, que incluye fondos de cobertura, fondos de pensiones y firmas de administración de patrimonio, los analistas generalmente producen investigaciones y recomendaciones para los administradores de inversiones de la compañía que usan la información para comprar y vender valores directamente.
Conclusiones clave
- Los analistas de inversiones realizan investigaciones y proporcionan informes sobre acciones y bonos.
- Los analistas junior a menudo comienzan recopilando datos y actualizando hojas de cálculo.
- Los analistas senior se centran en valores específicos.
Trayectoria profesional
Muchos analistas de inversión senior comenzaron a trabajar en el campo como analistas junior recolectando datos, creando y actualizando hojas de cálculo financieras y aprendiendo los entresijos de la profesión bajo la supervisión de un miembro senior del equipo analítico. Los puestos de nivel de entrada generalmente requieren una licenciatura. Después de varios años de trabajar y aprender en un puesto junior, muchos analistas regresan a la escuela para completar un título de posgrado en preparación para un mayor avance en el campo. Un nuevo empleado que tiene una maestría adecuada a menudo comienza en un rol de analista senior de inmediato, independientemente de si ha trabajado antes como analista junior.
Analistas senior
La mayoría de los analistas senior se enfocan en una categoría específica de valores, desarrollando un alto nivel de experiencia en el área a lo largo del tiempo. Las tareas laborales incluyen actualizar los datos de investigación en respuesta a nuevos desarrollos, planificar y realizar nuevos proyectos de investigación, comunicarse con los contactos en la industria de enfoque y presentar los resultados de la investigación a la gerencia de la empresa, agentes de ventas o clientes. Los analistas senior suelen supervisar el trabajo de uno o más analistas junior.
Un analista senior con un historial de alto desempeño puede convertirse en administrador de cartera en una empresa compradora que supervisa todos los aspectos de una cartera de inversiones. Los administradores de cartera establecen la estrategia de inversión y seleccionan la combinación específica de valores en una cartera en función del trabajo de analistas senior. La gestión de la cartera suele representar el final de la trayectoria profesional.
Preparación académica
Una posición de nivel de entrada en el campo requiere una licenciatura. Las materias relevantes incluyen disciplinas comerciales con un componente cuantitativo, como finanzas, contabilidad o economía, y otras materias que brindan capacitación en habilidades analíticas y cuantitativas, como estadística, matemáticas, física o ingeniería.
Si bien una maestría no es generalmente un requisito para avanzar a un puesto de analista senior, muchas empresas buscan candidatos con títulos de posgrado relevantes. Muchos puestos de analista avanzado y puestos de gestión de inversiones requieren una maestría. Los títulos de posgrado relevantes incluyen un MBA con un enfoque cuantitativo o una maestría en finanzas.
otras calificaciones
Los analistas de inversiones generalmente deben obtener una licencia de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), un organismo regulador nacional que se encarga de la supervisión de las firmas de valores y los corredores en los Estados Unidos. Para obtener una licencia adecuada, un candidato generalmente necesita el patrocinio de un empleador calificado. En consecuencia, el proceso de concesión de licencias suele tener lugar después de que se haya contratado a un candidato como analista de inversiones.
La designación de Chartered Financial Analyst (CFA), otorgada por el CFA Institute, es una certificación profesional disponible para analistas con títulos de licenciatura y al menos cuatro años de experiencia profesional en el campo. La mayoría de los empleadores esperan que los analistas calificados obtengan y completen la certificación CFA. Muchos requieren la certificación CFA para el avance continuo a puestos más altos en la empresa. La certificación requiere que los candidatos aprueben una serie de tres exámenes.