Cómo diversificar una cartera de más de un millón de dólares
Para las personas cuyas carteras valen $ 1 millón o más, la diversificación de esas inversiones es un aspecto clave para mantener y aumentar la riqueza.
Una vez que alcanza un cierto nivel de activos, puede ser difícil administrar sus inversiones sin preocuparse de gastar el dinero que tanto le costó ganar. Usar una variedad de métodos de diversificación para proteger su cartera contra el mercado es una de las mejores formas de preservar los ahorros para la jubilación.
Administre su cartera como cualquier otro
“Una cartera diversificada de un millón de dólares debe diversificarse como una cartera de $ 100.000”, dijo el Daniel Zajac. «El valor de la cuenta no debería importar».
La forma en que administra correctamente su cartera, ya sea que tenga $ 1,000,000 o solo $ 10,000, es evaluando sus inversiones cuidadosamente, calculando qué tipo de diversificación necesita y no reaccionando rápidamente a los problemas a corto plazo.
Por supuesto, cuanto más haya invertido, mayor será el impacto que pueda recibir si algo le sucede al mercado. Reunirse con un asesor financiero que se especializa en carteras millonarias puede ayudarlo a identificar sus áreas débiles y encontrar inversiones para equilibrar adecuadamente sus activos. Esto también lo ayudará en el futuro a medida que su cartera continúe expandiéndose.
Piense en alternativas para diversificar
Una de las mejores formas de diversificar es elegir inversiones que tengan una baja correlación entre sí. De esa manera, siempre estará protegido si el mercado cae porque sus inversiones no se comportarán todas de la misma manera.
«Ciertas Sang Lee de DarcMatter. “La incorporación de alternativas como capital de riesgo, capital privado, fondos de cobertura y productos de renta fija se ha convertido en una técnica de diversificación predominante entre los inversores institucionales e individuales que buscan mejorar los perfiles de riesgo-rendimiento de sus respectivas carteras”.
Lee dice que este tipo de inversiones alternativas tienen una baja correlación con las acciones y los bonos que componen una cartera típica.
Diversifique según sus causas sociales
El CFP Andrew Novick de The Investment Connection dijo que algunas personas optan por diversificar no en función del tipo de inversiones que están comprando, sino por lo que esas empresas representan para el inversor. Estos generalmente se denominan mandatos de inversión socialmente responsable. Generalmente, incluyen la promoción de valores como el ambientalismo, la sostenibilidad, la participación comunitaria y más. Al igual que hacer una donación a una organización benéfica, estas opciones representan que usted elige ayudar a las empresas cuyos valores se alinean con los suyos. Además, no tiene que renunciar a las devoluciones y la seguridad para apoyar sus causas favoritas.
“Los ejemplos incluyen evitar las empresas involucradas en el alcohol, el tabaco, los juegos de azar, la pornografía y la producción de armas mientras se favorece a las empresas que sirven a las comunidades de bajos ingresos y desfavorecidas, administran tecnología limpia, generan empleos e introducen productos que producirán beneficios para la comunidad y el medio ambiente”, dijo Novick..
Si desea diversificarse en función de lo que elija apoyar, o lo que elija oponerse, puede encontrar una gran cantidad de opciones basadas en sus valores.
La línea de fondo
Si le preocupa que su sólida cartera se vea como un pudín de vainilla en lugar de una rosquilla esmerilada rosa con chispas, aumentar su diversificación es la mejor manera de protegerla. Si utiliza una variedad de estrategias para aprovechar diferentes clases de activos, es probable que pueda protegerse contra la volatilidad y la imprevisibilidad del mercado.