5 estrategias de crecimiento para asesores financieros

Tabla de contenido

Expandir

• 1. Haga un hueco
• 2. Construya excelentes relaciones con los clientes
• 3. No comprometa el precio
• 4. Haga crecer la marca de la empresa
• 5. Desarrolle una red única y leal
• La línea de fondo

Los asesores financieros pueden estar ocupados ayudando a los clientes a lograr sus objetivos financieros a largo plazo día a día, pero planificar el futuro de la empresa también es una forma importante de garantizar el éxito a largo plazo. Sin una planificación anticipada adecuada, los asesores financieros pueden quedarse atascados en la rutina diaria que dificulta el aumento de los ingresos y la expansión del negocio con el tiempo. Sin crecimiento, los antiguos clientes que se desprenden no son reemplazados y los competidores pierden negocios.

Estas son cinco estrategias clave de crecimiento que puede utilizar para ayudar a garantizar un futuro exitoso para su empresa de asesoría financiera.

1. Haga un hueco

Muchas firmas de asesoría financiera brindan una amplia gama de servicios a sus clientes con el fin de abordar el mercado más grande posible. Si bien esta estrategia es eficaz para convertir a casi cualquier persona en un cliente potencial, está compitiendo con todas las demás firmas de asesoría financiera del mercado con muy poca diferenciación.

Convertirse en un experto en un nicho de mercado, como atender a atletas jubilados o la comunidad tecnológica, es a menudo un mejor enfoque. Al desarrollar experiencia en el dominio en un nicho pequeño, puede diferenciarse más fácilmente de los demás, enfrentar menos competencia, obtener una mayor lealtad y potencialmente justificar tarifas más altas.

2. Construya excelentes relaciones con los clientes

Las referencias de los clientes existentes son una de las mejores formas para que los asesores financieros impulsen el negocio, pero la mayoría de las empresas están satisfechas con la prestación de servicios estándar y esperando de forma reactiva cualquier referencia. Con el tiempo, estos comportamientos pueden llevar a que todo tipo de competencia canibalice su base de clientes.

Al ir más allá de las expectativas, es más probable que sus clientes se conviertan en embajadores de la marca de su empresa y ofrezcan presentaciones no solicitadas. Según varios estudios, la mayoría de las personas confían en las referencias de personas que conocen, lo que significa que las referencias pueden ser una excelente manera de construir una base de clientes.

3. No comprometa el precio

El precio es un tema polémico cuando se maneja casi cualquier tipo de negocio, en particular negocios donde los clientes tienen muchas opciones. En la industria financiera, muchos asesores están preocupados por subir los precios para los clientes a largo plazo, a pesar de agregar nuevos servicios con el tiempo que justifiquen esos precios más altos.

Al identificar claramente cómo está ayudando a los clientes a lograr sus objetivos a largo plazo, la compra de precios se vuelve más difícil de cuantificar y hay menos reacciones negativas por parte de los clientes por aumentar los precios. La clave es resaltar las formas en que su empresa va más allá de los servicios típicos y logra un mayor valor a largo plazo para los clientes.

4. Haga crecer la marca de la empresa

Muchos asesores financieros que trabajan con empresas más pequeñas tienden a tener reglas bastante relajadas sobre la marca.

Por ejemplo, un asesor financiero con un perfil de LinkedIn desactualizado podría estar enviando un mensaje incorrecto a los clientes al no indicar que está trabajando con una determinada empresa de asesoría financiera.

Al mantener actualizados y consistentes los sitios web, los perfiles de redes sociales y otras partes de su presencia digital, los clientes pueden tener más confianza en la firma de asesoría financiera, sus empleados y socios. Mantener un blog informativo o publicar contenido educativo en canales de medios como YouTube también puede ayudar a aumentar la audiencia y el conocimiento de la marca con el tiempo.

5. Desarrolle una red única y leal

Muchas firmas de asesoría financiera brindan servicios estandarizados con muy poca diferenciación de otras en la industria. Si bien las salidas de los clientes para cenar o ir a degustar vinos brindan excelentes oportunidades para establecer contactos, hay muchas formas en que las firmas de asesoría financiera pueden ir más allá.

Al limitar a los clientes y evitar eventos importantes e impersonales, los asesores financieros pueden evitar ocasiones en las que las personas se sientan obligadas a establecer contactos. Los asesores financieros también deben asegurarse de que al menos una cuarta parte de los participantes sean firmes defensores que probablemente hablarán del negocio con los posibles clientes que hayan sido invitados.

La línea de fondo

Las firmas de asesoría financiera enfrentan mucha competencia, lo que hace que sea importante concentrarse en hacer crecer su base de clientes. Al tener en cuenta estos consejos, los asesores financieros pueden garantizar el éxito a largo plazo de sus empresas.