Asociación de Planificación Financiera
¿Qué es la Asociación de Planificación Financiera?
La Asociación de Planificación Financiera es una organización profesional para planificadores financieros. Con sede en Denver, Colorado, la Organización de Planificación Financiera promueve la educación y la ética profesional en el campo, al mismo tiempo que ayuda a los clientes potenciales a localizar planificadores financieros calificados en su área.
Conclusiones clave
- La Asociación de Planificación Financiera es una asociación profesional de planificadores financieros con sede en EE. UU.
- Ayuda a coordinar las actividades de desarrollo educativo y profesional en el campo.
- La organización se formó en 2000 como resultado de una fusión entre otras dos asociaciones de planificación financiera.
Cómo funciona la Asociación de planificación financiera
La Asociación de Planificación Financiera se creó en el año 2000 mediante la fusión del Instituto de Planificadores Financieros Certificados y la Asociación Internacional de Planificadores Financieros. A través de su sitio web, eventos y publicaciones, la Asociación de Planificación Financiera ayuda a educar al público sobre la importancia de la planificación financiera y los beneficios de confiar en un profesional de planificación financiera. La Asociación de Planificación Financiera también promueve la investigación en el campo mediante la publicación de la “Revista de Planificación Financiera” revisada por pares.
Uno de los objetivos centrales de la Asociación de Planificación Financiera es asegurar un alto nivel de competencia y conducta profesional entre sus miembros. Además de promover la educación continua, la Asociación de Planificación Financiera también publica y mantiene un código de ética profesional. Los planificadores financieros que son memes de la asociación deben cumplir con este código en sus relaciones con el público. En particular, el código de ética requiere que los planificadores financieros brinden sus servicios con integridad, objetividad, competencia, confidencialidad, equidad, profesionalismo y diligencia.
De particular importancia son los estándares éticos de la Asociación de Planificación Financiera relacionados con los conflictos de intereses reales o percibidos. Para ayudar a navegar estos conflictos, los memes de la Asociación de Planificación Financiera deben brindar asesoramiento imparcial y exhaustivo y revelar a los clientes cualquier posible conflicto de intereses. No pueden divulgar la información de un cliente sin permiso y siempre deben comportarse de una manera que refleje en gran medida la profesión de planificación financiera.
Ejemplo del mundo real de la Asociación de planificación financiera
Las personas pueden recurrir a profesiones de planificación financiera para diversas necesidades. Aquellos que luchan por hacer frente a las deudas, por ejemplo, podrían beneficiarse del apoyo para planificar presupuestos actualizados o utilizar técnicas como planificación de inversiones y patrimonio.
Para aquellos que deseen buscar un planificador financiero en su área, la Asociación de Planificación Financiera ofrece una herramienta de búsqueda en línea gratuita. A través de esta herramienta, el usuario puede acceder a un directorio de planificadores financieros calificados en su región, junto con los capítulos regionales de la asociación que ofrecen lugares de reunión y programas educativos.