EIDV (verificación de identidad electrónica)
¿Qué es eIDV (verificación de identidad electrónica)?
eIDV (verificación de identidad electrónica) utiliza datos disponibles públicamente, así como bases de datos privadas, para verificar rápidamente la identidad de una persona. eIDV utiliza información personal como nombre, fecha de nacimiento, número de seguro social y dirección, entre otros campos de datos. El resultado de una búsqueda eIDV sobre la identidad de un individuo podría resultar en una coincidencia, una no coincidencia o una coincidencia parcial.
Conclusiones clave
- eIDV son las siglas de Electronic Identity Verification, que se refiere en términos generales a sistemas computarizados para la verificación de identidad individual.
- eIDV utiliza fuentes de datos tanto públicas como privadas para hacer coincidir a las personas en función de varios criterios, incluidos el nombre, el sexo, la dirección, la fecha de nacimiento, etc.
- La eIDV se utiliza cada vez más en la industria financiera por las fuerzas del orden para detectar y prevenir delitos financieros y combatir el terrorismo. También es utilizado por el sector privado por aseguradoras, agentes inmobiliarios y agentes de contratación, entre otros.
Desglose de eIDV
eIDV es utilizado por bancos, firmas de corretaje, asesores financieros y contadores para minimizar el fraude y cumplir con las leyes de conozca a su cliente, las leyes de privacidad, las leyes contra el lavado de dinero y las leyes de Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT). eIDV también es utilizado por compañías de seguros, gobiernos, minoristas, casinos, abogados, empleadores, reclutadores de empleo y agentes de bienes raíces como parte de sus procesos de debida diligencia.
eIDV en uso
La verificación de identidad electrónica compara los datos proporcionados por una persona, como el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección y el SSN, con varias bases de datos para determinar si hay una coincidencia.
- Los documentos personales que pueden servir como fuentes de datos para el servicio de verificación incluyen licencias de conducir, pasaportes, certificados de nacimiento y certificados de ciudadanía.
- Se pueden utilizar varios tipos de bases de datos, tanto públicas como privadas, en eIDV, incluidos los datos de las agencias de crédito, los datos de la policía y los datos del historial del vehículo.
- Los datos que se pueden utilizar como fuentes de verificación incluyen datos de cambio de dirección, datos postales, datos de propiedad de la propiedad, datos de marketing directo, datos de oficinas de crédito, datos del censo electoral, datos de servicios públicos (p. Ej., Teléfono, gas natural, electricidad y / o servicio de agua). ), registros de telecomunicaciones y datos gubernamentales (como licencia de conducir, pasaporte, identificación nacional y números de seguro nacional).
Ventajas de eIDV
Si bien existe un costo asociado con la verificación de la identidad de una persona, a largo plazo puede ser menos costoso evitar hacer negocios con personas que fingen ser alguien que no son. Por ejemplo, eIDV puede detectar un posible fraude si un número de seguro social proporcionado por un cliente potencial vuelve como perteneciente a una persona fallecida. eIDV también se puede utilizar para identificar a los posibles clientes que se encuentran en listas de seguimiento internacionales como personas políticamente expuestas, en listas de sanciones gubernamentales o sospechosos o condenados por delitos financieros.
eIDV se puede utilizar no solo para verificar nuevos clientes, sino también para mantenerse actualizado sobre los clientes existentes. Es posible que las empresas deban seguir diferentes procedimientos de verificación de clientes según su línea de negocio y su país de operación. Las empresas pagan dinero por los servicios de eIDV según el número y los tipos de bases de datos que se buscan para verificar la identidad de una persona.
Otras Consideraciones
Para que un servicio eIDV sea eficaz, debe depender de la base de datos más actualizada y de alta calidad posible. Algunas bases de datos pueden ser más precisas que otras dependiendo de si se actualizan diariamente, semanalmente, mensualmente o trimestralmente. Además, el éxito de una búsqueda dependerá en parte de qué tan completa sea la base de datos. Incluso en el mejor de los casos, una base de datos solo puede cubrir alrededor del 80% de la población de un país.