Donaciones: cómo maximizar su deducción fiscal
Tabla de contenido
Expandir
- Planifique su donación
- Obtenga un recibo por sus donaciones
- Donar artículos para el hogar
- No olvide los gastos del vehículo
- Realice un seguimiento de los traspasos con cuidado
- La línea de fondo
Las donaciones caritativas de bienes y dinero a organizaciones calificadas se pueden ingreso bruto ajustado, aunque en algunos casos se pueden aplicar límites del 20%, 30% o 50%. Si no tiene mucho dinero en efectivo, todavía hay muchas oportunidades para donar y ahorrar dinero en impuestos al mismo tiempo.
Conclusiones clave
- Las donaciones caritativas pueden ayudar a quienes lo necesitan o apoyar una causa digna, pero al mismo tiempo también pueden reducir sus gastos de impuestos sobre la renta.
- Las donaciones en efectivo y los artículos elegibles son deducibles de impuestos, pero asegúrese de guardar los recibos de donación y de que el destinatario sea una organización benéfica 503 (c).
- La cantidad que puede deducir en un año determinado está sujeta a límites, pero a menudo puede transferir algunas de esas deducciones no utilizadas, nuevamente sujeto a elegibilidad.
Planifique su donación
Hay muchas oportunidades de planificación fiscal con donaciones caritativas que puede aprovechar para obtener la mayor deducción posible. Si sabe que estará en una categoría impositiva más alta el próximo año que este año, puede considerar esperar hasta el próximo año cuando la deducción será mayor. Las donaciones benéficas grandes también deben planificarse cuidadosamente para maximizar la deducción y minimizar los gastos de bolsillo.
Por ejemplo, si tiene $ 25,000 en ingresos sujetos a impuestos este año y dona $ 15,000 a organizaciones benéficas, recibirá la deducción por la donación completa y lo que ahorre en impuestos reducirá el costo de la donación para usted. Si dona más de $ 15,000, el exceso deberá transferirse al siguiente año fiscal y no tendrá el beneficio de esa parte de la deducción durante otros 12 meses.
Obtenga un recibo por sus donaciones
Cualquier donación en efectivo de más de $ 250 requiere una confirmación por escrito de la donación por parte de la organización. El IRS solo requiere que conserve cheques cancelados u otros registros del obsequio para donaciones más pequeñas. Sin embargo, obtener un recibo de la organización benéfica cada vez que realiza una donación fortalece sus registros fiscales si es auditado. Si realiza una gran donación y no tiene o no puede encontrar el recibo, no se permitirá en la auditoría. Configure su sistema de mantenimiento de registros al comienzo de cada año y archive todos los recibos de donación en el mismo lugar.
Donar artículos para el hogar
Si desea ahorrar dinero en impuestos, ser caritativo y limpiar su sótano al mismo tiempo, puede donar artículos para el hogar en lugar de dinero a organizaciones benéficas. Se le permite donar bienes a su valor estimado en el momento de la donación. Hay muchas organizaciones benéficas y religiosas que aceptan donaciones de ropa y artículos para el hogar para regalar o revender a los necesitados. Las reglas para las donaciones no monetarias son un poco más estrictas. Debe obtener un recibo por escrito de la organización para todas las donaciones que no sean en efectivo, así como preparar una lista de los artículos donados y su valor.
Para donaciones más grandes, se requiere un mantenimiento de registros más detallado, incluida la información sobre la compra de los artículos. Las donaciones de bienes de más de $ 5,000 requieren una tasación oficial.
No olvide los gastos del vehículo
Si trabaja como voluntario en una organización benéfica y tiene gastos de automóvil no reembolsados, puede reclamarlos como donación benéfica si ha mantenido excelentes registros contables. Las millas que maneja en el año para la organización benéfica deben registrarse en un registro de millas, incluida la fecha de cada viaje, el propósito del viaje y el total de millas recorridas. Puede reclamar los gastos reales o 14 centavos por milla. Este último es mucho más fácil de rastrear e informar. También debe obtener una confirmación por escrito de la organización benéfica por la conducción voluntaria.
Realice un seguimiento de sus transferencias con cuidado
Si no puede deducir todas sus donaciones caritativas en un año porque alcanzó el porcentaje máximo de ingresos imponibles, puede transferirlas hasta cinco años, después de lo cual caducan y ya no puede usarlas. Si tiene impuestos arrastrados, haga un seguimiento de ellos cuidadosamente para que los use antes de su vencimiento, si es posible. Si parece que corre el riesgo de perder un saldo arrastrado, retenga las donaciones del año en curso y asegúrese de usar primero las más antiguas.
La línea de fondo
Donar a organizaciones benéficas es una excelente manera de mostrar su espíritu generoso y ahorrar dinero en sus impuestos al mismo tiempo. Incluso si no tiene mucho dinero para donar a organizaciones benéficas, puede dar la ropa y los artículos del hogar que no desee y obtener una deducción.