Departamento de Cumplimiento
¿Qué es el Departamento de Cumplimiento?
El departamento de cumplimiento se asegura de que una empresa se adhiera a las reglas externas y los controles internos. En el sector de servicios financieros, los departamentos de cumplimiento trabajan para cumplir con los objetivos regulatorios clave para proteger a los inversores y garantizar que los mercados sean justos, eficientes y transparentes. También buscan reducir el riesgo del sistema y los delitos financieros.
Estos objetivos están diseñados para respaldar la confianza de los consumidores en el sistema financiero. Las organizaciones de servicios financieros también están sujetas a reglas comerciales regulatorias que rigen la publicidad, las comunicaciones con los clientes, los conflictos de intereses, la comprensión e idoneidad del cliente, las relaciones con los clientes, los activos del cliente y el dinero, así como el incumplimiento de las reglas y los errores.
Conclusiones clave
- El departamento de cumplimiento tiene la tarea de vigilar de cerca que las empresas de servicios financieros cumplan con las regulaciones externas y los controles internos.
- También identifica los riesgos que enfrenta una organización y aconseja cómo evitarlos o abordarlos.
- La crisis financiera de 2008 condujo a un mayor escrutinio y regulación regulatoria, lo que llevó a los departamentos de cumplimiento a pasar de una función de asesoramiento a una gestión activa de riesgos.
Entender el Departamento de Cumplimiento
Un departamento de cumplimiento generalmente tiene cinco áreas de responsabilidad: identificación, prevención, monitoreo y detección, resolución y asesoría. Un departamento de cumplimiento identifica los riesgos que enfrenta una organización y aconseja cómo evitarlos o abordarlos. Implementa controles para proteger a la organización de esos riesgos. El cumplimiento monitorea e informa sobre la efectividad de los controles en la gestión de la exposición al riesgo de la organización. El departamento también resuelve los problemas de cumplimiento a medida que surgen y asesora a la empresa sobre las reglas y controles.
Los oficiales de cumplimiento dentro del departamento de cumplimiento tienen el deber para con su empleador de trabajar con la gerencia y el personal para identificar y gestionar el riesgo regulatorio. Su objetivo es asegurar que una organización tenga controles internos que midan y gestionen adecuadamente los riesgos a los que se enfrenta. Los oficiales de cumplimiento brindan un servicio interno que respalda eficazmente a las áreas comerciales en su deber de cumplir con las leyes, regulaciones y procedimientos internos relevantes. El oficial de cumplimiento suele ser el abogado general de la empresa, pero no siempre.
Los reguladores de la industria autorizan y supervisan las reglas de cumplimiento mediante la investigación, la recopilación y el intercambio de información y la imposición de las sanciones correspondientes. Los factores que se utilizan para determinar el riesgo dentro de una organización incluyen la naturaleza, diversidad, complejidad, escala, volumen y tamaño de su negocio y operaciones.
Los departamentos de cumplimiento desempeñan un papel activo en la gestión de riesgos y la reducción de delitos financieros.
Consideraciones Especiales
La crisis financiera de 2008 condujo a un mayor escrutinio y regulación regulatoria. Esto provocó que las organizaciones de servicios financieros aumentaran el papel del departamento de cumplimiento desde el asesoramiento hasta la gestión y el seguimiento activos de riesgos. El cumplimiento ahora ofrece perspectivas prácticas para traducir las regulaciones en requisitos operativos.
Esta cultura de riesgo más sólida incluye el intercambio oportuno de información, la rápida escalada de riesgos emergentes, así como la voluntad de desafiar las prácticas existentes. La ejecución eficaz de estas responsabilidades ampliadas requiere una comprensión más profunda de las prácticas comerciales y comerciales. Y la estructura del departamento de cumplimiento ha cambiado para combinar la cobertura basada en unidades de negocio con una experiencia compartida más amplia en toda la organización. Los temas recientes abordados por los departamentos de cumplimiento incluyen el contra el lavado de dinero (BSA / AML), el riesgo de subcontratistas y la gestión general de la cultura de riesgo.
Requisitos para un departamento de cumplimiento
Si una empresa tiene ubicaciones en el extranjero, debe traducir sus materiales relacionados con el cumplimiento a ese idioma. También debe buscar la opinión de las oficinas en el extranjero sobre la eficacia de los materiales de capacitación de la empresa.
Además, el departamento de cumplimiento debería impartir formación a los empleados. También debería haber un sistema para informar sobre problemas de cumplimiento. Es decir, el código de conducta del departamento de cumplimiento debe establecer el proceso para los empleados.