Certificado de Inversión Claritas
Tabla de contenido
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- ¿Qué es el Programa de Certificados de Inversión de Claritas?
- Certificado de Inversión Claritas
- Requisitos
- Certificado de inversión Claritas vs. CFA
¿Qué es el Programa de Certificados de Inversión de Claritas?
El CFA Institute ofrece un tercer programa, además de la designación de Chartered Financial Analyst (CFA), el estándar de oro para los profesionales involucrados en la toma de decisiones de inversión, y el Certificado en Medición del Desempeño de Inversiones (CIPM).
El Certificado de Inversión Claritas se lanzó el 20 de mayo de 2013 en la 66ª Conferencia Anual del CFA Institute en Singapur. El programa fue desarrollado por el CFA Institute durante dos años como parte de un llamado a la acción global para que los participantes de la industria desempeñen un papel en el tratamiento de la falta general de confianza en crisis financiera mundial de 2008.
Conclusiones clave
- El Certificado de Inversión Claritas es un programa que se enfoca en los conceptos básicos de la industria de inversiones y las funciones y responsabilidades de los profesionales de servicios financieros.
- El programa es un curso de autoaprendizaje en línea, con siete módulos de curso que cubren varios temas, como los controles de la industria y la ética y las regulaciones.
- Aunque el Certificado de Inversión de Claritas y la designación de CFA se refieren a la misma industria, el plan de estudios de CFA es mucho más profundo y está dirigido a personas que participan directamente en la toma de decisiones de inversión.
- Los participantes en el programa obtienen acceso a materiales de estudio, que consisten en un libro electrónico, un planificador de estudios, revisión de capítulos y preguntas de práctica, y un examen simulado diseñado después del examen administrado.
Comprensión del programa de certificados de inversión de Claritas
El Certificado de Inversión de Claritas es un programa de nivel básico diseñado para proporcionar una comprensión clara de los conceptos básicos de la industria de inversiones y las funciones y responsabilidades de los profesionales de servicios financieros.
Dado que no existen restricciones para ingresar al programa Claritas, puede ser una alternativa rentable recursos humanos, marketing, ventas, cumplimiento, servicio al cliente ). También parece apropiado para los estudiantes que deseen ocupar puestos de servicios financieros de nivel de entrada.
Requisitos del certificado de inversión de Claritas
El programa es un curso de autoaprendizaje en línea que consta de 21 capítulos organizados en siete módulos (las ponderaciones aproximadas del examen se muestran entre paréntesis):
- Módulo 1: descripción general de la industria (5%)
- Módulo 2: Ética y regulación (10%)
- Módulo 3: Herramientas e insumos (20%)
- Módulo 4: Instrumentos de inversión (20%)
- Módulo 5: Estructura de la industria (20%)
- Módulo 6: Controles de la industria (20%)
- Módulo 7: Atender las necesidades del cliente (5%)
Los participantes pueden esperar alrededor de 80 a 100 horas de estudio durante un período de tres a seis meses.
Los materiales de estudio consisten en un libro electrónico, un planificador de estudios, una revisión del capítulo y preguntas de práctica, y un examen simulado, que tiene la misma extensión y ponderación de temas que el examen Claritas real.
El libro electrónico contiene el Curso de estudio completo de Claritas y constituye la base de todas las preguntas del examen. Se puede acceder a él en línea y descargarlo en hasta cuatro dispositivos (dos computadoras y dos dispositivos móviles).
El libro electrónico también está disponible en forma impresa a través de Amazon.com (dos volúmenes a un costo de $ 45 cada uno). Los candidatos también obtienen acceso a un planificador personalizado que puede ayudarlos a evaluar el compromiso de tiempo requerido por capítulo, en función del número de días que quedan hasta la fecha programada del examen.
Tarifa
La inscripción individual cuesta $ 685 e incluye acceso a todos los materiales de estudio, la tarifa de inscripción al examen y una sesión de examen. El costo puede reducirse hasta en $ 200 si trabaja para una empresa grande que respalda el programa y se registra a través de su empleador. Los empleadores e instituciones pueden comprar vales de registro a granel de Claritas a un precio con descuento: 25 a 99 vales $ 635 cada uno; 100 a 249 cupones $ 585 cada uno; y 250 o más vales de $ 485 cada uno.
Examen
Después de registrarse para el examen Claritas, el candidato debe programar una cita para el examen y realizar el examen dentro de los 180 días. El examen Claritas se realiza por computadora y consta de 120 preguntas de opción múltiple que se completarán en 120 minutos.
El examen se administra en muchos centros de pruebas de Pearson VUE en todo el mundo. A los candidatos al examen se les pide que permitan hasta 2½ horas en el centro de pruebas, lo que incluye tiempo para registrarse, seguir el tutorial del examen, revisar y aceptar el compromiso de candidato de Claritas y completar el examen.
Certificado de inversión Claritas vs. CFA
El Certificado de Inversión de Claritas se diferencia sustancialmente del CFA en varios aspectos, entre ellos:
- Alcance del programa : El programa CFA es ampliamente considerado como el programa de acreditación más riguroso de la profesión de inversión y el «estándar de oro» para la gestión de inversiones. El certificado Claritas es un programa de nivel básico que tiene como objetivo impartir una comprensión de los fundamentos de la industria de inversiones. Si bien el plan de estudios de CFA es mucho más profundo, el programa Claritas puede ser una buena manera de «probar las aguas» para aquellos que están considerando inscribirse en el programa de CFA.
- Diferentes mercados objetivo : la certificación Claritas está dirigida a todos en la industria de inversiones que ayuden a permitir la toma de decisiones de inversión. El programa CFA está dirigido a aquellas personas que participan directamente en la toma de decisiones de inversión.
- Requisitos de ingreso : si bien el certificado de Claritas está dirigido al personal de apoyo del sector de servicios financieros, no existen restricciones de ingreso y cualquiera puede registrarse para obtenerlo. Por el contrario, los requisitos de ingreso para el programa CFA son bastante estrictos: el candidato debe tener una licenciatura (o estar en el último año de un programa de licenciatura), cuatro años de experiencia laboral profesional o cuatro años combinados de universidad. y experiencia laboral profesional. Los candidatos también deben firmar una Declaración de conducta profesional en la que se revele si han sido objeto de una queja por escrito o si han estado involucrados en cualquier litigio o investigación durante los dos años anteriores.
- Requisitos de certificado / estatuto : los candidatos que aprueben con éxito el examen Claritas reciben el Certificado de Inversión Claritas. Para convertirse en un titular de la CFA, el candidato debe aprobar los tres niveles del programa CFA, cada uno de los cuales culmina en un examen de seis horas. Además, el candidato debe poseer cuatro años de experiencia laboral calificada en inversiones, de los cuales al menos el 50% debe estar involucrado directamente en la toma de decisiones de inversión.
- Niveles aprobatorios : el 82% de los 2.408 candidatos que participaron en el programa piloto Claritas aprobaron con éxito el examen. Se estima que una de cada cinco personas que comienzan el programa CFA lo completarán con éxito y se convertirán en titulares de la carta CFA.
- Niveles de compromiso : el programa Claritas es más económico y requiere menos tiempo que el CFA. Los candidatos a CFA pagan una tarifa de inscripción única de $ 440, así como una tarifa de inscripción al examen que puede oscilar entre $ 620 y $ 1,170, dependiendo de si la inscripción se realiza antes de la primera fecha límite en septiembre o la última en marzo. Cada nivel del programa CFA requiere aproximadamente seis meses de preparación. Si bien la mayoría de los candidatos tardan entre dos y cinco años en completar el programa, los candidatos seleccionados tardan un promedio de cuatro años.