El estudio no termina después del CFA
Entonces, está tratando de convertirse en un analista financiero colegiado (CFA) o está pensando en comprometerse con el programa. ¿Crees que conseguir tu CFA significa el fin de tu compromiso con los estudios? Adivina otra vez. En un intento por respaldar la carta, el CFA Institute alienta y espera que los titulares de la carta se mantengan al tanto de las iniciativas del mercado.
Se alienta a los CFA a buscar oportunidades de educación continua (EC) a lo largo de sus carreras. Según el CFA Institute, «participar en el aprendizaje permanente demuestra un compromiso con la excelencia profesional e ilustra la dedicación al servicio de sus clientes y empleadores». El grupo recomienda que los miembros completen un mínimo de 20 horas de actividades de educación continua, incluyendo un mínimo de dos horas en las áreas de contenido de Normas, Ética y Regulaciones (SER) cada año calendario.
Claramente, convertirse en titular de una CFA no es el final del camino.
Requisitos de CFA
Los CFA son muy apreciados por el conjunto de conocimientos que deben dominar para aprobar los tres extenuantes exámenes que conducen a la designación de CFA. Estos exámenes requieren un conocimiento experto del Cuerpo de conocimientos del candidato a CFA (CBOK), que incluye:
- Estándares éticos y profesionales
- Métodos cuantitativos
- Ciencias económicas
- Informes y análisis financieros
- Finanzas corporativas
- Inversiones iguales
- Renta Fija
- Derivados
- Inversiones alternativas
- Gestión de la cartera
- Planificación patrimonial
El dominio de estas áreas temáticas está diseñado para proporcionar a los candidatos las herramientas y habilidades específicas para las industrias de inversión y administración de inversiones. El programa, que a la mayoría de los candidatos les toma cuatro años para terminar, se está convirtiendo en la credencial de facto necesaria para el avance senior en muchas carreras de inversión.
Compromiso con la educación
Créditos de educación continua: aunque tener la designación CFA es suficiente para preparar a los candidatos para puestos dentro de la comunidad inversora, el CFA Institute, una organización sin fines de lucro, respalda la designación y atrae membresías adicionales al convencer a los titulares de los beneficios de la educación continua. Además de producir una variedad de eventos, oportunidades educativas y publicaciones respaldados por la industria, el instituto ha diseñado un programa educativo que requiere que los miembros mejoren continuamente sus habilidades. Los miembros tienen autonomía sobre las actividades en las que participan siempre que cumplan dos requisitos generales:
- La actividad debe ser de naturaleza educativa y estar orientada a aumentar el conocimiento, las habilidades y las habilidades de un profesional de inversiones.
- El contenido educativo debe relacionarse con uno o más de los Temas para Profesionales de Inversiones (TIP), o un tema que un miembro considere individualmente relevante para sus responsabilidades profesionales únicas.
Los miembros reciben crédito por su educación continua al llevar un diario de CE y luego reciben reconocimiento por cumplir con los hitos anuales en sus programas. Para permitir flexibilidad en el diseño del programa de EC, el instituto patrocina transmisiones web, publicaciones y eventos preaprobados que se pueden utilizar para obtener crédito. Además, los proveedores de programas educativos preaprobados están disponibles y se pueden encontrar en elsitio web de CFA.
Alcanzar hitos en el programa demuestra el compromiso de un miembro con la educación continua y con mantenerse al tanto de nuevas iniciativas y problemas en la industria de inversiones. El compromiso con la educación continua también se puede utilizar como parte deldesarrollo profesional para convencer a los empleadores de la capacidad de una persona para adquirir nuevas habilidades y conocimientos, agregando así valor adicional a la organización. El CFA Institute reconoce estos hitos al proporcionar certificados que significan la finalización del programa y al publicar los nombres de los miembros de la CE en las publicaciones de la CFA.
Los miembros de la CFA han acordado que existe el riesgo de que los conocimientos adquiridos al realizar los exámenes de la CFA se vuelvan obsoletos a medida que pasa el tiempo. El plan de estudios de CFA evoluciona y las nuevas ideas e iniciativas en el mercado se vuelven más significativas. Según el CFA Institute, «La naturaleza competitiva de la profesión requiere un mantenimiento constante. El desarrollo continuo muestra a los clientes y empleadores su compromiso con la profesión, su trabajo y con ellos, aumentando su valor de maneras mensurables».
Sociedades de analistas locales: además del programa CE, el CFA Institute respalda la designación y su valor para la comunidad inversora de varias otras formas. Las sociedades de analistas locales han sido un medio importante para defender la designación dentro de los EE. UU. Y en el extranjero. La mayoría de los miembros, además de convertirse en miembros del CFA Institute, pagan una tarifa anual para convertirse en miembros de sus sociedades locales. Las sociedades brindan apoyo a los candidatos de CFA que intentan aprobar los exámenes, así como a los miembros que desean mantenerse al tanto de los problemas que enfrenta la industria.
Estas sociedades locales a menudo patrocinan oradores en almuerzos periódicos que presentan información valiosa para los profesionales de la inversión. Además de ofrecer excelentes oportunidades para establecer contactos, estos almuerzos también respaldan el compromiso de los miembros de mantenerse al tanto de los eventos actuales en la industria de inversiones. Los almuerzos generalmente se ofrecen a los miembros que pagan sin costo adicional, y también están disponibles para los no miembros a un costo nominal. Las personas interesadas en asistir a estas oportunidades educativas deben comunicarse con su sociedad de analistas local para obtener un calendario de eventos.
Programa CIPM: El CFA Institute también ha creado el programa Globales de Desempeño de Inversiones (GIPS), ha creado esta designación en respuesta a problemas y necesidades en la subcategoría de medición del desempeño. El programa tiene tres objetivos distintos:
- Profesionalizar el campo de la evaluación y presentación del desempeño de las inversiones.
- Mejorar la competencia de los profesionales en la aplicación de técnicas analíticas y estándares GIPS.
- Reconocer a las personas que alcanzan los mayores logros en el campo.
Estos exámenes, que se espera que requieran alrededor de 155 horas de estudio cada uno, están diseñados para capacitar a profesionales ya experimentados en los nuevos estándares e iniciativas que enfrentan la medición del desempeño. Los miembros de la asociación CIPM también deben seguir un código de estándares éticos que refleje el de la designación CFA. Una vez más, la idea es crear expertos dentro de una industria que no tenía ninguna certificación específica antes del CIPM. Muchos candidatos que se presentan a los exámenes son CFA que buscan agregar valor adicional a sus empleadores y obtener una ventaja sobre otros en trayectorias profesionales similares.
La línea de fondo
Teniendo en cuenta el compromiso del CFA Institute con la educación continua y la aceptación de la mayoría de las CFA de que el estudio continuo es un componente clave de su crecimiento profesional y su valor para la comunidad inversora, está claro que la educación continua de algún tipo está en el futuro de todos los que esperan para utilizar su CFA dentro de la industria de gestión de inversiones. Ya sea como parte del programa de CE, estudio externo o en busca de una nueva designación, parece claro que los participantes de la industria valoran el conocimiento de las iniciativas y problemas actuales que enfrenta la industria.
En cuanto al CFA Institute, según su sitio web, sus expectativas son que «para mantener la reputación de mercado de la carta, el CFA Institute requiere que los miembros sean los miembros más informados de su profesión al estar continuamente al tanto de la información de fácil acceso proporcionado por el mercado «.