Sea un planificador financiero desde casa

Tabla de contenido

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• Una nueva oportunidad para los planificadores
• Empresas con opciones en línea
• Compensación y beneficios
• La línea de fondo
• La línea de fondo

La profesión de planificación financiera ha crecido exponencialmente en las últimas décadas, y la crisis de las hipotecas de alto riesgo de 2008 aumentó sustancialmente la conciencia pública sobre la necesidad de un asesoramiento financiero sólido por parte de profesionales capacitados y conocedores.

Muchos planificadores financieros y empresas están respondiendo a esta demanda con una mayor movilidad, soporte en línea y otras formas de asistencia tecnológica. Estas innovaciones han permitido a un pequeño pero creciente número de planificadores financieros labrarse un nuevo nicho en su profesión trabajando desde casa, ya sea a tiempo parcial o completo.

Trabajando desde casa

Aunque esta tendencia está creciendo en muchas otras áreas, como la industria de viajes, ha sido más lenta en afianzarse en la comunidad financiera porque la mayoría de los clientes requieren un nivel de servicio y asesoramiento personalizado que tradicionalmente solo ha estado disponible a través del contacto cara a cara.. Pero la tecnología ha llegado a un punto en el que los planificadores pueden trabajar de manera eficaz con los clientes en línea y brindar asesoramiento e información por teléfono, mensajería instantánea y chat de video.

La cantidad de sitios web que permiten a los clientes con situaciones financieras relativamente simples ingresar su información y recibir recomendaciones y consejos personalizados está creciendo rápidamente junto con la variedad de productos y servicios que brindan estos sitios.

Una nueva oportunidad para los planificadores

Los planificadores que elijan trabajar para empresas que ofrecen asesoramiento en línea probablemente tendrán que pasar al menos algún tiempo en una oficina, pero en muchos casos este arreglo les permitirá evitar la rutina diaria de nueve a cinco. Cualquiera que tenga la licencia y las credenciales adecuadas solo necesita una computadora y un espacio para trabajar en casa a fin de realizar negocios. Algunos planificadores se reunirán con los clientes en persona con una cita para una reunión introductoria y luego se comunicarán con ellos por teléfono o en línea a partir de ese momento, mientras que otros planificadores trabajan exclusivamente desde casa y es posible que nunca vean a la mayoría de sus clientes en persona, según la política de su empresa..

Algunos planificadores también pueden reunirse con los clientes directamente en sus hogares (los planificadores) si tienen los medios para crear una oficina separada y un área de reunión en su residencia. Por supuesto, trabajar desde casa siempre ha sido una opción hasta cierto punto, pero en el pasado esto generalmente requería un viaje regular a una oficina central para entregar el papeleo y realizar otras tareas; Si bien esto a veces sigue siendo necesario, la nueva tecnología de intercambio de datos, como Dropbox, ha facilitado mucho la transmisión y el intercambio de documentación de forma electrónica.

Empresas con opciones en línea

Muchos sitios web que ofrecen planificación en línea permiten o requieren que sus clientes carguen la mayoría o la totalidad de sus cuentas e información financieras en un sofisticado programa de planificación o presupuestación patentado que permite al planificador ver la imagen financiera completa del cliente de un vistazo. Este nivel de transparencia tecnológica reduce en gran medida la cantidad de tiempo que los planificadores tenían que dedicar tradicionalmente a recopilar e ingresar la información financiera de sus clientes. Los clientes que brindan toda su información correctamente a través de este canal a menudo pueden recibir comentarios inmediatos del planificador sobre ciertos temas.

Algunos de los sitios web que ofrecen estos servicios incluyen:

• Learnvest ( www.learnvest.com ) Iniciado en 2009 por Alexa Von Tobel, este sitio atiende a una clientela femenina y cuenta con la capacidad de sus planificadores para sentir empatía con los clientes mientras aprenden cómo romper los malos hábitos financieros y formar nuevos. Uno de sus principales objetivos es simplemente proporcionar una plataforma fácil de usar desde la cual las mujeres puedan comenzar a tomar el control de sus finanzas. Los clientes pueden utilizar la plataforma My Money Center del sitio para ver todas sus finanzas de un vistazo. Aquellos que se inscriban obtienen una consulta inicial gratuita con un Profesional Certificado en Planificador Financiero®, así como un boletín informativo mensual. Learnvest brinda asesoramiento personalizado e imparcial por una tarifa y no ofrece servicios de administración de dinero de ningún tipo.
• Personal Capital ( www.personalcapital.com ) Bill Harris lanzó este sitio web en 2011 en un esfuerzo por brindar una administración efectiva del dinero a los clientes con $ 100,000 a $ 2,000,000 para invertir. Personal Capital proporciona unprograma de inversión de indexación turboalimentadoy asigna un asesor personal para comunicarse directamente con cada cliente. Los clientes también pueden vincular todas sus cuentas financieras en el panel financiero en línea. La revista Time premió a la empresa por su esfuerzo por integrar la planificación financiera en una plataforma digital al nombrar el sitio como uno de los 50 mejores sitios web en 2012. Una membresía básica es gratis y el asesoramiento personalizado y la administración del dinero tienen un precio muy competitivo.
• NestWise ( www.nestwise.com ) Este sitio está dedicado a ofrecer servicios de planificación financiera completos, convenientes y asequibles para la clase media. Se esfuerza por alinear las finanzas de sus clientes con sus objetivos de vida utilizando una filosofía que ellos denominan Gestión Financiera de Vida Completa. La membresía gratuita incluye una evaluación financiera inicial más acceso al centro de aprendizaje en línea. Las membresías premium brindan artículos y herramientas de aprendizaje premium y programas de Fitness Track de 90 días. Los clientes que opten por pagar por asesoramiento personalizado también reciben automáticamente una membresía Premium gratuita.

Compensación y beneficios

Los planificadores financieros que trabajan de forma remota para empresas como NestWise y Learnvest suelen ser pagados por el cliente o reciben un salario. Y aunque todavía se espera que la mayoría de los planificadores se comercialicen a sí mismos en su esfera de contactos, normalmente se proporcionan importantes oportunidades de venta de forma regular. Pero los beneficios de este nicho van más allá de los dólares y los centavos; algunos sitios ofrecen acceso a un planificador financiero las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que podría ser una opción atractiva para quienes disfrutan de trabajar por las noches.

Al igual que con otros trabajos en el hogar, esta alternativa también podría atraer a los planificadores con niños pequeños. Las madres que dejaron sus carreras financieras para cuidar niños pequeños pueden ser mucho más capaces de encajar este tipo de arreglo en sus horarios que un puesto de asesor tradicional, y esta opción probablemente pagará considerablemente más que la mayoría de las otras alternativas de trabajo desde casa.

La línea de fondo

Ahora puede ser un buen momento para comenzar a explorar la posibilidad de trabajar como planificador desde su hogar. Es probable que este nicho incipiente en la industria crezca rápidamente en los próximos años, ya que varios de los sitios que utilizan asesores externos tienen planes para una expansión sustancial. Para obtener más información sobre cómo trabajar como asesor financiero desde casa, visite los sitios web enumerados anteriormente o comuníquese con la Asociación de Planificación Financiera.