Asesores: las mejores formas de encontrar a sus primeros clientes

Convertirse en un asesor financiero exitoso es un desafío único, con muchas partes móviles. Más allá de completar los cursos educativos requeridos, muchos asesores financieros también se convierten en planificadores financieros certificados (CFP) o analistas financieros autorizados (CFA) para estar por encima de la competencia.

Después de todo, según el Departamento de Trabajo de los Estados Unidos, había 263.000 asesores financieros en 2019, una cifra que se prevé crecerá un 4% para 2029. En un campo tan abarrotado, construir un libro sólido de negocios puede ser difícil. Los siguientes consejos pueden ayudar a los nuevos asesores financieros a dejar su huella y hacerse con una cuota de mercado.

Cultiva tu influencia

Los nuevos asesores financieros deben llegar fuera de sus círculos internos para hacer crecer sus redes y aumentar sus bases de referencias. Si bien esto se puede lograr a través del marketing en redes sociales, el desarrollo de relaciones personales tiende a ser una solución más efectiva.

«Mi consejo para los asesores financieros que recién comienzan es que aprovechen los centros de influencia como contadores, abogados, directores de recursos humanos, mesas redondas de negocios, así como el uso de las redes sociales «, declara Donald Reichert, especialista en planificación de salidas y fundador de The Reichert Company. Pero Dado que se necesita tiempo para solidificar las relaciones, Reichert destaca la importancia de establecer contactos desde el principio de la carrera.

Sirva a los desatendidos

Si bien los jubilados y los que se acercan a la jubilación son una fuente obvia de negocios, los asesores financieros también deben buscar datos demográficos comparativamente desatendidos para atraer clientes.

“Si bien la mayoría de los asesores trabajan con personas en edad de jubilación con carteras exuberantes, yo me concentro en el espacio profesional joven desatendido”, dice Matt Cosgriff, CFP, líder del grupo Wealth Management en BerganKDV Wealth Management en Minneapolis, Minn.

Involúcrate en la comunidad

Una de las mejores formas en que los asesores pueden ganar nuevos clientes es intensificando la participación personal en sus comunidades. Mientras que las campañas de marketing tradicionales cuestan dinero, la participación de la comunidad solo requiere tiempo. Y al ofrecerse como voluntarios con causas cercanas y queridas para ellos, los asesores pueden conectarse con otras personas de ideas afines, que algún día pueden convertirse en clientes comerciales.

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Lo que ofrece poco rendimiento

Para los nuevos asesores financieros, cultivar clientes es un juego de números que también se puede ganar con los siguientes métodos de alcance, aunque el proceso puede ser muy lento:

• Llamadas en frío
• Golpeando puertas
• Proporcionar comidas gratuitas para fomentar la asistencia a las presentaciones
• Instalación de peceras para coleccionar tarjetas de presentación en ferias comerciales

Devin Carroll, fundador de Carroll Investment Management, enfatiza que no hay atajos para generar clientes y explica: «Durante los primeros diez años como asesor, luché con el proceso de adquisición de clientes. Llamadas en frío, llamadas a puertas, seminarios y esperanzas las referencias eran mis únicas herramientas. Y aunque estos métodos funcionaban, eran dolorosamente lentos «.

La línea de fondo

Aquellos que buscan contratar a un asesor financiero tienden a elegir profesionales en los que crecen confiando a través de relaciones que evolucionan naturalmente. Al combinar la participación de la comunidad con una sólida red de contactos, los asesores pueden construir una empresa que crecerá en los próximos años.