Un día en la vida de un analista financiero

Entre las opciones profesionales más rigurosas, pero gratificantes, en la industria de servicios financieros se encuentra la de analista financiero. Pero, ¿qué hace exactamente un analista financiero a diario? La respuesta a esa pregunta depende en gran medida del nivel de experiencia del analista.

Si bien los analistas más jóvenes tienden a recopilar muchos datos, elaborar modelos financieros y mantener hojas de cálculo, los analistas más experimentados tienden a dedicar tiempo a desarrollar tesis de inversión, hablar con los equipos de administración de la empresa y otros inversionistas e ideas de marketing (si están en la venta -side ). Echemos un vistazo más de cerca a un día en la vida de un analista financiero junior y senior.

Analista junior: 0-3 años de experiencia

Durante los primeros años de la carrera de un analista financiero, pueden esperar pasar la mayor parte de su tiempo recopilando datos relevantes, actualizando hojas de cálculo comparativas y modelos financieros, y leyendo las noticias relevantes y las publicaciones de la industria. El objetivo de estas actividades es desarrollar un conocimiento fundamental sólido de un negocio, sector o industria en particular.

Además, muchos analistas más jóvenes dedican una parte de su tiempo a estudiar para exámenes profesionales y de licencia, como los exámenes de Chartered Financial Analyst (CFA) y las licencias de la Serie 7 y la Serie 63. Si bien los títulos de los puestos varían de una empresa a otra, el título de «analista junior» se usa generalmente para describir a un analista financiero que tiene menos de tres años de experiencia.

Analista senior: más de 3 años de experiencia

Una vez que un analista junior alcanza un cierto nivel de experiencia en la industria y desarrolla una red de contactos razonablemente sólida, sus responsabilidades profesionales evolucionan hacia el uso de datos para desarrollar una opinión de inversión. Además, un analista senior dedica bastante tiempo a desarrollar relaciones con los contactos de la industria y la empresa y a comercializar el trabajo del equipo. La tutoría también es un componente importante de las responsabilidades diarias de un analista senior.

A pesar de las diferencias en las responsabilidades profesionales de un analista junior y senior, existen similitudes en los flujos de su día. A continuación, le presentamos un día en la vida de un analista financiero.

Un día en la vida de un analista financiero

5:30 am – Revise las noticias relevantes Analista junior y senior: Revise las noticias para ver si ha habido comunicados de prensa durante la noche relacionados con el universo de cobertura del equipo o si ha habido eventos que muevan el mercado.

6:00 am – Apague los incendios Analista junior: si hay noticias relevantes en la cinta, un analista junior normalmente alertaría al analista senior además de actualizar los archivos de datos y hojas de cálculo relevantes.

Analista senior : Si hay noticias en la cinta, el analista senior determina si afecta o no las opiniones de inversión del analista y cuántas medidas se deben tomar con esta noticia. Si no hay noticias en la cinta, la mañana del analista senior puede implicar hablar en la reunión matutina de la empresa o reunirse con clientes institucionales o miembros del equipo de gestión de una empresa.

7:00 am – Reuniones matutinas Analista junior: muchas operaciones del lado de la venta y del lado de la compra facilitan una reunión matutina diaria interna en la que se discuten los puntos clave de la investigación de los analistas. Por lo general, se alienta a los analistas junior a asistir a esta reunión, ya que amplía su base de conocimientos, entre otros beneficios.

Analista senior: si un analista senior presenta una idea de inversión a la empresa, el analista podría hacerlo durante la reunión matutina de la empresa. Alternativamente, el analista senior podría reunirse con los clientes o la gerencia de la empresa.

8:00 am – Registros Analista junior y senior: El contacto regular con otros miembros del equipo en toda la firma asegura que las ideas de un analista sean bien conocidas y comprendidas. De 9:00 am a 11:00 pm puede ser una mezcla de marketing, hacer conexiones, actualizar investigaciones y trabajar en proyectos a largo plazo, entre otras cosas.

9:00 am — Reuniones Analista junior y senior: participe en una reunión de equipo con los miembros del equipo.

10 a.m.-actualizaciones, llamadas de Analista Junior: Actualización de diapositivas comercialización cubierta antes de la comercialización del viaje analista. Entregue el mazo a otros miembros del equipo para que lo revisen.

Analista Senior: Conferencia telefónica con el equipo directivo de la empresa para aclarar algunos puntos sobre el modelo de negocio de la empresa y programar una visita de inversores a un centro de distribución. Asiste a la reunión interna. Revise la logística de un roadshow sin acuerdo.

12:00 pm — Almuerzo Analista junior: reúnase con un mentor durante el almuerzo.

Analista senior: Almuerzo con contacto (s) de la industria.

1:30 pm — Analista junior de investigación y revisión : Prepare una plantilla de nota de investigación antes de la publicación de ganancias.

Analista senior: revise el trabajo del analista junior y ofrezca comentarios constructivos.

2:30 pm — Más actualizaciones, llamadas Analista junior: realice los cambios recomendados en la presentación de diapositivas de marketing.

Analista senior: llame a los clientes con las últimas ideas de inversión.

3:30 pm — Revisiones, llamadas Analista junior: revise las transcripciones de las conferencias telefónicas y la publicación de ganancias del trimestre anterior antes de la publicación de ganancias.

Analista senior: Continuar llamando a los clientes; Consulte con la mesa de operaciones sobre el volumen de operaciones inusualmente alto en una acción en particular.

5:00 pm — Actualizaciones, revisiones Analista junior: se publica un informe de ganancias; por lo tanto, el analista junior debe actualizar el modelo financiero del equipo y la plantilla de notas de investigación utilizando datos de la publicación de resultados. Luego, el analista junior debe preparar preguntas para el equipo de administración de la empresa. Cualquier punto destacado contenido en el comunicado de prensa debe ser señalado al analista senior y al equipo.

Analista senior: revise el informe de ganancias en busca de puntos importantes. Póngase en contacto con el equipo de gestión para aclarar cualquier duda. Determine el efecto de la publicación de resultados sobre la opinión de inversión del analista.

8:00 pm — Más actualizaciones, revisiones Analista junior: envíe la nota de investigación actualizada y el modelo financiero al analista senior para su revisión. Realice los cambios necesarios.

Analista sénior: Revise la nota de investigación y el modelo. Realice cambios matizados según sea necesario.

9:00 pm — Finalizar el trabajo Analista junior: envíe la nota de investigación editada y aprobada a los analistas supervisores para su aprobación.

Analista senior: Desarrolle puntos de conversación para la reunión de mañana por la mañana. Revise las listas de llamadas de los clientes ya que las llamadas deberán realizarse temprano en la mañana.

10:30 pm – Analista Junior: Publicación de Nota. Haga los preparativos para que un analista senior hable durante la reunión de la mañana del día siguiente.

Analista sénior: Tan pronto como se publique la nota, prepare un buzón de voz para distribuirlo a ciertos clientes.

11:00 pm — Luces apagadas Fin del día.

Línea de fondo

El flujo y reflujo de las actividades diarias de un analista depende de factores como el calendario de ganancias, el calendario de marketing del analista senior y si hay proyectos de investigación en curso o no. En términos generales, un día en la vida de un analista junior o senior puede ser muy laborioso. Sin embargo, la recompensa es una carrera desafiante y (potencialmente) gratificante desde el punto de vista financiero.