5 formas en las que la deuda puede generar ingresos
Deuda es una palabra que le teme a mucha gente. Hay tantos programas de televisión, libros y revistas dedicados a enseñar a las personas a salir de las deudas. Si bien la deuda puede verse como una medida negativa, también puede ser positiva si se usa correctamente.
El método principal de utilizar la deuda para invertir positivamente es el uso del apalancamiento para multiplicar exponencialmente sus rendimientos. ¿Qué es exactamente el apalancamiento? El apalancamiento consiste en utilizar dinero prestado para aumentar el retorno de la inversión. El apalancamiento puede permitirle obtener rendimientos que pensaba que eran imposibles, pero con un mayor riesgo de perder su capital.
Aquí hay cinco formas en que la deuda mediante el uso del apalancamiento puede enriquecerlo.
Conclusiones clave
- Aunque normalmente se considera una medida negativa, el uso de la deuda puede ser positivo si se utiliza y gestiona correctamente.
- La deuda se puede utilizar como apalancamiento para multiplicar los rendimientos de una inversión, pero también significa que las pérdidas podrían ser mayores.
- La inversión de margen permite tomar prestadas acciones por un valor superior al que un inversor tiene dinero con la esperanza de una revalorización de las acciones.
- Los fondos negociados intercambiados (ETF) apalancados permiten invertir en un fondo que utiliza el apalancamiento para rastrear un índice.
- Muchos fondos de cobertura utilizan el apalancamiento, pero a menudo solo están disponibles para personas de alto patrimonio neto.
- La venta en corto consiste en tomar prestadas acciones con la intención de esperar una caída en el valor prestado.
- El comercio de divisas permite a los inversores controlar grandes bloques de divisas con una pequeña cantidad de capital.
Inversión de margen
Invertir con margen le permite comprar una cantidad de acciones en dólares más alta de la que realmente tiene. Por ejemplo, si tuviera $ 50,000 en su cuenta de corretaje tradicional, podría aprovechar su inversión y abrir una cuenta de margen.
Una cuenta de margen le permite depositar un máximo del 50% del precio de compra de una acción. Tendría $ 50,000 en efectivo y su corredor le prestaría $ 50,000 adicionales. Su inversión de $ 50,000 le da un valor de $ 100,000 de poder adquisitivo. Puede usar este dinero y comprar acciones por valor de $ 100,000.
Si el precio de las acciones se aprecia, puede devolver el préstamo y quedarse con las ganancias. Lo negativo es que si el capital en su cuenta cae por debajo de cierto valor, su firma de corretaje puede emitir una llamada de margen. Si no puede cumplir con su llamada de margen porque no tiene fondos suficientes, su corredor puede liquidar toda su posición en una acción dejándolo con pérdidas.
ETF apalancados
Los fondos negociados en bolsa (ETF) apalancados permiten a los inversores y comerciantes amplificar sus rendimientos al ir a largo o corto plazo en un índice en particular. Las compañías de fondos como ProShares ofrecen ETF apalancados que permiten a los inversores multiplicar los rendimientos (y pérdidas) entre el 200% y el 300%.
Estos fondos le permiten invertir en índices, bonos, materias primas o sectores específicos. Los ETF apalancados son atractivos debido al extraordinario potencial de ganancias. Durante los auges del mercado, puede lograr rendimientos con ETF apalancados con los que sueñan otros inversores.
El problema es que de la misma forma en que los ETF apalancados funcionan para usted es cómo pueden hacerlo en su contra. A menos que sea excelente negociando con estos fondos, los ETF apalancados pueden magnificar las pérdidas al eliminar toda su inversión en unos pocos días.
Los fondos de cobertura
Los fondos de cobertura son algunos de los mayores usuarios de apalancamiento. Son famosos por generar rendimientos anormales mediante el apalancamiento. Muchos fondos de cobertura apalancan hasta 10 veces sus activos totales. Los administradores de fondos de cobertura multimillonarios como John Paulson han utilizado el apalancamiento para convertir a los inversores acreditados en multimillonarios.
Sin embargo, si la tesis de inversión del administrador del fondo es incorrecta, esto puede llevar a un fondo de cobertura a la quiebra y perder el capital de todos los inversores. Los fondos de cobertura como Long-Term Capital Management (LTCM), que necesitaban un rescate, fueron apalancados hasta 30 veces sus activos.
Venta corta
¿Alguna vez vio un programa financiero en la televisión y escuchó que es hora de que haga corto en el mercado? La venta en corto es una forma popular de apostar contra un valor en particular pidiendo prestadas acciones a un inversor y vendiéndolas con la esperanza de que bajen.
Los vendedores en corto han hecho una fortuna al medir adecuadamente las caídas de los precios de las acciones. La desventaja de las ventas en corto es que las pérdidas son ilimitadas, lo que significa que los vendedores en corto pueden perder mucho más que la inversión inicial.
Comercio de Forex
El comercio de divisas permite a los inversores controlar grandes bloques de divisas con una pequeña cantidad de dinero. Los inversores en divisas pueden aprovechar sus cuentas 100: 1. Las ventajas del comercio de divisas son que puede tomar una pequeña cantidad de dinero y convertirla en sumas significativas muy rápidamente.
George Soros es conocido como el «hombre que quebró el Banco de Inglaterra» ganando mil millones de dólares apostando contra la libra esterlina. Por el contrario, el comercio de divisas tiene el potencial de limpiar la cuenta de un operador en cuestión de minutos.
La línea de fondo
Puede ir en contra de la sabiduría convencional porque la deuda se ve como un tirón a la baja en las finanzas de un individuo, pero si se usa correctamente y se administra de manera adecuada, la deuda puede permitir que las personas realicen compras que de otro modo no podrían hacer, mejorando significativamente sus retornos.