5 rasgos de los asesores financieros exitosos

Tabla de contenido

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• 1. Pasión por las finanzas
• Capacidad analítica profunda
• Vendedora profesional
• 4. Los intereses deben estar alineados
• Curiosidad

Varias características separan a los buenos asesores financieros de los malos y los exitosos de los fracasados. Ya sea que desee convertirse en asesor financiero o simplemente necesite contratar uno para que lo ayude con su planificación financiera, aquí hay cinco características que debe tener en cuenta que tienen los asesores financieros más exitosos.

Pasión por la planificación financiera y la gestión patrimonial

Los asesores financieros exitosos son los que tienen una pasión absoluta por el tema. Esto es importante porque los estándares, leyes, metodologías y productos dentro del mundo financiero y de inversiones están en constante evolución.

Cuando un asesor financiero tiene una gran pasión por el tema, esa persona gravita naturalmente hacia aprender más y más sobre la industria todos los días. Aquellos sin esa pasión constantemente se quedan atrás y luchan por mantenerse al día con los desarrollos de la industria. Eso por sí solo puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso como asesor financiero. Una buena pregunta para los asesores financieros en cada conversación es: «¿Qué hay de nuevo en la industria?»

Capacidad analítica profunda

Hay muchas áreas involucradas en un plan financiero completo y minucioso. La planificación del flujo de caja, la planificación de la jubilación, la gestión de inversiones, la planificación de seguros, la planificación patrimonial y la planificación fiscal son algunas de las áreas clave en las que un asesor financiero competente puede ayudar a los clientes. Tener una capacidad analítica profunda en todas estas áreas es esencial, pero quizás sea más importante en la parte de inversión.

Los asesores financieros exitosos saben que la relación entre el riesgo y el rendimiento impulsa casi todos los aspectos de un plan financiero. Es fundamental estructurar una cartera de inversiones de la beta, asignación estratégica de activos, asignación táctica de activos y reducción.

Vendedora profesional

Este es un requisito clave para los asesores financieros exitosos. Los asesores financieros deben hacer crecer su cartera de negocios para prosperar. Ser capaz de vender sus servicios en todo el espectro de la planificación financiera, desde la gestión de inversiones hasta la planificación patrimonial, es necesario para que los asesores financieros tengan éxito. Por supuesto, las ventas de servicios o productos no deben realizarse únicamente para realizar una venta. El servicio o producto debe ayudar genuinamente al cliente.

Sin embargo, el arte de vender es necesario. Un asesor financiero debe poder comunicarle al cliente el problema o brecha en su plan financiero que existe, transmitir adecuadamente la solución y, como paso final, preguntar por el negocio del cliente o prospecto. Un asesor financiero que no pueda reunir el valor para pedir negocios, sin duda, no obtendrá ninguno. Teniendo esto en cuenta, el siguiente rasgo es crucial.

Una creencia de que los intereses deben estar alineados

Los asesores financieros exitosos son aquellos que ponen los intereses de sus clientes primero y sus propios intereses en segundo lugar. El asesor debe creer que los intereses financieros de ambas partes deben estar alineados, o de lo contrario puede ocurrir una relación perjudicial. Es innecesario y poco ético venderle a un cliente productos que el cliente no necesita, como pólizas de seguro irrelevantes o pólizas de seguro con demasiada cobertura.

Ciertos productos de inversión también se ajustan a esta categoría, como los fondos mutuos que tienen altas cargas de ventas, ya que existen innumerables fondos mutuos comparables y mejores sin tales cargas.

Además, cobrar comisiones de gestión de inversiones superiores a las necesarias no es una buena práctica. Un asesor financiero exitoso no debería cobrar un 2% sobre los activos bajo administración cuando el 0.5% es típico para el mismo servicio. Los asesores financieros exitosos ayudan a las personas y reciben una compensación justa; no les quitan a sus clientes el dinero que tanto les costó ganar.

Curiosidad

Descubrir con precisión lo que necesita un cliente en todos los aspectos de la planificación financiera es similar al trabajo de detective. Los pequeños detalles se deben encontrar y reconstruir, y se debe crear y comunicar una solución integral a un gran problema. Los asesores financieros exitosos son aquellos que disfrutan de este proceso y prosperan en el desafío.