19 abril 2021 12:31

5 elementos esenciales que necesita saber sobre cada acción que compra

Tomar su dinero y depositarlo en diferentes vehículos de inversión puede parecer fácil. Pero si quiere ser un inversor exitoso, puede ser muy difícil. Las estadísticas muestran que la mayoría de los inversores minoristas, los que no son profesionales de la inversión, pierden dinero todos los años. Puede haber una variedad de razones, pero hay una que todos los inversionistas con una carrera fuera del mercado de inversión comprenden: no tienen tiempo para investigar una gran cantidad de acciones y no tienen un equipo de investigación que los ayude. con esa monumental tarea.

Entonces, la moraleja de la historia es que si no investigas lo suficiente, terminarás acumulando pérdidas. Esa es la mala noticia. La buena noticia es que puede reducir las pérdidas, así como la cantidad de investigación que necesita hacer, al observar algunos factores clave de inversión. Obtenga más información sobre los cinco elementos esenciales de la inversión a continuación.

Conclusiones clave

  • Investigue a fondo las empresas: qué hacen, dónde lo hacen y cómo.
  • Busque la relación precio-ganancias de la empresa: el precio actual de las acciones en relación con sus ganancias por acción.
  • La versión beta de una empresa puede indicarle que hay mucho riesgo en una acción en comparación con el resto del mercado.
  • Si desea estacionar su dinero, invierta en acciones con un dividendo alto.
  • Aunque leerlos puede ser complicado, busque algunas de las señales más simples en los gráficos, como el movimiento del precio de las acciones.

Lo que hacen

En su libro «Dinero real», Jim Cramer aconseja a los inversores que nunca compren acciones a menos que tengan un conocimiento exhaustivo de cómo las empresas ganan dinero. ¿Qué fabrican? ¿Qué tipo de servicio ofrecen? ¿En qué países operan? ¿Cuál es su producto estrella y cómo se vende? ¿Se les conoce como el líder en su campo? Piense en esto como una primera cita. Probablemente no irías a una cita con alguien si no tuvieras idea de quiénes son. Si lo hace, está buscando problemas.

Esta información es muy fácil de encontrar. Utilizando el motor de búsqueda de su elección, vaya al sitio web de la empresa y lea sobre ellos. Luego, como aconseja Cramer, acuda a un miembro de la familia e infórmele sobre su posible inversión. Si puede responder a todas sus preguntas, ya sabe lo suficiente.

Relación precio-beneficio (P / E)

Imagine por un momento que está buscando a alguien que pueda ayudarlo con sus inversiones. Entrevista a dos personas. Una persona tiene una larga historia de hacer que la gente gane mucho dinero. Sus amigos han visto un gran rendimiento de esta persona y no puede encontrar ninguna razón por la que no deba confiarle el dinero de su inversión. Te dice que por cada dólar que gane por ti, se quedará con 40 centavos, dejándote con 60 centavos.

El otro chico recién se está iniciando en el negocio. Tiene muy poca experiencia y, aunque parece prometedor, no tiene mucha trayectoria de éxito. La ventaja de invertir tu dinero con este tipo es que es más barato. Solo quiere quedarse con 20 centavos por cada dólar que te gane. Pero, ¿y si no te gana tantos dólares como el primero?



Puede calcular la relación P / E dividiendo el valor de mercado por acción de una empresa por sus ganancias por acción.

Si comprende este ejemplo, comprenderá la relación precio-ganancias (P / E). Estos índices se utilizan para medir el precio actual de las acciones de una empresa en relación con sus ganancias por acción. La empresa se puede comparar con otras corporaciones similares para que los analistas e inversores puedan determinar su valor relativo. Entonces, si una empresa tiene una relación P / E de 20, esto significa que los inversores están dispuestos a pagar $ 20 por cada $ 1 por ganancia. Eso puede parecer caro, pero no si la empresa está creciendo rápidamente.

El precio de mercado actualcon las ganancias acumuladas de los últimos cuatro trimestres. Compare este número con otras empresas similares a la que está investigando. Si su empresa tiene un P / E más alto que otras empresas similares, es mejor que haya una razón. Si tiene un P / E más bajo pero está creciendo rápidamente, esa es una inversión que vale la pena observar.

Beta

Beta parece algo difícil de entender, pero no lo es. Mide la volatilidad, o qué tan caprichosas han actuado las acciones de su empresa durante los últimos cinco años. En esencia, mide el riesgo sistémico involucrado con las acciones de una empresa en comparación con el de todo el mercado. De hecho, puede encontrar este valor en la misma página que la relación P / E en un importante proveedor de datos bursátiles, como Yahoo o Google.

Piense en el S&P 500 como el pilar de la estabilidad mental. Si su empresa cae o aumenta en valor más que el índice durante un período de cinco años, tiene una beta más alta. Con beta, cualquier valor superior a uno es alto, es decir, mayor riesgo, y cualquier valor inferior a uno es beta bajo o riesgo más bajo.

Beta dice algo sobre el riesgo de precio, pero ¿cuánto dice sobre los factores de riesgo fundamentales? Tienes que vigilar de cerca las acciones de beta alta porque, aunque tienen el potencial de hacerte ganar mucho dinero, también tienen el potencial de tomar tu dinero. Una beta más baja significa que una acción no reacciona a los movimientos del S&P 500 tanto como otras. Esto se conoce como acciones defensivas porque su dinero está mucho más seguro. No ganarás tanto en poco tiempo, pero tampoco tienes que verlo todos los días.

Dividendo

Si no tiene tiempo para observar el mercado todos los días y desea que sus acciones ganen dinero sin ese tipo de atención, busque dividendos. Los dividendos son como intereses en una cuenta de ahorros: se le paga independientemente del precio de las acciones. Los dividendos son distribuciones que realiza una empresa a sus accionistas como recompensa de sus beneficios. El monto del dividendo lo decide su junta directiva y generalmente se emite en efectivo, aunque no es raro que algunas empresas emitan dividendos en forma de acciones.

Los dividendos significan mucho para muchos inversores porque proporcionan un flujo constante de ingresos. La mayoría de las empresas los emiten a intervalos regulares, principalmente trimestralmente. Invertir en empresas que pagan dividendos es una estrategia muy popular para muchos inversores tradicionales. A menudo pueden proporcionar a los inversores una sensación de seguridad en tiempos de incertidumbre económica.

Los mejores dividendos normalmente son emitidos por grandes empresas que tienen beneficios predecibles. Algunos de los sectores más conocidos con empresas que pagan dividendos incluyen petróleo y gas, bancos y finanzas, materiales básicos, atención médica, productos farmacéuticos y servicios públicos. Los dividendos del 6% o más no son desconocidos en acciones de alta calidad. Es posible que las empresas que se encuentran en las primeras etapas, como las nuevas empresas, no tengan todavía la rentabilidad suficiente para emitir dividendos.

Pero antes de salir a comprar acciones, busque la tasa de dividendos de la empresa. Si simplemente desea estacionar dinero en el mercado, invierta en acciones con un dividendo alto.

El gráfico

Hay muchos tipos diferentes de gráficos de cotizaciones. Estos incluyen gráficos de líneas, gráficos de barras, gráficos de velas, gráficos utilizados por analistas fundamentales y técnicos. Pero leer estos gráficos no siempre es fácil. De hecho, puede resultar muy complicado. Aprender a leerlos es una habilidad que requiere mucho tiempo para adquirirla.

Entonces, ¿qué significa esto para usted como inversor minorista? No tiene por qué pasar por alto este paso. Eso es porque la lectura de gráficos más básica requiere muy poca habilidad. Si el gráfico de una inversión comienza en la parte inferior izquierda y termina en la parte superior derecha, eso es bueno. Si el gráfico se dirige hacia abajo, manténgase alejado y no intente averiguar por qué.

Hay miles de acciones para elegir sin elegir una que pierda dinero. Si realmente cree en esta acción, colóquela en su lista de observación y vuelva a consultarla más adelante. Hay muchas personas que creen en invertir en acciones que tienen gráficos de aspecto aterrador, pero tienen tiempo de investigación y recursos que usted probablemente no tenga.

La línea de fondo

Nada reemplaza una investigación exhaustiva. Sin embargo, una forma clave de proteger sus activos es invertir a largo plazo aprovechando los dividendos y encontrando acciones con un historial probado de éxito. A menos que tenga el tiempo, las estrategias comerciales arriesgadas y agresivas deben evitarse o minimizarse.