19 abril 2021 12:18

Potentes fondos mutuos de Vanguard para su cuenta IRA Roth

Vanguard ofrece varios  fondos mutuos que son adecuados para mantener en una cuenta de jubilación individual (IRA) Roth . Estos fondos se pueden comprar a través de la mayoría de los corredores en línea. Los fondos se componen de diferentes tipos de activos, que incluyen acciones, bonos y fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT).

La asignación de activos apropiada para una cuenta IRA Roth de un inversionista en particular se basa en factores que incluyen el número de años hasta la jubilación, la tolerancia al riesgo y la situación financiera.

El Fondo Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)

El Vanguard Total Bond Market Index Fund tiene bonos de alta calidad con grado de inversión de los Estados Unidos. El fondo está diseñado para proporcionar exposición a una amplia gama del mercado de bonos de EE. UU. Y tiene una rentabilidad por dividendo anual del 2,63% a octubre de 2018.

El Vanguard Total Bond Market Index Fund está destinado a servir como tenencia de bonos principal para los inversores. Los bonos generalmente tienen baja volatilidad y proporcionan un suministro constante de pagos de intereses al inversor. Los impuestos sobre los pagos de intereses se difieren en una cuenta Roth IRA, lo que la convierte en un lugar ideal para realizar tales inversiones.

El fondo tiene más de 8.500 bonos con 199.700 millones de dólares en activos bajo gestión (AUM) a octubre de 2018. Alrededor del 63,4% de los bonos son emitidos por el gobierno de EE. UU., Incluidos bonos con una variedad de vencimientos. Los bonos restantes son instrumentos corporativos de renta fija con distintas calificaciones crediticias. Los principales sectores representados por los bonos corporativos son el sector financiero y el sector industrial.

El vencimiento efectivo medio de los bonos del fondo es de 8,6 años. La duración media de los bonos es de 6,2 años. La inversión mínima para el fondo es de $ 3,000. El fondo tiene un índice de gastos del 0,15%, que es muy bajo.

El Fondo Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

El Vanguard Total Stock Market Index Fund ofrece exposición a todo el mercado de valores de EE. UU. Los inversores que buscan crear riqueza a través de la apreciación de los precios deben considerar un fondo de renta variable de base amplia, como el Vanguard Total Stock Market Index Fund. Aunque las acciones tienen una mayor volatilidad que los bonos, rinden más al inversor durante un período de tiempo más largo.

Las tenencias del fondo incluyen acciones de pequeña, mediana y gran capitalización. El fondo está muy bien diversificado, con 3.680 posiciones a octubre de 2018. Paga un rendimiento del 1,8%. El fondo tiene más de $ 756.6 mil millones en activos bajo administración (AUM). Este fondo pesa mucho en las carteras de la mayoría de los inversores.

En términos de desglose sectorial, el sector de la tecnología tiene la mayor ponderación en el Vanguard Total Stock Market Index Fund con un 20,10%. Le sigue el sector financiero, con una ponderación del 19,1%. En tercer lugar se sitúa el sector sanitario, con una ponderación del 13,6%. Las 10 principales participaciones individuales comprenden el 18,7% de los activos netos totales, con Microsoft como la principal participación.

Fondo de índice Vanguard REIT (VGSIX)

El Vanguard REIT Index Fund proporciona una forma para que un inversionista obtenga exposición a bienes raíces en una IRA. El fondo invierte en REIT que compran edificios de oficinas, hoteles y otras propiedades. Este fondo puede proporcionar un buen método para la diversificación de la cartera, ya que los bienes raíces a menudo se mueven por separado, pero no necesariamente de manera divergente, del mercado de valores.

El fondo tiene 184 acciones y activos netos de $ 59.4 mil millones a octubre de 2018. El rendimiento efectivo no ajustado es 4.16%, que puede no tener en cuenta cómo los REIT clasifican sus distribuciones a efectos fiscales. La mayor ponderación de la cartera son los REIT especializados con un 31,5%. Le siguen los REIT minoristas con un 14,8%, y los REIT residenciales en tercer lugar con un 13,5%.

La línea de fondo

Vanguard es un pionero en el espacio de fondos indexados, habiendo creado el primer fondo mutuo indexado en 1976. El grupo ofrece algunos de los índices de gastos más bajos de la industria, que se pueden utilizar para impactar positivamente la tasa de rendimiento de las inversiones de fondos mutuos a lo largo del tiempo.. Muchas carteras de inversores tienen al menos uno, si no los tres, de los fondos mutuos mencionados.