Regla del 2%
¿Qué es la regla del 2%?
La regla del 2% es una estrategia de inversión en la que un inversor arriesga no más del 2% de su capital disponible en una sola operación. Para implementar la regla del 2%, el inversor primero debe calcular cuál es el 2% de su capital comercial disponible: esto se conoce como capital en riesgo (CaR). Las tarifas de corretaje para la compra y venta de acciones deben tenerse en cuenta en el cálculo para determinar la cantidad máxima permitida de capital a riesgo. Luego, el riesgo máximo permitido se divide por el monto del stop-loss para determinar el número de acciones que se pueden comprar.
Conclusiones clave
- La regla del 2% es una estrategia de inversión en la que un inversor arriesga no más del 2% de su capital disponible en una sola operación.
- Para aplicar la regla del 2%, un inversor primero debe determinar su capital disponible, teniendo en cuenta las tarifas o comisiones futuras que puedan surgir de la negociación.
- Se pueden implementar órdenes de stop loss para mantener el umbral de riesgo de la regla del 2% a medida que cambian las condiciones del mercado.
Cómo funciona la regla del 2%
La regla del 2% es una restricción que los inversores imponen a sus actividades comerciales para mantenerse dentro de los parámetros de gestión de riesgos especificados. Por ejemplo, un inversionista que usa la regla del 2% y tiene una cuenta de operaciones de $ 100,000, arriesga no más de $ 2,000, o el 2% del valor de la cuenta, en una inversión en particular. Al saber qué porcentaje del capital de inversión se puede arriesgar, el inversor puede trabajar hacia atrás para determinar el número total de acciones que comprar. El inversor también puede utilizar órdenes de stop-loss para limitar el riesgo a la baja.
En el caso de que cambien las condiciones del mercado, un inversor puede implementar una orden de suspensión para limitar su exposición a la baja a una pérdida que solo representa el 2% de su capital comercial total. Incluso si un comerciante experimenta diez pérdidas consecutivas, utilizando esta estrategia de inversión, solo reducirá su cuenta en un 20%. La regla del 2% se puede utilizar en combinación con otras estrategias de gestión de riesgos para ayudar a preservar el capital de un comerciante. Por ejemplo, un inversor puede dejar de operar durante el mes si se ha alcanzado la cantidad máxima permitida de capital que está dispuesto a arriesgar.
Uso de la regla del 2% con una orden Stop Loss
Suponga que un comerciante tiene una cuenta comercial de $ 50 000 y quiere comerciar con Apple, Inc. ( AAPL ). Usando la regla del 2%, el comerciante puede arriesgar $ 1,000 de capital ($ 50,000 x 0.02%). Si AAPL cotiza a $ 170 y el operador quiere usar un stop loss de $ 15, puede comprar 67 acciones ($ 1,000 / $ 15). Si hay un cargo de comisión por turno de $ 25, el comerciante puede comprar 65 acciones ($ 975 / $ 15).
En la práctica, los comerciantes también deben considerar los costos de deslizamiento y el riesgo de brecha. Estos pueden resultar en eventos que hacen que el potencial de pérdida sea significativamente mayor al 2%. Por ejemplo, si el operador mantuvo la posición AAPL durante la noche y abrió en $ 140 al día siguiente después del anuncio de ganancias, esto resultaría en una pérdida del 4% ($ 1,000 / $ 30).