Los mejores consejos para elegir una empresa de gestión patrimonial

Si ha estado invirtiendo durante mucho tiempo y desea pasar la responsabilidad de administrar su cartera a otra persona, elegir una empresa de gestión de patrimonio es una forma de hacerlo.

Sin embargo, antes de contratar una empresa, asegúrese de haber elegido a alguien que realmente se preocupe por su futuro y quiera proteger sus inversiones. Lea nuestros consejos a continuación para ver lo que necesita buscar en una empresa de administración de patrimonio.

No se centre en el precio

Cuando elige una empresa de gestión de patrimonio, es fácil juzgar las diferencias entre las empresas por una categoría: precio. Es simple, sencillo y no se puede argumentar que un número es más pequeño que el otro.

Tyler Landes, CFP de Tandem Financial Guidance, LLC, dice que en lugar de obsesionarse demasiado con el precio, debe concentrarse en el valor. El precio es lo que pagas, el valor es lo que obtienes.

“Al final del día, le digo a la gente que comprenda cómo se le paga a un asesor y qué servicio o producto van a entregar a cambio”, dijo. “Luego, decida si cree que el valor está en consonancia con el costo. Más barato no es mejor si el valor no está ahí «.

También debe preguntar a otros clientes cómo los trata su asesor. Además, asegúrese de preguntarle al asesor quién es su cliente ideal. Landes dijo que si la descripción no coincide con sus objetivos e ideas, es probable que la relación no funcione. Quiere sentir que su asesor se preocupará por su cartera tanto como usted.

“He ganado clientes porque su ex asesor no se acercó para programar reuniones regulares y el cliente se sintió como papas pequeñas”, dijo Landes.

Pregunte sobre la frecuencia con la que podrá reunirse con su asesor o cómo se mantendrá informado sobre sus inversiones. Quieres estar al tanto de lo que está pasando.

Verificar credenciales

Al elegir una empresa, siéntese con el asesor que potencialmente trabajará en su cuenta. No querrás tener una entrevista con una persona, solo para saber más adelante que te han entregado a otra persona.

También pregunte dónde trabajó antes, si es un planificador financiero certificado, qué otras calificaciones pueden presumir. Tenga en cuenta que usted es el cliente, por lo que le corresponde al asesor conquistarlo para que su negocio se convierta en realidad.

Puede verificar si un asesor es un CFP, buscarlo a través de la SEC o mediante el BrokerCheck de Finra. No tenga miedo de hacer el mismo tipo de investigación que realizaría sobre una posible contratación. Pregunte qué significa cada credencial y certificación, y vea si puede encontrar algún historial laboral o hablar con clientes actuales y pasados. Haga su debida diligencia antes de tomar una decisión.

¿Cómo se les paga?

Hay diferentes formas de pagar un CFP. Algunos cobran una comisión en función de los productos que les compra, mientras que otros cobran una tasa fija basada en el tamaño de su cartera. Quieres a alguien que esté tan comprometido con el crecimiento de tu cartera como tú.

Tenga cuidado de contratar a alguien que gane una comisión sobre lo que le venden; estarán más interesados ​​en ganar ese dinero extra que en asegurarse de que lo que están vendiendo sea lo mejor para sus necesidades.

La línea de fondo

La elección de una empresa de gestión de patrimonio puede ser una de las decisiones más importantes que tomará en su vida. Quien elija para acceder a sus cuentas puede cambiar el destino de su jubilación. Eso no es para asustarlo y dejar de tomar cualquier tipo de decisión, pero es importante saber que los asesores son todos diferentes. No tome su decisión por impulso; pregunte por referencias de personas en las que confía y haga su propia investigación en profundidad.