Principales desafíos para los asesores financieros

Tabla de contenido

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• Gestión de las expectativas del cliente
• Mantenerse en contacto
• Manejo de información
• Compromiso emocional
• Soporte grupal
• La línea de fondo

Los asesores financieros de hoy se enfrentan a una gran cantidad de desafíos en sus prácticas diarias. Deben desempeñar muchas funciones, incluidas las de administrador de activos, planificador financiero, psicólogo y comercializador para tener éxito. Y aunque la mayoría de los asesores pueden desempeñar bien algunos de estos roles, siempre hay uno o dos roles que a la mayoría le cuesta desempeñar.

Estos son algunos de los mayores desafíos a los que se enfrentan los asesores hoy en día en sus esfuerzos por hacer crecer su negocio y promover su marca entre el público.

Gestión de las expectativas del cliente

Esta es un área en la que los asesores deben comprender la psicología del cliente para tener éxito. Si bien administrar la cartera de un cliente puede ser una tarea muy sencilla, administrar sus expectativas puede ser mucho más difícil. Muchos clientes tienen expectativas poco realistas en lo que respecta al rendimiento de las inversiones y las tasas de interés.

Los asesores deben poder mostrar a sus clientes cómo agregan valor a la ecuación de inversión. Una de las formas en que pueden hacer esto es ayudando a los clientes a mantener una perspectiva a largo plazo en sus inversiones para que no se desvíen con cada movimiento del mercado. Por supuesto, se necesita tiempo para hacer esto de manera consistente, pero los clientes que pueden comenzar a ver cómo su asesor los mantiene en el camino correcto, tendrán muchas más probabilidades de permanecer leales a su asesor.

Mantenerse en contacto

Los asesores tienen más formas que nunca de mantenerse en contacto cercano con sus clientes, pero muchos no lo hacen cuando las cosas van bien. Un flujo de comunicación constante es necesario para mantener una relación sólida con la mayoría de los clientes, independientemente de lo que estén haciendo los mercados. Los asesores pueden querer aprovechar servicios como Skype y la mensajería instantánea para mantenerse en contacto con clientes expertos en tecnología.

Manejo de información

Algunos asesores se quedan atrapados tratando de mantenerse al tanto del océano de información que está disponible en línea y en otros lugares. Los asesores inteligentes se centran más en el comportamiento del cliente en lugar de reaccionar a las últimas noticias. Los asesores también deben poder dirigir a sus clientes a fuentes confiables de datos que hayan resistido la prueba del tiempo en términos de precisión. Esto puede ayudar a prevenir malentendidos y evitar que los clientes cometan errores basados ​​en información errónea.

Compromiso emocional

Muchos asesores financieros son personas muy racionales y analíticas que piensan con lógica. Sin embargo, muchas decisiones de los clientes se basan en la emoción. Los asesores deben poder relacionarse con sus clientes a nivel emocional para mantener una relación de trabajo. Esto puede implicar explicar las ramificaciones emocionales de una decisión de inversión o planificación, para que el cliente pueda ver cómo les afectará a nivel emocional.

Soporte grupal

Los asesores financieros independientes a menudo pueden sentirse solos en sus prácticas y tienen poco apoyo en la planificación. Los asesores que luchan con esto pueden encontrar apoyo en organizaciones como la Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA) o la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA). Estos grupos pueden proporcionar una gran cantidad de recursos en marketing, ventas, gestión de prácticas y otros aspectos de la profesión que pueden facilitar la vida de los asesores.

La línea de fondo

Es más importante que nunca que los asesores comprendan de dónde provienen sus clientes y les hagan comprender el valor que ofrecen. Aquellos que son capaces de gestionar con éxito las expectativas de sus clientes pueden mejorar la retención y sus resultados. Unirse a una de las asociaciones profesionales también puede proporcionar apoyo adicional.