Los 5 mejores programas de software utilizados por los asesores financieros

Tabla de contenido

Expandir

• Software para asesores
• MoneyGuidePro
• Asesor de eMoney
• RightCapital
• Árbol del dinero
• Asesor (NaviPlan)

La tecnología ha tenido un impacto significativo en la planificación financiera profesional. Los asesores independientes, los representantes registrados e incluso los contadores han llegado a confiar en un sofisticado software financiero diseñado para ayudarlos no solo a diseñar planes de inversión y jubilación adecuados para los clientes, sino también ayudarlos a involucrar mejor a los clientes.

Software para asesores profesionales

Los programas de software financiero suelen proporcionar datos históricos; la capacidad de comparar directamente dos inversiones y representar visualmente la comparación de una manera que sea fácil de comprender para el cliente; y una variedad de fórmulas de evaluación de acciones para acciones, que incluyen medidas de riesgo y volatilidad como los índices de Sharpe, Beta y Sortino. Otras características comunes incluyen la capacidad de realizar pruebas retrospectivas y mostrar los efectos del reequilibrio, la reinversión de dividendos y varios escenarios impositivos.

Los cinco principales programas de software de planificación financiera utilizados por asesores financieros profesionales, según una encuesta reciente realizada por T3, Adviser Perspectives e Inside Information son MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree y Advicent / NaviPlan. Esta encuesta encuestó a más de 1,000 asesores con experiencia en la industria que van desde algunos años hasta más de dos décadas, que representan a empresas que dependen del software para CRM, administración de carteras y servicios de planificación financiera.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro  fue el ganador en términos de participación de mercado: el 36,10% de los encuestados que utilizan software de planificación financiera en su práctica confían en MoneyGuidePro. Considerado uno de los programas más completos y lanzado en 2001 por PIETech, rápidamente subió a la cima de las filas y no muestra signos de perder participación de mercado.

Parte del éxito de MoneyGuidePro se atribuye a su presentación visualmente atractiva y fácil de usar. El portal principal está diseñado para involucrar completamente al cliente, incluida Play Zone, donde el cliente puede ingresar diferentes opciones y opciones para ver los efectos potenciales. Sin embargo, el asesor retiene el control final del programa, incluidas las partes del programa que el cliente puede ver. MoneyGuidePro ofrece una interfaz más interactiva con programas de terceros, y enumera más de 40 en su sitio web.

Una crítica al programa es que, debido a que no se basa en el análisis de flujo de efectivo, las proyecciones de desempeño de sus acciones pueden ser menos confiables. En 2014, la compañía presentó myMoneyGuide, una herramienta de presentación de ventas para asesores financieros.

Asesor de eMoney

eMoney ofrece un programa muy detallado y es conocido por su módulo de análisis de flujo de efectivo detallado. De más de 1,000 encuestados que informaron usar software de planificación financiera, el 29.02% informó usar eMoney, en comparación con el 25% en 2017. Además, obtuvo la calificación de usuario promedio más alta (8.0) de todas las herramientas de planificación financiera incluidas en la encuesta.

La encuesta también reveló que eMoney es el principal programa de software que los asesores están pensando en agregar a su arsenal de recursos de planificación financiera. Una posible explicación de esto es la adquisición del programa de software por parte de Fidelity a principios de 2015, lo que le dio al software la reputación de ser útil y confiable.

Una de las fortalezas de eMoney es su información financiera que proporciona datos, alertas y noticias en tiempo real, lo que ayuda a los asesores a mantenerse al tanto de las situaciones importantes del mercado y los clientes. Otra característica digna de mención es el portal de clientes de eMoney (emX) que permite a los clientes acceder a una impresión de sus finanzas en cualquier momento.

RightCapital

La recién llegada RightCapital superó a Money Tree por el tercer lugar en la encuesta de este año, con el 9,97% de la cuota de mercado. Por ser un software relativamente nuevo, se encontraba entre los mejor valorados (7,97). Además, ocupó el tercer lugar entre los programas que la gente está pensando en agregar. RightCapital es el líder del mercado para los asesores más nuevos y más pequeños, pero recientemente ha logrado avances en empresas más grandes y maduras.

RightCapital es ideal para clientes millennials que necesitan ayuda con la elaboración de presupuestos y fue creado para existir en el término medio entre herramientas de planificación demasiado limitadas y demasiado completas. Hace más que algunas aplicaciones que están destinadas a un propósito limitado, como proyecciones de jubilación o ahorros para la educación.

Al mismo tiempo, nunca compromete la experiencia de la interfaz de usuario ni la gran experiencia del cliente. Gran parte de la creación del plan inicial para nuevos clientes está automatizada. Esta función simplifica los conceptos básicos y hace que mucha información esté fácilmente disponible. Sin embargo, hay muchas oportunidades para la personalización, y la capacidad de los asesores para crear ilustraciones y modelos para los clientes es una característica que se suma al atractivo de RightCapital.

Árbol del dinero

La cuota de mercado total de Money Tree lo sitúa en el cuarto lugar de la lista, con un 7,27% de los encuestados que lo eligen por encima de todos los demás programas. También es el software más popular para las empresas veteranas que han estado en el negocio durante más de 20 años.

Uno de los mejores productos de Money Tree es su programa Silver. Con un costo más bajo que programas como MoneyGuidePro y eMoney Advisor, el programa de planificación financiera Silver de Money Tree está diseñado para ser utilizado principalmente por banqueros. Ofrece una buena flexibilidad en sus capacidades de enfoque básico, ya que puede centrarse en varios objetivos, como la jubilación, la planificación patrimonial o los planes de financiación de la educación. Si bien no es tan completo como algunos otros programas, Silver tiene una calificación alta en la facilidad de uso y la integración con programas de terceros, así como en su módulo para evaluar programas de seguros.

Tanto Money Tree Silver como Money Tree Total se consideran algunos de los mejores programas para ejecutar «¿Qué pasa si?» escenarios, cambiando varias variables de entrada. Además de esto, Money Tree Total ofrece tanto objetivos como proyecciones de planificación basadas en el flujo de efectivo, una característica extremadamente útil que satisface las necesidades únicas de varios clientes.

Asesor (NaviPlan)

El software de Advicent recibió respuestas favorables de poco más del 5% de los encuestados, y la mayoría citó a NaviPlan como el producto de planificación financiera preferido. Si bien Advicent ofrece múltiples productos diseñados para satisfacer una amplia gama de necesidades de asesores financieros, NaviPlan es el programa más completo y útil disponible.

Un programa basado en el flujo de caja, NaviPlan es más popular entre los asesores registrados doblemente, ya que es fácilmente escalable a un número diferente de clientes y un patrimonio neto variable. Incluye análisis de retiro de acumulaciones y distribuciones y análisis integral de activos y pasivos, incluida la deuda.

NaviPlan ofrece uno de los módulos de gestión de efectivo más detallados y comparaciones de inversiones en pantalla visualmente superiores, así como simulaciones de escenarios de Monte Carlo para ayudar a mantener la información actualizada.