Principales fondos de Putnam para la jubilación
Putnam Investments es uno de losproveedores de fondos mutuos más antiguos deEstados Unidos. George Putnam fundó la empresa en 1937. Putnam Investments tiene oficinas en Boston, Londres, Frankfurt, Tokio, Sydney y Singapur. A fines de octubre de 2020, la compañía tenía $ 178 mil millones en activos bajo administración, de los cuales $ 86 mil millones eran activos de fondos mutuos y $ 92 mil millones eran activos institucionales.
Varios fondos de Putnam son buenos candidatos para los ahorros para la jubilación, ya que proporcionan a los inversores ingresos, estabilidad, crecimiento y diversificación. La forma en que un inversor logra el mejor equilibrio de cartera depende de sus necesidades individuales. Una regla general es que los inversores que se acercan a la jubilación se centren en generar ingresos, mientras que los inversores que ahorran para la jubilación deben centrarse en lograr el crecimiento.
Además, los inversores que ahorran para la jubilación a través de una IRA tradicional o una IRA Roth disfrutan de beneficios fiscales adicionales. Los siguientes son fondos de Putnam que un inversionista podría considerar para ahorros para la jubilación.
Fondo de renta variable de Putnam (PEYAX)
Este fondo se centra en grandes empresas cuyas acciones están infravaloradas en comparación con su potencial a largo plazo. Los administradores del fondo buscan catalizadores positivos para desbloquear ese potencial. El fondo también hace hincapié en las empresas que pagan dividendos que tienen la capacidad de aumentar constantemente los dividendos y devolver efectivo a los accionistas.2 Los dividendos son clave, ya que los dividendos contribuyen aproximadamente con un 2% al rendimiento total a largo plazodel índice S&P 500 cada año.
El Putnam Equity Income Fund ha producido un rendimiento anualizado del 7,59% durante los últimos cinco años, después de los cargos de venta, al 30 de septiembre de 2020. Su rendimiento fue del 1,55% después de los cargos de venta al 31 de octubre de 2020. El fondo tenía 87 empresas, con Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) y Bank of America (BAC ) que comprenden sus tres principales participaciones.
Fondo equilibrado de George Putnam (PGEOX)
Este fondo homónimo ha ofrecido a los inversores lo que Putnam llama una «cartera clásica equilibrada» de acciones y bonos desde 1937. Se centra en las acciones para ayudar a impulsar los rendimientos, mientras mantiene el dinero estacionado en bonos para ayudar a controlar la volatilidad. Aproximadamente el 60% de los activos del fondo se invierte en acciones ordinarias. La deuda corporativa representa el 15%, mientras que los bonos del gobierno representan alrededor del 14%.
El Fondo Equilibrado George Putnam ha producido un rendimiento anualizado del 9,26% durante los últimos cinco años, después de los cargos por venta, al 30 de septiembre de 2020. Su rendimiento fue del 0,81% después de los cargos por venta al 2 de octubre de 2020. Las principales tenencias incluyen Microsoft, Amazon ( bonos del tesoro y tesoro.
Fondo Putnam RetirementReady Maturity (PRMAX)
Anteriormente, el Fondo de ingresos para la jubilación Lifestyle 1, el Fondo de madurez para la jubilación está diseñado para inversores que se acercan o ya se jubilan. El objetivo del fondo es proporcionar a los inversores distribuciones de sus ahorros conservando el capital. El fondo adopta un enfoque conservador y favorece los activos con una volatilidad históricamente más baja, como la renta fija y el rendimiento absoluto, sobre las acciones. El fondo tiene casi el 75% de sus activos en inversiones de renta fija.
El RetirementReady Maturity Fund ha generado un rendimiento anualizado del 1,58% durante los últimos cinco años, después de los cargos de venta, al 30 de septiembre de 2020. Su rendimiento fue del 1,28% después de los cargos de venta al 20 de noviembre de 2020.