Pasos a seguir antes de preparar sus impuestos
Tabla de contenido
Expandir
- Elija un preparador
- Agendar una cita de trabajo
- Reúna sus documentos
- Redondea tus recibos
- Enumere su información personal
- Ver si necesita una extensión
- Planifique con anticipación cualquier reembolso
- Buscar el retorno del año pasado
- La línea de fondo
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) informa que más de 80 millones de contribuyentes utilizan profesionales pagados para completar y presentar sus declaraciones de impuestos. Si es uno de ellos, es importante que organice sus recibos, formularios y otros documentos mucho antes de la época de impuestos. Su preparador puede obtener información directamente de usted o pedirle que complete un cuestionario. De cualquier manera, necesitará tiempo para reunir todo lo que usted y su preparador necesitarán. Estos son los pasos a seguir.
Conclusiones clave
- Incluso si contrata a otra persona para que prepare su declaración de impuestos, tendrá que hacer parte del trabajo anticipado usted mismo, y cuanto antes comience, mejor.
- Reúna sus recibos y verifique que haya recibido todos los formularios que necesita de empleadores e instituciones financieras.
- La declaración de impuestos del año pasado puede ser una buena guía para asegurarse de que no se pierda ninguna información importante.
Elija un preparador
Si aún no tiene un preparador de impuestos, una buena manera de encontrar uno es pedir referencias a amigos y asesores (como un abogado que conozca). Asegúrese de que la persona que elija tenga un Número de identificación fiscal de preparador (PTIN) que demuestre que está autorizada para preparar declaraciones de impuestos federales sobre la renta.
También debe consultar sobre las tarifas, que probablemente dependerán de la complejidad de su devolución. Evite utilizar una empresa que tenga la intención de tomar un porcentaje de su reembolso. El sitio web del IRS tiene consejos para elegir un preparador y un enlace al directorio de preparadores del IRS, que puede buscar según sus credenciales y ubicación.
Agendar una cita de trabajo
Cuanto antes se reúna con su preparador, antes podrá completar su declaración (incluso si decide solicitar una extensión). Si anticipa un reembolso, también lo obtendrá antes. Si espera demasiado para programar una cita con un preparador de impuestos, es posible que no suceda antes de la fecha límite de presentación y podría perder oportunidades para reducir su factura de impuestos, como hacer una contribución deducible a una IRA o una cuenta de ahorros para la salud..3
En respuesta a la pandemia de COVID19 en curso, el Departamento del Tesoro y el Servicio de Impuestos Internos (IRS) anunciaron el 17 de marzo de 2021 que la fecha de vencimiento para la presentación del impuesto sobre la renta federal para las personas para el año fiscal 2020 se extenderá automáticamente a partir del 15 de abril de 2021. hasta el 17 de mayo de 2021. Los pagos de impuestos adeudados pueden hacerse hasta el 17 de mayo sin multas ni intereses, independientemente del monto adeudado.
Además, el 22 de febrero de 2021, el IRS anunció que las víctimas de las tormentas de invierno de 2021 en Texas tendrán hasta el 15 de junio de 2021 para presentar varias declaraciones de impuestos individuales y comerciales y realizar pagos de impuestos. Como resultado, las personas y empresas afectadas tendrán hasta el 15 de junio de 2021 para presentar declaraciones y pagar los impuestos que debían originalmente durante este período. Esto incluye las declaraciones individuales y comerciales de 2020 que normalmente vencen el 15 de abril, así como varias declaraciones de negocios de 2020 que vencen el 15 de marzo.
Reúna sus documentos
Para fines de enero, debería haber recibido todos los documentos fiscales que necesita de su empleador o empleadores, así como de bancos, firmas de corretaje y otras personas con las que hace negocios. Para cada formulario, verifique que la información coincida con sus propios registros.
Estas son algunas de las formas más comunes:
- Formulario W-2, si tenía trabajo.
- Los diversos formularios 1099 que informan otros ingresos que recibió, como dividendos ( Formulario 1099-DIV ), intereses ( Formulario 1099-INT ), y compensación de no empleados pagada a contratistas independientes ( Formulario 1099-MISC ).10 Los corredores no están obligados a enviar por correo el Formulario 1099-B, que informa las ganancias y pérdidas en las transacciones de valores, hasta mediados de febrero, por lo que pueden llegar un poco más tarde.
- Formulario 1098,13 que informa cualquier interés hipotecario que pagó.
- Formulario W-2G, si tuvo ciertas ganancias de juego.
Redondea tus recibos
Los recibos que deberá proporcionar dependen de si detalla sus deducciones o reclama la deducción estándar. Querrá elegir el que produzca la mayor amortización, pero la única forma de saberlo con certeza es sumar sus deducciones detalladas y compararlas con su deducción estándar. Para el año fiscal 2020, la deducción estándar para los contribuyentes solteros es de $ 12,400 y para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta es de $ 24,800.
En particular, busque los recibos de los costos médicos no cubiertos por el seguro o reembolsados por cualquier otro plan de salud (como una cuenta de gastos flexible o una cuenta de ahorros para la salud), impuestos a la propiedad y gastos relacionados con la inversión. Todos estos están sujetos a límites, pero si son lo suficientemente sustanciales, puede valer la pena detallarlos.
Si detalla sus deducciones, también deberá recopilar cualquier respaldo que tenga para las contribuciones caritativas. Por ejemplo, las contribuciones de $ 250 o más requieren un reconocimiento por escrito de la organización benéfica que indique el monto de su donación y que no recibió nada (excepto quizás un artículo simbólico) a cambio. Si no tiene tal reconocimiento, comuníquese con la organización benéfica y solicítelo. Puede encontrar más detalles sobre las deducciones caritativas en la Publicación 1771 del IRS.
Si tiene ingresos y gastos comerciales para informar en elAnexo C, deberá compartir sus libros y registros (por ejemplo, QuickBooks o cualquier otro sistema de contabilidad que use, recibos de gastos y extractos bancarios y de tarjetas de crédito relevantes).
Cuanto mejor organizados estén sus registros, menos tiempo le tomará al preparador procesar sus impuestos, lo que se traduce en tarifas más bajas por su servicio.
Enumere su información personal
Probablemente conozca su número de seguro social, pero ¿conoce el número de seguro social de cada dependiente que reclama? Deberá anotarlos, junto con cualquier otra información que su preparador de impuestos pueda necesitar. Por ejemplo, si posee una casa de vacaciones o una propiedad de alquiler, anote sus direcciones. Si vendió una propiedad el año pasado, anote las fechas en que compró y vendió, la cantidad que pagó originalmente y la cantidad que recibió de la venta.
Decidir si solicitar una extensión
Si necesita más tiempo para completar todas estas tareas, puede solicitar una extensión hasta el 15 de octubre para presentar su declaración de impuestos. Sin embargo, aún tendrá que estimar la cantidad de impuestos que debe y pagar esa cantidad antes de la fecha límite normal del 15 de abril para evitar multas.
Planifique con anticipación cualquier reembolso
Si espera un reembolso de impuestos, tiene varias opciones para manejarlo.
- Puede aplicar parte o la totalidad del reembolso a los impuestos del próximo año. Si normalmente paga impuestos estimados durante todo el año, eso puede ayudar a cubrir la primera cuota trimestral.
- El gobierno puede enviarle un cheque o depositar el reembolso directamente en su cuenta corriente o de ahorros.
- Puede aportar parte o la totalidad de su reembolso a ciertos tipos de cuentas (IRA, cuentas de ahorro para la salud, cuentas de ahorro para la educación) o comprar bonos de ahorro de EE. UU. A través de Treasury Direct.
También puede dividir su reembolso entre las opciones de depósito directo completando elFormulario 8888. Deberá informar a su preparador de impuestos lo que desea hacer, para que pueda indicarlo en su declaración.
Encuentre una copia de la declaración del año pasado
Si usa el mismo preparador que usó el año pasado, es probable que tengan su información anterior. Si utiliza un preparador nuevo, la declaración del año pasado puede servirle como un recordatorio para el preparador, y para usted, de algunos elementos que no desea pasar por alto. A continuación, se muestran dos ejemplos:
- Intereses y dividendos. La declaración del año pasado debe indicar qué bancos, fondos mutuos u otras instituciones financieras le enviaron formularios 1099. Use esa lista para asegurarse de haber recibido 1099 de ellos nuevamente este año (a menos que cerró esas cuentas o vendió las inversiones mientras tanto).
- Deducciones caritativas. Si hizo pequeños obsequios, es posible que no haya recibido ningún reconocimiento de la organización, pero aún puede deducir estas contribuciones siempre que tenga un cheque cancelado u otra prueba. Consulte la lista del año pasado de organizaciones a las que donó y vea si hizo donaciones similares este año.
La línea de fondo
Ya sea que haga sus propios impuestos o contrate a otra persona para que los maneje, mantener buenos registros le ahorrará tiempo y, en el caso de un preparador pagado, dinero. Cuanto antes empiece, más suavemente debería ir y antes habrá dejado el proceso atrás por un año más.