Preparador de impuestos versus software: cómo elegir

La mayoría de los estadounidenses pagan a otra persona para que prepare sus declaraciones de impuestos. Pero un número cada vez mayor está recurriendo al software de impuestos y haciendo sus impuestos ellos mismos. La mejor opción para usted depende de su situación. Estos son algunos de los factores a considerar.

Punto decisivo: la complejidad de sus finanzas

Como regla general, cuanto más complicada sea su situación fiscal, más ventajoso será para usted contratar a un profesional de impuestos. ¿Qué constituye complejidad? Si tiene alguna de las siguientes situaciones:

• Eres dueño de un negocio.Ya sea que su negocio sea un esfuerzo de tiempo completo o simplemente un trabajo secundario, existen algunas reglas especiales que quizás desee discutir con un profesional de impuestos. Por ejemplo, si su empresa compró equipo, hay varias formas de amortizar el costo;la mejor manera de hacerlo depende de su situación fiscal actual, así como de sus perspectivas para el futuro. Por supuesto, puede manejar muchas de estas situaciones con el software de impuestos apropiado (TurboTax Self-Employed, por ejemplo, lo ayudará a preparar unAnexo C para una empresa unipersonal), pero no recibirá asesoramiento personalizado.
• Tuviste un evento importante en tu vida este año. Por ejemplo, si comenzó o vendió un negocio, se divorció, compró o vendió una casa o tuvo algún otro cambio importante en su vida, un preparador de impuestos puede alertarlo sobre las reglas relevantes que tendrá que seguir y las interrupciones que debe cumplir. que puede tener derecho.
• Estabas ocupado, ocupado, ocupado en el mercado.El software puede ingresar automáticamente los datos de documentos como el Formulario 1099-B, que los corredores utilizan para informar sus transacciones de valores. Sin embargo, un profesional de impuestos puede ayudarlo a asegurarse de que tenga toda la otra información que se requiere para su declaración, como su base impositiva, que puede no estar incluida en el 1099-B.
• Quieres detallar. Nuevamente, el software le permite introducir esta información en la mezcla, pero un preparador de impuestos puede brindarle asesoramiento estratégico sobre las deducciones a las que tiene derecho, la justificación que necesita y otros asuntos que podrían ayudarlo a reducir su factura de impuestos y evitar problemas con el IRS..

Punto decisivo: su competencia fiscal

Para algunas personas, la sola idea de números, impuestos y el proceso de preparación y presentación de una declaración es abrumadora. Para otros, los impuestos se han convertido en una tarea rutinaria que solo debe hacerse cada año, de mala gana o de otra manera.

Si ha estado haciendo sus impuestos año tras año y no ha cambiado mucho en su situación financiera o personal, es probable que pueda manejar su próxima declaración de impuestos. Pero asegúrese de que está familiarizado con los cambios pertinentes en las reglas, tales como los producidos por los deducción estándar básicamente se duplicó, el personal la exención desapareció y se establecieron nuevas limitaciones sobre la deducibilidad delos intereses hipotecarios y los impuestos estatales y locales (SALT).

Si nunca antes ha hecho una declaración de impuestos, decida si está a la altura. Reconozca que no tiene que ser un mago de las matemáticas, porque el software o el sitio de preparación en línea harán los cálculos por usted. Y tampoco necesita ser un experto en impuestos, porque se le pedirá que proporcione la información necesaria para completar su declaración.

Punto decisivo: su horario

El tiempo es siempre un factor importante para decidir si hacer algo usted mismo o contratar a otra persona para que lo haga. En el caso de los impuestos, pasará la misma cantidad de tiempo de cualquier manera reuniendo la documentación necesaria para preparar su declaración. Eso incluye formularios W-2 de empleadores; Formularios 1099 de bancos, corredores y otras fuentes de ingresos; y cheques cancelados, extractos de tarjetas de crédito y registros bancarios en línea para corroborar sus gastos deducibles.

Entonces, la diferencia está en el tiempo dedicado a hacer la devolución real. Dependiendo de su situación, eso podría ser modesto (una hora más o menos) o largo (seis horas o más). Si no tiene tiempo de sobra, utilizar un preparador es la mejor opción.