Formulario ADV-E
¿Qué es el formulario ADV-E?
El término Formulario ADV-E se refiere a un formulario electrónico que los asesores de inversiones utilizan para registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y ante las autoridades de sus estados de origen. El formulario es requerido por la SEC y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Una versión electrónica del Formulario ADV, Formulario ADV-E, fue aprobado para su uso por la SEC en 2009. El propósito final del formulario es asegurar el manejo adecuado de los activos del cliente. Contiene información sobre el profesional y el estado de la práctica junto con una lista de valores y participaciones de los clientes.
Conclusiones clave
- El formulario ADV-E es una presentación requerida por los custodios de activos financieros en nombre de los clientes y proporciona información sobre el custodio y los activos mantenidos.
- El formulario ADV-E es el formulario electrónico ADV.
- El formulario es requerido por la SEC y es administrado en línea por el sistema en línea IARD de FINRA.
Comprensión del formulario ADV-E
Los profesionales financieros deben presentar presentaciones periódicas a los reguladores y autoridades sobre sus empresas, personal y participaciones. Estos formularios garantizan que los asesores y otras personas se adhieran a las regulaciones y actúen en el mejor interés de sus clientes. Uno de los formularios que deben presentar los asesores de inversiones es el Formulario ADV-E, una versión electrónica del Formulario ADV que fue establecido en 2009 por la SEC de conformidad con la Ley de Asesores de Inversiones de 1940.
Se puede acceder al formulario a través del Depositario de Registro de Asesores de Inversiones (IARD). La IARD es un sistema electrónico que utilizan los asesores para registrarse ante las autoridades correspondientes. Los profesionales deben enviar una portada junto con una certificación contable. Este último es un informe elaborado por un contador independiente que completa una inspección sorpresa de los valores en posesión del declarante para verificar su exactitud y cumplimiento. Esta información es importante para todos los inversores, tanto nuevos como antiguos, y se puede utilizar con fines de investigación tal como lo haría para cualquier decisión financiera importante, como comprar una casa o un automóvil nuevos.
El formulario ADV-E consta de dos partes. La primera parte solicita información sobre el negocio del asesor de inversiones, propiedad, clientes, empleados, prácticas comerciales, afiliaciones y cualquier evento disciplinario de la empresa o sus empleados. Esta sección está organizada como un formato de llenar el espacio en blanco y marcar la casilla. La SEC revisa la información de esta parte del formulario para procesar registros y administrar sus programas regulatorios y de inspección.
A partir de 2011, la segunda parte del formulario requiere que los asesores de inversiones preparen folletos narrativos. Estos deben estar escritos en un lenguaje sencillo con información como los tipos de servicios de asesoría que se ofrecen, el programa de honorarios del asesor, información disciplinaria, conflictos de intereses y la experiencia educativa y comercial de la gerencia y el personal asesor clave del asesor. El folleto es el documento de divulgación principal que los asesores de inversiones brindan a sus clientes.
Los inversores y otras partes interesadas pueden ver copias completadas del Formulario ADV-E de un asesor en elsitio web de Divulgación Pública del Asesor de Inversiones.
Consideraciones Especiales
Los asesores de inversiones deben entregar anualmente a los clientes un resumen de los cambios materiales en el folleto y entregar un folleto completo actualizado o una oferta para proporcionar al cliente el folleto actualizado. Además, un asesor de inversiones debe entregar un folleto complementario a los clientes que proporcione información sobre los empleados específicos que actúan en nombre del asesor de inversiones. Se trata de personas que realmente brindan asesoramiento sobre inversiones al cliente.