Fondo Regional
¿Qué es un fondo regional?
Un fondo regional es un fondo mutuo administrado por administradores que invierten en valores de un área geográfica específica, como América Latina, Europa o Asia.
Un fondo mutuo regional generalmente posee una cartera diversificada de empresas con sede y que operan fuera de su área geográfica específica. Sin embargo, algunos fondos regionales también invierten en un segmento específico de la economía de la región. Por ejemplo, un fondo de energía latinoamericano se considera un fondo regional.
Conclusiones clave
- Un fondo regional es un fondo mutuo administrado por administradores que invierten en valores de un área geográfica específica, como América Latina, Europa o Asia.
- Un fondo mutuo regional generalmente posee una cartera diversificada de empresas con sede y que operan fuera de su área geográfica específica.
- Muchos inversores compran fondos regionales para una exposición diversificada a una región geográfica en particular que creen que ofrece perspectivas de rentabilidad superiores a la media.
Cómo funciona un fondo regional
Un fondo regional, como todos los fondos mutuos, es un vehículo de inversión compuesto por un fondo común de dinero recaudado de muchos inversores con el fin de invertir en valores como acciones, bonos de grado de inversión, bonos de alto rendimiento, préstamos apalancados y otros activos.. Muchos se especializan en una clase de activos, como las acciones, mientras que otros ofrecen una combinación diversificada de clases de activos.
Los administradores de dinero profesionales asignan las inversiones del fondo e intentan producir ganancias de capital, ingresos o, en algunos casos, ambos en nombre de los inversores, según el objetivo del fondo.
Es contradictorio, pero algunos inversores también consideran los fondos de mercados emergentes como fondos regionales, aunque estos no se limitan a una región geográfica específica. Los fondos de mercados emergentes suelen invertir en China, India y Rusia, así como en una combinación de países de América Latina, el sudeste asiático y África.
Muchos inversores compran fondos regionales para una exposición diversificada a una región geográfica particular que creen que ofrece perspectivas de rentabilidad superiores a la media. Estos fondos son prácticos para el inversionista promedio, ya que la mayoría de las personas no tendrían suficiente capital para diversificarse adecuadamente entre muchas inversiones individuales en la región, ni necesariamente tendrían la experiencia para seleccionar participaciones por su cuenta.
Como todos los fondos mutuos, los fondos regionales pueden ser activos o pasivos. El primero está dirigido por un administrador de cartera o un equipo de gestión y busca superar el rendimiento de un índice regional. Este último intenta minimizar las tarifas e igualar el desempeño de un índice regional.
La mayoría de los fondos regionales invierten solo en empresas que cotizan en bolsa. Sin embargo, algunos fondos activos también incluyen una pequeña cantidad de inversiones en empresas privadas.
Algunos fondos regionales cuestan más de operar que los fondos exclusivos de EE. UU., Por lo tanto, los administradores de inversiones suelen cobrar tarifas más altas por estos fondos.
Fondo regional frente a fondo internacional
La mayoría de los fondos regionales son de hecho un tipo de fondo internacional. La categoría internacional también incluye fondos con amplia exposición a todas las regiones fuera de los EE. UU. O exposición específica a inversiones en una nación fuera de EE. UU. Por ejemplo, muchos administradores de inversiones ofrecen un fondo de bonos de grado de inversión internacional, así como un fondo de acciones de China. Cada uno es un fondo internacional.