Poder notarial: cuando lo necesite
Tabla de contenido
Expandir
- Cómo funciona un poder notarial (POA)
- Cómo obtener un poder notarial (POA)
- Qué sucede si no tiene un poder notarial (POA)
- Cuatro tipos de POA
- Un testamento no es un POA
- ¿Quién debería ser su apoderado?
- La línea de fondo
Un poder notarial (POA) es un documento legal en el que el mandante (usted) designa a otra persona (llamada agente o apoderado) para que actúe en su nombre. El documento autoriza al agente a tomar un conjunto de decisiones limitado o más amplio. El término «poder notarial» también puede referirse a la persona designada para actuar de esta manera.
Conclusiones clave
- Un poder notarial (POA) es un documento legal que otorga a una persona, llamada agente o apoderado, la autoridad para tomar medidas en nombre de otra persona, llamada principal.
- El agente puede tener autoridad extensa o limitada para tomar decisiones legales sobre la propiedad, las finanzas o la atención médica del principal, según los términos del POA.
- Los tipos de POA incluyen el convencional, también conocido como un poder notarial limitado, duradero, que dura toda la vida a menos que lo cancele, el resorte, que solo entra en juego para eventos específicos, y el médico, también conocido como un poder notarial duradero para cuidado de la salud.
Cómo funciona un poder notarial (POA)
Ciertas circunstancias pueden desencadenar el deseo de un poder notarial (POA) para alguien mayor de 18 años. Por ejemplo, alguien en el ejército puede crear un POA antes de desplegarse en el extranjero para que otra persona pueda actuar en su nombre si queda incapacitado.
Sin embargo, la incapacidad no es la única razón por la que alguien podría necesitar un POA. Los trabajadores expatriados y las familias deben establecer un POA para sus asuntos en Estados Unidos mientras realizan su trabajo en el extranjero. Las personas más jóvenes que viajan mucho pueden establecer un POA para que alguien pueda manejar sus asuntos en su ausencia, especialmente si no tienen un cónyuge que lo haga. Sin embargo, los POA se establecen con mayor frecuencia cuando alguien es anciano o si se enfrenta a una crisis de salud grave a más largo plazo.
Si tiene un POA y no puede actuar en su propio nombre debido a una incapacidad mental o física, es posible que se solicite a su agente o apoderado para que tome decisiones financieras para garantizar su bienestar y atención. Por ejemplo, es posible que tengan que pagar facturas, vender activos para pagar los gastos médicos y tomar las medidas necesarias para planificar Medicaid.
Otras tareas importantes que un POA puede autorizar a alguien a realizar son las transacciones bancarias, las decisiones de bienes raíces, el manejo de los beneficios gubernamentales o de jubilación y la facturación de la atención médica.
Cómo obtener un poder notarial (POA)
Lo primero que debe hacer si desea un poder es seleccionar a alguien en quien confíe para que maneje sus asuntos cuando usted no pueda. Luego, debe decidir qué puede hacer el agente en su nombre y en qué circunstancias. Por ejemplo, puede establecer un POA que solo ocurra cuando ya no sea capaz de manejar sus asuntos por sí mismo, o uno que entre en vigencia de inmediato para que su agente pueda actuar en su nombre en su ausencia.
Algunos poderes son limitados. Por ejemplo, el POA podría simplemente facultar a alguien para que lo represente en un cierre de bienes raíces en otra ciudad. Además, tenga en cuenta que incluso cuando un POA general no contiene ese lenguaje limitante, generalmente solo opera mientras la persona que transmite el poder, llamada «el principal», tiene plena capacidad.
Si tiene una propiedad que está solo a su nombre, su cónyuge necesitará un poder para tomar acciones legales o financieras relacionadas con esa propiedad (como venderla).
Cualquiera puede configurar un POA. Una forma es certificarse ante notario y requerir testigos).
Los POA difieren dependiendo de cuándo desea que comience y finalice la autoridad, cuánta responsabilidad desea otorgar a su agente y las leyes del estado en el que vive. No existe un POA uniforme común a todos los estados. Los estados tienen diferentes requisitos para establecer un poder notarial; el estatuto de Pensilvania, por ejemplo, presupone legalmente que un poder notarial es duradero.
El uso de un abogado para redactar el POA ayudará a garantizar que cumpla con los requisitos estatales. Dado que un POA puede ser cuestionado si un agente necesita invocarlo con un banco o una empresa de servicios financieros, debe preguntarle a un abogado acerca de su experiencia previa en la redacción de dichos poderes. Desea seleccionar a alguien que no solo esté familiarizado con los requisitos estatales, sino también con los problemas que pueden surgir cuando se invoca un poder. De esta manera, el abogado puede utilizar un lenguaje que aclare el alcance total de las responsabilidades que desea transmitir.
Para establecer un POA legalmente vinculante, el director debe tener la capacidad mental suficiente cuando se redacta el documento. Esto significa que deben comprender completamente la naturaleza y el efecto del documento. También significa que si tiene un padre enfermo que ya está incapacitado, no podrá obtener un poder notarial para actuar en su nombre.
El POA se puede cancelar o revocar en cualquier momento simplemente destruyendo el documento original y preparando uno nuevo, o preparando un documento de revocación formal que informe a todos los interesados que el POA ya no es un instrumento válido.
Qué sucede si no tiene un poder notarial (POA)
Los POA no solo son tranquilizadores; pueden convertirse en los instrumentos que protegen sus intereses financieros e inmobiliarios, su salud e incluso su forma de morir. Si está incapacitado y no tiene un POA designado para tomar el volante, es probable que su familia se vea obligada a demoras costosas y lentas.
Los directores deben configurar los POA por sí mismos. Una familia no puede «obtener» un POA cuando de repente se dan cuenta de que un pariente anciano ya no puede manejar sus asuntos. En esta situación, un tribunal tendría que nombrar a un tutor o curador, y ni la persona ni su familia tendrían ningún control sobre la persona designada. En algunos estados, el tutor debe depositar una fianza y presentar un inventario detallado y una contabilidad de los activos relevantes de la persona. Todo el asunto es más complicado, más costoso y más público cuando un POA aún no está en su lugar.
Cuatro tipos de POA
Hay varios tipos de POA, así como varios grados de responsabilidad que puede delegar.
POA convencional
Esto comienza cuando se firma y continúa en vigor hasta que se vuelve mentalmente incapaz de tomar decisiones coherentes. Es importante indicar exactamente qué autoridad le está otorgando a su agente. Podría ser algo muy específico, como darle a su abogado el poder de firmar una escritura de venta de su casa mientras está de viaje alrededor del mundo.
Esto se denomina «poder notarial limitado» y puede ser bastante común en la vida cotidiana. Un uso común de esto es lo que se llama administración de dinero discrecional, o lo que le da a los administradores de dinero la autoridad para comprar y vender inversiones en nombre de sus clientes basándose en sus propias decisiones, no en las de sus clientes. O puede especificar una gama mucho más amplia de poderes, como el acceso a sus cuentas bancarias (lo que se conoce como «poder general»).
POA duradero
Un POA duradero comienza cuando se firma, pero permanece en vigor de por vida a menos que usted inicie la cancelación. Las palabras del documento deben especificar que el poder de su agente debe permanecer en vigor incluso si usted queda incapacitado. Los POA duraderos son populares porque el agente puede administrar los asuntos de manera fácil y económica.
POA primaveral
Este POA entra en juego solo cuando ocurre un evento específico, por ejemplo, su incapacitación. Un poder notarial emergente debe elaborarse con mucho cuidado para evitar problemas en la identificación precisa de cuándo ocurrió el evento desencadenante.
POA médico
Un POA médico, o un poder notarial duradero para decisiones de atención médica, o un poder de atención médica, es un POA duradero y emergente. El aspecto de resorte significa que el POA entra en vigor solo si se dan condiciones específicas. Mientras el director esté consciente y en su sano juicio y en su cuerpo, el POA médico no se activará. Algunos POA médicos están escritos para finalizar cuando el director se recupera de la condición incapacitante. Puede tener diferentes POA para diferentes situaciones y designar diferentes agentes para que también los lleven a cabo.
Un testamento no es un POA
No espere que su testamento sustituya a un poder notarial. Un testamento designa la distribución de su propiedad después de la muerte, mientras que un POA se relaciona con las decisiones tomadas durante su vida.
Sin embargo, puede tener un testamento en vida además de un POA de atención médica. Un testamento en vida generalmente aborda cuestiones y deseos específicos relacionados con el tratamiento médico si tiene una afección terminal o relacionada con la muerte (como la medida en que se deben usar medidas para salvar vidas).
Sin embargo, un testamento vital no siempre se ocupa de otros problemas médicos importantes, como si usted rechazaría la diálisis o una transfusión de sangre. Estos son los tipos de inquietudes que se pueden articular directamente en un poder notarial duradero para decisiones de atención médica.
¿Quién debería ser su apoderado?
La persona que elija como su agente debe ser alguien en quien confíe sin dudarlo. Dependiendo de cómo haya redactado su POA, la persona que seleccione tendrá acceso y podrá tomar decisiones sobre su salud, hogar, asuntos comerciales, propiedad personal y cuentas financieras.
Es útil ponerse en contacto con cada institución con la que hace negocios para asegurarse de que se respetará su autoridad de POA. Algunos bancos e instituciones financieras tienen sus propios formularios para completar.
Puede nombrar a más de una persona para que actúe como su agente y pedirles que trabajen juntos. Sin embargo, tenga en cuenta que es posible que no siempre tengan la misma opinión sobre lo que debe hacerse. También debe designar un agente sucesor, en caso de que el agente que eligió originalmente no pueda desempeñar ese cargo cuando surja la necesidad.
Firmar un POA no le priva del control sobre sus asuntos personales. Es un documento de contingencia que se convierte en un poderoso instrumento solo cuando es necesario.
La línea de fondo
Elegir a alguien para que tenga su poder y especificar que funcionará incluso si pierde capacidad garantiza que tenga un plan para administrar sus asuntos financieros y personales en caso de que alguna vez no pueda hacerlo.
Esto le da más control sobre cómo se manejará ese proceso en caso de que surja la necesidad. Si se muda a otro estado, su poder debe permanecer vigente;sin embargo, la Asociación de Abogados de los Estados Unidos recomienda que utilice dicha medida para actualizar su poder notarial. El poder expira con tu muerte.