19 abril 2021 22:39

Poder notarial financiero versus médico: ¿Cuál es la diferencia?

Tabla de contenido

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  • Poder notarial financiero o médico
  • Poder notarial financiero
  • Poder médico
  • Consideraciones Especiales
  • Preguntas frecuentes sobre el poder notarial médico
  • La línea de fondo

Poder notarial financiero o médico: descripción general

Un poder notarial médico autoriza que una persona designada tome decisiones de atención médica en su nombre, mientras que un poder legal financiero permite que una persona autorizada supervise sus finanzas si es necesario.

En general, un poder es un documento que autoriza a una persona a tomar decisiones en nombre de otra persona. La persona que otorga la autoridad se llama el mandante, y la persona que tiene la autoridad para actuar en nombre del mandante se llama agente o apoderado. Puede designar un poder notarial financiero y un poder notarial médico en caso de que no pueda tomar esas decisiones usted mismo.

Un poder notarial médico y un poder notarial financiero generalmente se crean en documentos legales separados. Ambos se conocen en términos legales como  directivas anticipadas. Generalmente, la ley trata cada tipo de directiva anticipada por separado, lo que limita su autoridad.

La elección de personas de su confianza para que posean sus poderes notariales médicos y financieros le otorga más control sobre sus intereses y garantiza que se cumplan sus deseos. Conocer las diferencias entre estas dos designaciones lo ayudará a decidir si debe designar a la misma persona para que lleve a cabo ambas directivas por usted. Este artículo explorará las directivas anticipadas conocidas como poder notarial médico y poder notarial financiero: qué tienen en común y qué distinciones importantes se pueden hacer entre estas dos acciones legales.

Conclusiones clave

  • Un poder le permite a una persona otorgar autoridad legal a otra para que actúe en su nombre.
  • Un poder notarial financiero autoriza a una persona a tomar decisiones financieras, mientras que un poder notarial médico permite que alguien tome decisiones médicas.
  • En algunos casos, un poder notarial financiero se puede utilizar para situaciones aisladas y puntuales en las que no es conveniente que usted esté presente.
  • Los poderes notariales financieros y médicos deben ser documentos separados y pueden asignarse a la misma persona oa dos personas diferentes.
  • Por lo general, tanto un poder financiero como un poder médico deben firmarse ante un notario público.

Poder notarial financiero

Un  poder notarial financiero permite que alguien que usted haya designado (su agente o apoderado ) supervise sus finanzas. Por lo general, se usa para que la persona pueda intervenir y pagar sus facturas o manejar otros asuntos financieros o inmobiliarios. Puede ser una designación para un profesional financiero que actúe en su nombre, o puede usarla para designar a un amigo o familiar de confianza para que se encargue de los asuntos si usted no puede hacerlo física o mentalmente por sí mismo. En algunos casos, también se puede utilizar para situaciones aisladas y puntuales en las que no le conviene estar presente, como el cierre de una propiedad inmobiliaria en otra ciudad.

Cómo funciona un poder notarial financiero

Un poder notarial puede entrar en vigencia tan pronto como lo firme, o cuando ocurra un evento futuro. Si el poder tiene vigencia inmediata, puede usarse incluso si no está incapacitado. Si sus poderes están «surgiendo», no entran en vigor hasta que se produce un evento futuro. El evento futuro más común es la incapacidad del principal. La incapacidad solo ocurre cuando uno o más médicos certifican que el director es mental o físicamente incapaz de tomar decisiones.

La incapacidad puede deberse a enfermedades mentales, enfermedad de Alzheimer, estar en coma o no poder comunicarse de otra manera. Si nunca es necesario, su agente nunca podrá utilizar un poder. En muchos casos, se puede designar un poder notarial financiero a un profesional como parte de la gestión financiera de rutina.

Muchos estados tienen un formulario oficial de poder notarial financiero. Muchos bancos y firmas de corretaje también tienen sus propios formularios de poder notarial. Si sus preocupaciones financieras incluyen la compra o venta de bienes raíces, o una compañía de seguros de títulos, el prestamista o el agente de cierre pueden requerir el uso de su formulario específico. Por lo tanto, es posible que termine con más de un formulario de poder notarial financiero.

Generalmente, un poder notarial financiero debe firmarse ante un notario público. Especialmente si se trata de la compraventa de bienes raíces, es posible que también deba firmarse ante testigos. Dependiendo del estado en el que viva, es posible que su agente también deba firmar para aceptar el puesto de agente.

Una vez que se ha ejecutado un poder, se le entrega el documento original a su agente. Luego, el agente puede presentarlo a cualquier tercero como prueba de su autoridad para actuar en su nombre. Por ejemplo, podrían presentarlo en el banco para retirar dinero de su cuenta bancaria o usarlo para firmar documentos en su nombre en el cierre de una propiedad inmobiliaria.

Está legalmente obligado a un tercero que confía en el poder notarial para tratar con su agente.

¿Cómo se elige un poder notarial financiero?

Al elegir un poder notarial financiero, querrá sopesar si la persona es confiable y tiene suficiente perspicacia financiera para manejar las responsabilidades. Gracias a la banca en línea y la facturación electrónica, no es necesario que la persona esté cerca para asegurarse de que sus facturas se paguen con prontitud. No existe una forma aceptada de modificar un poder. Si desea modificar un poder notarial financiero, la mejor opción es revocar el documento existente y preparar uno nuevo.

Pasos para establecer un poder notarial financiero

Aquí hay un esquema básico para el proceso de establecer un poder notarial financiero:

  1. Evalúe si es necesario: en algunos casos, no es necesario un poder notarial financiero. Por ejemplo, si los ingresos y los activos de una persona están todos a nombre de su cónyuge, es posible que no sea necesario un poder notarial financiero. Del mismo modo, si una persona tiene un fideicomiso en vida que designa a una persona para que actúe como fideicomisario, es posible que no sea necesario un poder.
  2. Identificar a un agente: Un adulto será nombrado agente en un poder notarial. Un abogado, un líder religioso o un consejero familiar pueden ayudar a facilitar este proceso de toma de decisiones. Una característica clave de alguien que puede llevar a cabo las responsabilidades de un poder notarial es estar dispuesto a considerar los puntos de vista de otras personas.
  3. Eche un vistazo a los formularios: Ciertos estados tienen formularios que debe usar, y su institución financiera puede tener un formulario de poder notarial que prefieren que use. Su banco también puede servirle como recurso para preparar un poder notarial. En ciertos casos, las instituciones financieras pueden requerir que se utilice su formato; Es una buena idea consultar con los bancos o corredores que utiliza su familia antes de redactar el documento.
  4. Notarizar el poder notarial: Una vez que se escribe un poder notarial, generalmente debe ser notariado. Un acuerdo verbal no se reconoce como un poder legal, ni tampoco una carta o nota escrita casualmente. Una vez que se escribe y se certifica ante notario un poder, guarde una copia en un lugar seguro. Asegúrese de que el agente también tenga una copia.
  5. Revise el documento periódicamente: debido a que puede ser difícil predecir cuándo necesitará un poder notarial, el documento puede crearse décadas antes de que se utilice. Por este motivo, es importante revisar el documento periódicamente.

Ejemplo de un poder notarial financiero

Roberta es una profesora universitaria que planea un año sabático en España. Dado que permanecerá en el país durante un año, no podrá ejecutar sus transacciones financieras en Chicago. Ella nombra a su madre para que actúe como su apoderado financiero para sus propiedades e inversiones. Su madre escribirá cheques y firmará documentación importante relacionada con sus inversiones y propiedades.



Para crear un poder, la persona debe ser mentalmente competente. Si su padre u otro pariente adulto mayor queda incapacitado, será demasiado tarde para autorizar el poder notarial y es probable que los tribunales deban involucrarse para nombrar a una persona que ayude a administrar los asuntos de la persona.

Poder médico

Un  poder médico o un apoderado de atención médica designa a una persona para que tome decisiones médicas por usted cuando ya no tenga la capacidad para hacerlo. La persona que elija para tomar decisiones de atención médica en su nombre cuando usted no pueda, se denominará su agente.

Cualquier adulto competente puede ser su agente, pero es importante tener en cuenta que algunos estados hacen cumplir estas exclusiones: su médico o proveedor de atención médica;un empleado de su médico o proveedor de atención médica (a menos que el empleado sea su pariente);su proveedor de atención médica residencial (un hogar de ancianos, por ejemplo);un empleado de su proveedor de atención médica residencial (a menos que el empleado sea su pariente). Si una persona tiene alguna de las designaciones mencionadas anteriormente, nopuede actuar como su agente a los efectos de un poder médico en algunos estados.

Esto puede ser necesario temporalmente (si, por ejemplo, está bajo anestesia y surgen complicaciones de la cirugía) o para navegar una crisis de salud a más largo plazo. El poder médico solo entrará en vigencia cuando usted no tenga la capacidad para tomar decisiones por sí mismo con respecto al tratamiento médico.

Cómo funciona un POA médico

Un poder notarial médico se enfocará solo en decisiones relacionadas con la salud y se redactará de acuerdo con las especificaciones exactas de la persona que haga la directiva. Como tal, un poder notarial médico puede incluir disposiciones para una amplia gama de acciones médicas, incluida la gestión de la atención personal, la contratación de un asistente de atención personal, la decisión sobre un tratamiento médico y la toma de decisiones sobre tratamientos médicos en general.

La Comisión de Derecho y Envejecimiento proporciona al público un formulario de poder notarial médico muy básico que se puede utilizar en la mayoría de los estados. Algunos sitios web también proporcionan plantillas básicas para poderes notariales médicos.

En la mayoría de los estados, un poder notarial médico debe estar firmado y certificado ante notario por un notario público antes de que sea un documento legal vinculante. También es posible que deba tener testigos presentes cuando se firme su poder notarial médico. No es necesario un profesional de la salud ni un abogado para crear un poder notarial médico.

Puede revocar su poder notarial médico en cualquier momento. También puede completar un nuevo poder notarial médico y designar un nuevo agente.

¿Cómo se elige un poder notarial médico?

Muchas personas tienen fuertes sentimientos sobre el tipo y grado de tratamiento médico que desean. Por eso es importante pensar detenidamente a quién designar; la persona que elija debe ser alguien que pueda esperar que tome decisiones similares a las que tomaría usted mismo. Esta persona debe ser mayor de 18 años y ser alguien en quien confíe con quien pueda discutir sus deseos con franqueza. Debe preguntarle a la persona que seleccione si se siente capaz de asumir la responsabilidad.

Tenga en cuenta: esta persona puede estar tomando decisiones muy difíciles, incluidas algunas que pueden acabar con la vida al dejar de recibir atención médica. No todas las personas están preparadas para esta responsabilidad. También querrá considerar si la persona está cerca y puede reunirse con sus médicos en caso de que surja la necesidad.

Por lo general, usted designa a una sola persona como su poder notarial médico, aunque puede nombrar a suplentes para situaciones en las que esa persona podría no estar disponible. También querrá considerar si la persona está cerca y puede reunirse con sus médicos. surge la necesidad.

Pasos para establecer un poder notarial médico

  1. Evalúe si es necesario: en general, si queda incapacitado, los médicos harán todo tipo de intervención médica para mantenerlo con vida. Si desea tener más control sobre el tipo (y el alcance) del tratamiento que recibe, deberá crear un poder médico que designe a alguien con la autoridad legal para decidir el asunto por usted.
  2. Considere a quién debe elegir como agente: debe elegir a alguien en cuyo juicio confíe, y alguien en quien esté seguro que pueda desempeñar el papel de manera competente. Un buen agente será, lo más importante, asertivo. Puede haber ocasiones en las que necesiten cumplir su voluntad en contra de los deseos de otros miembros de la familia. Esta persona necesita poder comunicarse de manera efectiva incluso cuando se enfrenta a la resistencia.
  3. Encuentre formularios de poder notarial médico: hay muchas plantillas de formularios de poder notarial médico en línea. La mayoría de los estados deben tener formularios que pueda utilizar en el sitio web del Departamento de Servicios Humanos. La Asociación de Abogados de Estados Unidos también proporciona un formulario que se acepta en la mayoría de los estados.
  4. Haga notarizar el formulario: Un poder médico debe ser notariado, lo que significa que deberá llevar el formulario a un notario y firmarlo ante el notario. Los notarios se pueden encontrar en bancos y hospitales. Algunos estados también pueden exigirle que tenga testigos de la firma que den fe de que parecía estar en su sano juicio y firmó el documento por su propia voluntad.
  5. Distribuya copias del formulario: Es posible que muchas personas necesiten acceder a su formulario de poder notarial médico. Estas personas pueden incluir su médico de atención primaria y cualquier especialista que lo trate con regularidad; aquellos designados como su poder médico de abogados; familiares o amigos cercanos; su abogado; el administrador de su centro de vida asistida; cualquier hospital o clínica médica donde reciba tratamiento.

Ejemplo de un poder notarial médico

Los riñones de la madre de Sharon están fallando. Quiere organizar sus documentos médicos y financieros por ella. Se recomienda un poder notarial médico para todos, pero especialmente para aquellos con una enfermedad grave y progresiva. Sin embargo, es importante que la madre de Sharon esté lo suficientemente bien como para comprender lo que está haciendo cuando crea estos documentos. Un poder médico comunicará los deseos de tratamiento de la madre de Sharon ante una crisis. Sharon vive en Ohio, por lo que usa el formulario que está escrito en los estatutos estatales de Ohio. Debido a que Sharon quiere abordar todos los matices de la salud y las directivas de su madre, recibe el consejo de un abogado después de que se redacta el poder notarial médico de su madre.

¿Cuáles son algunos otros términos para el poder notarial médico?

Un poder notarial médico también se denomina poder notarial de atención médica (HCPA). Este documento es diferente a otros documentos legales relacionados con decisiones de atención médica al final de la vida, como una directiva anticipada, un testamento vital o una orden de no resucitar (DNR).

Una directiva anticipada es un  testamento en vida que  documenta los deseos de uno de recibir tratamiento médico al final de la vida. (Una directiva anticipada a veces se denomina simplemente testamento vital).

Una orden de no resucitar (DNR), también conocida como orden de no intentar resucitar (DNAR), es redactada por un médico con licencia en consulta con un paciente o un sustituto de la persona encargada de tomar decisiones. Un DNR indica si el paciente recibirá o no reanimación cardiopulmonar (RCP) en el contexto de un paro cardíaco y / o respiratorio.



Un poder notarial médico es diferente de un testamento vital, que es un documento que detalla qué atención médica desea y qué no desea en caso de que no pueda comunicar esas preferencias por sí mismo.

Consideraciones Especiales

¿Debería elegir una persona o dos personas diferentes?

Es posible que el poder médico y el poder financiero sean la misma persona. Muchas personas eligen esta ruta, nombrando a una persona, como un cónyuge o un hijo adulto, para ambos roles. Sin embargo, los poderes notariales médicos y financieros pueden crearse y designarse por diversas razones. A veces puede ser preferible y más prudente pedir a diferentes personas que asuman estos roles.

La selección de una persona diferente para su poder notarial financiero y su poder notarial médico puede ayudarlo a elegir la mejor persona para cada trabajo. Si selecciona diferentes personas para cada función, es posible que desee considerar cómo podrían trabajar juntas en su mejor interés, en caso de que surja la necesidad. Discutir sus deseos con ellos juntos y también individualmente puede ayudar a garantizar sus mejores intereses.

Poder notarial contra albacea de testamento

Tanto un poder notarial como un albacea de un testamento son personas que están legalmente designadas para ayudar a otra persona a administrar sus finanzas y asuntos cuando están incapacitados. La diferencia es que un poder administra los asuntos de alguien mientras aún está vivo, mientras que un albacea de un testamento administra los asuntos de alguien después de su muerte.

Preguntas frecuentes sobre el poder notarial médico

¿Qué le permite hacer un poder notarial médico?

Un poder notarial médico es un documento legal que utiliza para nombrar a un agente y otorgarle la autoridad para tomar decisiones médicas por usted. Un agente puede decidir lo siguiente por usted:

  • Con qué médicos o instalaciones trabajar
  • Que pruebas ejecutar
  • Cuándo o si debe operarse
  • ¿Qué tipo de tratamientos farmacológicos son mejores para usted (si corresponde)?
  • Confort y calidad de vida frente a hacer todo lo posible para prolongar la vida
  • Con qué agresividad tratar el daño o la enfermedad cerebral
  • Ya sea para desconectar el soporte vital si está en coma

¿Existe alguna diferencia entre el poder notarial y el poder notarial médico?

Un poder es un término legal general para un documento que le otorga a alguien en quien usted confía la autoridad legal para actuar en su nombre. Un poder notarial médico otorga específicamente al agente la autoridad para tomar decisiones relacionadas con la atención médica del mandante si el mandante no puede tomar esas decisiones por sí mismo.

¿Cómo se escribe un poder notarial médico?

Los requisitos básicos para lo que debe incluirse en un poder médico son similares en todo el país. Sin embargo, algunos estados exigen más pruebas, como las firmas de los testigos presentes durante la ejecución del documento. Es importante que investigue los requisitos de su estado. Muchos estados tienen un formulario estandarizado que se anima a los residentes a utilizar. Incluirá todo el lenguaje necesario que hace efectiva la designación del poder notarial.

¿Puede un médico invalidar un poder notarial médico?

No, un médico no puede invalidar un poder notarial médico. Su médico está obligado a seguir las instrucciones de la persona que usted designe con poder notarial médico sobre usted.

¿Qué sucede si no tiene un poder notarial médico?

Las reglas en cada estado son diferentes. Sin embargo, lo que suele ocurrir es que la corte interviene y designa a alguien para que se ocupe de sus decisiones médicas por usted. Esta persona se llamará curador. En la mayoría de los casos, la corte nombrará a un familiar cercano para este rol.

La línea de fondo

Un poder le permite hacer arreglos para sus decisiones médicas y financieras en caso de que esté incapacitado o no pueda hacerlo usted mismo. La creación de un poder notarial médico y un poder notarial financiero generalmente se considera una parte inteligente de todo plan patrimonial. Como parte de su planificación patrimonial, también puede considerar crear un fideicomiso en vida revocable. Un fideicomiso en vida revocable es un documento de fideicomiso que se puede cambiar con el tiempo. Este tipo de fideicomiso designa a un fideicomisario para administrar y administrar la propiedad del otorgante, y puede minimizar los impuestos sobre la herencia.

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