OneCoin
¿Qué es OneCoin?
OneCoin era un esquema Ponzi basado en criptomonedas. Las compañías detrás del esquema fueron OneCoin Ltd. y OneLife Network Ltd., fundadas por la ciudadana búlgara Ruja Ignatova, quien desapareció en 2017. Sin embargo, no antes de que el esquema recaudara $ 4 mil millones.
- OneCoin fue un esquema Ponzi que recaudó $ 4 mil millones de 2014 a 2016.
- OneCoin no se comercializó activamente, ni las monedas se pudieron usar para comprar nada.
- Su fundadora, Ruja Ignatova, ha desaparecido y el cofundador Sebastian Greenwood está preso en EE. UU.
- La actividad principal de la empresa era la venta de material didáctico, que resultó plagiado en la mayoría de los casos.
- Su modelo de negocio de material de curso era similar a un esquema de marketing multinivel (MLM), en el que se pagaba a los compradores de material de curso para reclutar nuevos compradores.
Entendiendo OneCoin
Ruja Ignatova inició OneCoin en 2014, afirmando que funcionaba como cualquier otra criptomoneda. La afirmación era que OneCoins podría extraerse (con 120 mil millones de monedas disponibles) y usarse para realizar pagos, incluso teniendo una billetera electrónica. Sin embargo, no había un modelo de cadena de bloques de OneCoin o un sistema de pago.
La empresa vendió materiales educativos, como cursos sobre criptomonedas. Este fue considerado su principal negocio. Los cursos también incluyeron otras áreas, como comercio e inversión. Los cursos eran parte de un esquema de marketing multinivel (MLM), en el que se ofrecían recompensas a los compradores por atraer más participantes.
Los compradores de los paquetes del curso recibirían tokens que podrían usarse para extraer OneCoins. Se dijo que gran parte del material del curso ofrecido estaba plagiado.
Intercambio de OneCoin
El intercambio para convertir OneCoin en otras monedas fue OneCoin Exchange xcoinx, que era un mercado interno. Los miembros podían acceder al intercambio si compraban algo más que el paquete para principiantes.
Se establecieron límites de venta en las cuentas según el nivel de paquete educativo adquirido. En enero de 2017, el intercambio se cerró. Antes del cierre, OneCoin negó la mayoría de las solicitudes de retiro. El intercambio era la única forma en que los afiliados podían cobrar.
OneCoin como fraude
En 2016, comenzaron a surgir preguntas sobre OneCoin cuando muchos países comenzaron a investigar la compañía, y algunos la llamaron un esquema piramidal. La Asociación de Venta Directa en Noruega llamó por primera vez al fraude OneCoin un esquema piramidal en marzo de 2016. Más tarde ese año (en diciembre de 2016), el Banco Central de Hungría advirtió contra OneCoin como un esquema piramidal.
En 2017, OneCoin afirmó que era la primera empresa en obtener una licencia del gobierno vietnamita y legalmente permitida su uso como moneda digital. El gobierno de Vietnam refutó la afirmación.
A principios de 2018, la policía búlgara allanó la oficina de la empresa. La fundadora Ruja desapareció en 2017 cuando se presentó una orden de arresto contra ella. Su hermano, Konstantin Ignatova, la reemplazó como rostro y gerente de la empresa. El cofundador Greenwood fue arrestado en 2018 y Konstantin arrestado en noviembre de 2019.
Konstantin se declaró culpable de fraude y lavado de dinero. Greenwood está en conversaciones con las autoridades sobre un posible acuerdo de culpabilidad. OneCoin nunca se negoció activamente, ni las monedas se pudieron usar para comprar nada.