Base de datos de registro nacional (NRD)
¿Qué es la base de datos de registro nacional?
La Base de datos de registro nacional (NRD) es una base de datos canadiense que se lanzó en 2003 para reemplazar el sistema de formularios en papel original. Permite a los agentes de seguridad y asesores de inversiones presentar formularios de registro electrónicamente.
Comprensión de la base de datos de registro nacional (NRD)
El NRD aumenta la eficiencia del archivo y el intercambio de información entre los reguladores de seguridad provinciales. Ejemplos de elementos que deben archivarse incluyen un cambio en la información de una firma miembro y la terminación de un asesor de inversiones.
Una persona o empresa que negocia o suscribe valores, o proporciona asesoramiento sobre inversiones, debe registrarse anualmente con uno o más reguladores de valores provinciales. El objetivo es proteger al público inversionista asegurándose de que solo las personas y empresas calificadas y de buena reputación tengan licencia. El NRD fue iniciado por los Administradores de Valores Canadienses (CSA) y la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC). La CSA está compuesta por reguladores de valores de cada provincia y territorio.
En el sitio web de CSA, los inversores pueden buscar una empresa o un individuo para comprobar si están registrados antes de invertir. El NRD tiene dos sitios web; el sitio web de información de NRD, que contiene información para el público, y la base de datos de registro nacional para uso de los representantes autorizados.
Por qué se formó la NRD
Los reguladores de valores reconocieron que el proceso de registro podría mejorarse drásticamente mediante la introducción de un sistema electrónico que reemplazaría el sistema existente basado en papel. Un sistema de registro nacional basado en la web podría ayudar a la CSA a lograr sus objetivos a largo plazo de aliviar la carga regulatoria para los participantes del mercado de capitales y armonizar las regulaciones de valores en todas las jurisdicciones.
Un estudio encargado por la CSA en 2001 estimó que los beneficios económicos totales de NRD para la industria de servicios financieros canadienses serían de $ 85 millones durante un período de cinco años.
Beneficios esperados del NRD
El estudio también encontró que la mayoría de las ganancias se obtendrían como resultado de las ganancias de eficiencia. Por ejemplo, el proceso de registro proporcionaría beneficios en efectivo a las empresas, reduciría los costos laborales y ahorraría tiempo. Las grandes empresas esperaban obtener más del 50% de los beneficios proyectados de $ 85 millones, y las pequeñas empresas esperaban beneficiarse por registratario en mayor medida que las grandes empresas. Las pequeñas empresas esperaban beneficios equivalentes a $ 2,200 por registrante en comparación con $ 264 por cada gran empresa registrante.
Registrarse en el NRD
Para registrarse en el NRD, las empresas deben pagar una tarifa cuando se registran inicialmente. Las empresas y las personas también deben pagar una tarifa si se registran en una jurisdicción adicional o desean reactivar el registro. La tarifa es de $ 75 por cada Formulario 33-109F4, que debe enviarse por cada individuo o empresa que solicite el registro y $ 20.50 por cada Formulario 33-109F4, que debe enviarse por cada individuo que solicite el registro en cada jurisdicción adicional.