Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC)
¿Qué es la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC)?
La Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) es una organización encargada de supervisar a los agentes de inversión, los corredores y la actividad comercial en los mercados de deuda y acciones en Canadá. La organización tiene el mandato de proteger a los inversores y se le otorgan varios poderes con ese fin.
Comprensión de la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC)
La Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) es una organización autorreguladora y es el equivalente a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) en los Estados Unidos. Establecido en 2008, su objetivo es mantener mercados justos y ordenados y regular todo el comercio relacionado con valores dentro del país, incluida la actividad de ventas relacionada con inversiones por parte de corredores, agentes y asesores financieros.
Conclusiones clave
- La Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) es una organización autorreguladora, aproximadamente equivalente a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) en los Estados Unidos.
- El IIROC opera bajo Órdenes de Reconocimiento de las comisiones de valores provinciales y territoriales que integran las Administradoras de Valores Canadienses (CSA).
- El objetivo de IIROC es mantener mercados justos y ordenados y regular todo el comercio relacionado con valores dentro del país.
- El IIROC tiene poderes cuasijudiciales para establecer y hacer cumplir las leyes en los mercados de valores y comercio canadienses, y puede imponer multas, suspensiones y otras acciones disciplinarias.
- Algunas de las funciones de IIROC son redactar estándares regulatorios y de la industria de inversiones y hacerlos cumplir, seleccionar a los asesores de inversiones, realizar revisiones de cumplimiento financiero, establecer requisitos mínimos de capital y llevar a cabo procedimientos disciplinarios.
El IIROC opera bajo Órdenes de Reconocimiento de las comisiones de valores provinciales y territoriales que conforman las Administradoras de Valores Canadienses (CSA). Tiene poderes cuasijudiciales para establecer y hacer cumplir las leyes en los mercados de valores y comercio canadienses, y puede imponer multas, suspensiones y otras acciones disciplinarias contra empresas, corredores y asesores morosos.
Las firmas reguladas por IIROC también participan en el Fondo Canadiense de Protección al Inversionista (CIPF), que protege a los inversionistas individuales en caso de que una firma de inversión quebrada. Según lo dispuesto en el Acuerdo de la industria entre CIPF e IIROC, IIROC recomienda un Director de la industria para la nominación a la Junta de CIPF.
Qué hace la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá
La Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá tiene varias funciones, que incluyen:
- Redactar reglas que establezcan altos estándares regulatorios y de la industria de inversiones, y hacer cumplir esas reglas.
- Examinar a todos los asesores de inversiones empleados por empresas reguladas por IIROC para asegurarse de que sean de buen carácter, estén debidamente capacitados y hayan completado con éxito todos los cursos educativos, verificaciones de antecedentes y programas requeridos.
- Llevar a cabo revisiones de cumplimiento financiero y establecer los requisitos mínimos de capital para garantizar que las empresas tengan suficiente capital.
- Llevar a cabo revisiones de cumplimiento para verificar los procedimientos de la mesa de operaciones de las empresas comerciales. Las revisiones evalúan si los procedimientos de la mesa de operaciones cumplen con las Reglas de Integridad del Mercado Universal (UMIR) y las leyes de valores provinciales aplicables.
- Realizar vigilancia del mercado y análisis de revisión comercial para garantizar que la negociación se lleve a cabo de acuerdo con UMIR y la ley de valores provincial aplicable.
- Investigar posibles conductas indebidas del distribuidor o del mercado por parte de sus empresas distribuidores, personas autorizadas y otros participantes del mercado
- Presentar procedimientos disciplinarios que pueden resultar en sanciones que incluyen multas, suspensiones y prohibiciones o despidos permanentes para individuos y empresas.