Poder notarial financiero
¿Qué es un poder notarial financiero?
Un poder notarial financiero (POA) es un documento legal que otorga a un agente de confianza la autoridad para actuar en nombre del principal-agente en asuntos financieros. El primero también se conoce como apoderado, mientras que el agente principal es la persona que otorga la autoridad. Este tipo de POA también se conoce como un poder general.
Conclusiones clave
- Un poder notarial financiero es un documento legal que otorga a un agente de confianza el poder de tomar y ejecutar decisiones financieras para un agente principal.
- En algunos estados, los poderes notariales financieros se consideran automáticamente duraderos, lo que significa que permanecen en vigor después de que el principal queda incapacitado.
- Una carta de poder financiero se extingue automáticamente tras la muerte del principal.
Comprensión de un poder notarial financiero
Un poder notarial (POA) es un documento legal que le permite a una persona la autoridad para actuar en nombre de otra persona. La autoridad descrita en el POA puede ser bastante amplia o, en algunos casos, restrictiva, limitando al agente a deberes muy específicos. Los agentes nombrados en los POA son legalmente capaces de tomar decisiones sobre las finanzas, la propiedad y / o la salud médica del director. La mayoría de los POA se emiten cuando el director está enfermo, discapacitado o no está físicamente presente para firmar documentos importantes.
Un documento de poder notarial financiero también se conoce como poder legal general o poder notarial de propiedad. Este POA le da al agente el poder de administrar la vida financiera del principal cuando esa persona no puede hacerlo.
El agente puede administrar legalmente las finanzas y la propiedad del principal, tomar todas las decisiones financieras y realizar todas las transacciones financieras que estén dentro del alcance del acuerdo. La persona a la que se le concede el POA se limita al acuerdo y no puede hacer nada que no se especifique en el poder. El agente está legalmente obligado a tomar decisiones consistentes con los deseos del mandante, pero tiene plena autoridad para tomar decisiones autónomas hasta que esa autoridad sea impugnada y / o revocada en un tribunal de justicia.
En algunos estados, los poderes notariales financieros se consideran automáticamente duraderos, lo que significa que permanecen en vigor después de que el principal queda incapacitado. En otros, si el mandante quiere que sean duraderos, debe incluir esa información en el poder además de otros detalles sobre los poderes que otorga el mandante.
Algunos estados consideran que los poderes notariales financieros son duraderos, lo que significa que son válidos después de que el principal queda incapacitado.
Consideraciones Especiales
La mayoría de los estados tienen formularios simples para completar para convertir a alguien en su agente financiero. Generalmente, el documento debe estar firmado, atestiguado y notariado.
Si se espera que el agente negocie activos inmobiliarios en nombre del mandante, algunos estados exigen que el documento se coloque en el archivo de la oficina local de registros de tierras. Por último, muchos bancos tienen sus propios formularios y, si bien no es un requisito, facilita mucho el proceso si se notifica al banco sobre la identidad del agente financiero.
Un poder notarial financiero se extingue automáticamente tras la muerte del mandante. Eso significa que el agente solo puede tomar decisiones financieras para el principal mientras está vivo. Para tratar asuntos financieros después de la muerte del principal, se deberá nombrar un albacea en el testamento del principal. Un albacea lleva a cabo instrucciones específicas para gestionar los deseos y asuntos establecidos por la parte fallecida.
Poder notarial financiero versus otros poderes notariales
Un poder notarial financiero es solo un tipo de POA. Hay muchos otros tipos, según el propósito.
Poder notarial limitado
Un POA limitado le da al agente un poder muy limitado y normalmente da una fecha de finalización específica para el acuerdo. Por ejemplo, alguien puede designar a un miembro de la familia o amigo como un POA limitado si no está disponible para firmar documentos importantes por sí mismo en un momento específico. En otros casos, este POA puede otorgar al agente la capacidad de realizar retiros de efectivo del banco para el principal. Un POA limitado también es un tipo de poder notarial no duradero.
Poder notarial para atención médica
Este tipo de POA también se denomina poder notarial médico. Le da al agente la autoridad para tomar decisiones médicas importantes sobre la atención médica del mandante, especialmente cuando se enferma o incapacita gravemente.
Poder notarial emergente
Un POA emergente solo entra en vigencia una vez que el director queda incapacitado y no puede tomar decisiones por sí mismo. Para que sea efectivo, el documento debe describir la definición exacta de incapacidad para que no haya confusión en cuanto a cuándo el agente puede comenzar a actuar en nombre del principal.
Ejemplo de un poder notarial financiero
Sam está planeando una estadía prolongada en el extranjero que durará tres o más años, pero tiene obligaciones financieras en curso relacionadas con propiedades e inversiones en casa. Sam prepara un poder notarial financiero y asigna el POA a su padre, quien permanecerá en la ciudad y ejecutará las transacciones financieras pertinentes. Esto incluye emitir cheques y firmar documentación importante relacionada con las inversiones y la propiedad.