Depositario Central de Registro (CRD)
¿Qué es el Depositario Central de Registro (CRD)?
El Depositario de Registro Central (CRD) es una base de datos mantenida por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ( FINRA ) desde 2007 para todas las empresas y personas involucradas en la industria de valores de EE. UU. Se utiliza para almacenar y mantener información sobre valores registrados y firmas de corredores, así como sobre personas que brindan asesoramiento financiero y de inversión.
Los datos dentro del Depósito de Registro Central se pueden usar como una verificación de antecedentes de corredores y asesores financieros, mostrando las quejas que se hayan presentado en su contra, acciones de ejecución, educación, así como licencias y certificaciones profesionales.
El objetivo del CRD es aumentar la transparencia y disponibilidad de datos relacionados con firmas e inversionistas individuales en el espacio de administración de activos financieros, brindando a las personas un mayor acceso a información importante relacionada con sus corredores y distribuidores y alentando a los profesionales financieros a actuar con honestidad e integridad..
Conclusiones clave
- El Depositario de Registro Central (CRD) es una base de datos que la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) mantiene de todas las entidades de la industria de valores de EE. UU.
- El programa BrokerCheck de FINRA utiliza información CRD para proporcionar información de antecedentes sobre más de 6,800 agentes de bolsa registrados y más de 660,000 individuos registrados activos.
- Los datos de CRD se pueden utilizar como verificación de antecedentes de corredores y asesores financieros, mostrando cualquier queja, acciones de cumplimiento, educación, así como licencias y certificaciones profesionales.
- Los datos del depositario de registro central están disponibles en Internet como Web CRD.
Comprensión del depositario de registro central (CRD)
Los datos que se encuentran en el Depósito de Registro Central (CRD) se utilizan en el programa BrokerCheck de FINRA, que proporciona información de antecedentes sobre más de 6,800 corredores de bolsa registrados y más de 660,000 individuos registrados activos a inversionistas potenciales.
Las partes interesadas también pueden acceder a los datos de CRD llamando gratis a BrokerCheck al (800) 289-9999. Los inversores también pueden encontrar dicha información a través del regulador de valores de su estado o mediante la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte.
Depositario de registro central (CRD) y BrokerCheck
BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre firmas de corretaje:
- Un informe resumido que proporciona una descripción general de la empresa.
- Un perfil de la propiedad de la empresa.
- Un historial firme, incluidas las fusiones, adquisiciones o cambios de nombre
- Una descripción de las operaciones de la empresa, enumerando sus licencias y registros activos, los tipos de negocios que realiza y otros detalles.
- Laudos arbitrales y cualquier evento regulatorio o disciplinario en los registros de la firma.
BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre corredores individuales:
- Un informe resumido que proporciona una descripción general del corredor y sus credenciales.
- Una lista de las calificaciones del corredor, incluidos los registros o licencias actuales y los exámenes de la industria que el corredor ha aprobado.
- Datos de empleo anteriores de los últimos 10 años, tanto dentro como fuera de la industria de valores, según lo informado por el corredor
- Cualquier disputa con clientes o eventos regulatorios y disciplinarios en el registro del corredor.
Depositario de registro central (CRD) en la web
FINRA hace que el Depositario de Registro Central esté disponible en la web como Web CRD. Según FINRA, «el sistema contiene los registros de registro de más de 3.700 agentes de bolsa registrados y los antecedentes de calificación, empleo y divulgación de más de 634.000 personas registradas activas».
«Web CRD también facilita el procesamiento y el pago de tarifas relacionadas con el registro, como la presentación de formularios, el envío de huellas digitales, los exámenes de calificación y las sesiones de educación continua. Web CRD es un sistema seguro solo para usuarios autorizados. Las empresas deben completar el proceso de autorización de FINRA que se indica a continuación para solicitar acceso para utilizar Web CRD «.