Especialista en planes de jubilación autorizados (CRPS)
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¿Qué es un especialista en planes de jubilación autorizados (CRPS)?
El especialista en planes de jubilación autorizados (CRPS) es una credencial para quienes crean, implementan y mantienen planes de jubilación para empresas. A diferencia de la mayoría de las otras designaciones profesionales de asesoría y planificación financiera profesional, el CRPS se centra en clientes mayoristas y comerciales. Es otorgado por la Facultad de Planificación Financiera a las personas que aprueben un examen que demuestre su experiencia.
Los solicitantes seleccionados obtienen el derecho a utilizar la designación CRPS con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades laborales, la reputación profesional y la remuneración. Cada dos años, los profesionales de CRPS deben completar 16 horas de educación continua y pagar una tarifa nominal para continuar usando la designación.
Mantenerse al día con los cambios en los códigos tributarios y otras leyes es importante para un especialista en planes de jubilación autorizados. Por ejemplo, la aprobación de la Ley de » Configuración de todas las comunidades para el mejoramiento de la jubilación » (SECURE) en diciembre de 2019 trajo consigo algunos cambios importantes en la industria de la jubilación. A partir de 2020, según la nueva ley, la edad para tomar las distribuciones mínimas requeridas ( RMD) ya no tiene 70,5 años, sino 72. La Ley SECURE también tiene en cuenta el hecho de que más personas mayores están trabajando hasta finales de los sesenta y principios de los setenta. La ley permite que las contribuciones a las cuentas IRA tradicionales continúen más allá de la edad límite anterior de 70,5.
Conclusiones clave
- El especialista en planes de jubilación colegiados (CRPS) es un asesor de planes de jubilación centrado en el negocio.
- Los profesionales de CRPS asesoran a las empresas y las ayudan a implementar y mantener planes de jubilación.
- La credencial de CRPS es otorgada por la Facultad de Planificación Financiera y requiere un estudio riguroso y aprobar un examen escrito completo.
Comprensión del especialista en planes de jubilación autorizados
El programa Chartered Retirement Plans Specialist es un enfoque de resolución de problemas centrado en el cliente y basado en estudios de caso. El programa de estudios para convertirse en un CRPS cubre tipos y características de planes de jubilación, incluidos IRA, planes de jubilación para pequeñas empresas, planes de contribución definida, planes sin fines de lucro, planes 401 (k) y 403 (b) y planes gubernamentales.
También cubre distribuciones de planes, diseño e implementación de planes, establecimiento y operación de planes y cuestiones fiduciarias. La designación es un reconocimiento de la complejidad de establecer y ejecutar un plan de jubilación patrocinado por la empresa.
Las personas que obtuvieron la designación de CRP informan un aumento del 17% en sus ingresos, según la universidad. Con él, los graduados pueden probar uno de los seis cursos en el Programa de Educación Profesional Certificado CFP de la universidad. Completar el curso también puede proporcionar hasta 45 horas de créditos de educación continua.
Los profesionales de CRPC deben mantenerse al día con las tendencias actuales y cualquier nueva ley para servir mejor a sus clientes, por lo que cada dos años, deben pagar una pequeña tarifa y completar 16 horas de educación continua para mantener su designación.
El programa cuesta $ 1,300, aunque las personas que trabajan en el campo de los servicios financieros pueden ser elegibles para un descuento. Para obtener más información sobre la certificación o para inscribirse, visite la página informativa de CRPS del Colegio de Planificación Financiera.
Trabajo del curso de especialista en planes de jubilación autorizados
El curso CRPS permite a los candidatos dominar una amplia variedad de tipos de planes de jubilación, como SEP, SIMPLE, 401 (k), planes de beneficios definidos y más. Las secciones específicas del curso incluyen:
- Introducción a ERISA y el estándar fiduciario
- Planes de contribución definida financiados por el empleador
- Planes de jubilación dirigidos por el participante
- Soluciones de planes de jubilación para propietarios de pequeñas empresas
- Selección, diseño e implementación del plan de jubilación
- Administración de planes que cumplen con ERISA
- Trabajar con participantes del plan
Examen de especialista en planes de jubilación autorizados
El programa CRPS presenta inscripción abierta, lo que significa que un candidato puede inscribirse en cualquier momento siempre que apruebe el examen final dentro de un año de inscripción. El primer intento de examen final está incluido en el precio de $ 1,300 del programa.
Los siguientes intentos de examen final cuestan $ 100 cada uno. Los candidatos deben hacer su primer intento de aprobar el examen dentro de los seis meses posteriores a la inscripción. El candidato de CRPS puede realizar el examen en línea a través del portal en línea de College for Financial Planning o en vivo (aunque las fechas son limitadas).
Especialista en planes de jubilación colegiados (CPRS) versus consejero en planes de jubilación colegiados (CRPC)
Similar a la designación de CRPS es el Consejero Autorizado de Planificación de la Jubilación (CRPC), una designación de planificación financiera profesional otorgada por la Facultad de Planificación Financiera. A diferencia del CPRS, que se centra en las empresas, el CRPC se centra en los clientes individuales.
Los asesores pueden obtener la designación CRPC al completar un programa de estudios y aprobar un examen final de opción múltiple. Los solicitantes seleccionados obtienen el derecho a utilizar la designación CRPC con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades laborales, la reputación profesional y la remuneración. Cada dos años, los profesionales de CRPC deben completar 16 horas de educación continua y pagar una pequeña tarifa para continuar usando la designación.
Los CRPC se centran en la planificación de la jubilación. El programa CRPC se desarrolla con un enfoque en la resolución de problemas centrada en el cliente. Los solicitantes obtienen un conocimiento profundo de las necesidades de las personas tanto antes como después de la jubilación.